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智能投顾崛起,人类投顾仍然至关重要

乐观
阿牛智投 来源:阿牛智投 18-06-22 16:19

  近年来,智能投顾的增长速度十分迅速,去年管理的资产规模已超过2000亿美元。

  科技对于金融行业的影响体现在失业率和顾问费用的降低上。最大的颠覆是智能投顾的崛起,智能投顾向投资者提供投资建议,几乎不存在人际互动,价格也低得多。

智能投顾崛起,人类投顾仍然至关重要

  诺贝尔经济学奖得主DanielKahneman以其在行为经济学领域的研究成果而闻名。近期,他在芝加哥的一次会议上发表主旨演讲时表示,尽管科技正在不断冲击着金融行业,人类顾问在金融领域仍扮演着至关重要的角色。

  他称,作为一名顾问,你必须了解客户的需求,客户在承担风险方面的程度,他们的投资目标以及所惧怕的极端情况。当糟糕的事态发生时,你必须在那里。客户需要有这样一种可以被托付的感觉,有人能够完全了解他们的想法。

  与此同时,Kahneman对智能投顾的价值表示认可,“投资决策经常会伴随很多噪音,不是在决策本身,而是在决策过程中。算法有可能做得比人更好,因为算法的主要特点是无噪声,给算法同样的问题两次,能够得到相同的结果。而人类投顾则不会。”

  智能投顾之战

  投研公司晨星(Morningstar)首席执行官KunalKapoor在今年公司会议上表示:“从来没有比现在更适合的时机为客户提供更好的投资建议”。他将这归功于人工智能技术的进步——在向更多投资者提供有价值投资建议的同时,降低了运营成本。

  嘉信理财首席执行官WaltBettinger在会上称,智能投顾技术的现状及未来发展应受到高度重视。Bettinger表示:“机构必须认识到,消费者所期望的是一种即时的、数字化的高质量投顾服务。我们必须利用技术为客户提供更有价值的服务,让客户从口袋里掏出的每一块钱,都能为实现他们的财务目标贡献力量。”据悉,嘉信理财已推出旗下的智能投顾产品——Intelligentportfolio。当前先锋集团在智能投顾领域仍占据主导地位,嘉信理财紧随其后。

  关于注重低成本的智能投顾竞争对手Betterment和Wealthfront是否是嘉信理财的主要竞争对手,Bettinger表示,对于智能投顾来说,成本和科技的因素固然需要纳入考量,但与人类投顾的互动仍然不可或缺。

  ManGroup与AQR瞄准私募

  私募投资的受欢迎程度激增,促使ManGroup和AQR等资产管理公司着力推出能够复制私募基金的回报率、但对投资者而言成本更加低廉的策略。

  据知情人士透露,管理着约1130亿美元资产的伦敦资产管理公司ManGroup于今年4月推出了“流动性私人股本”基金。该基金不投资PE,而是投资于公开上市的中小型美国公司,但其回报率与传统私募投资组合类似。与此同时,拥有2250亿美元的资产管理集团AQR也正在探索用量化的方法投资于私募行业。

  滩头资本的创始人AndrewBeer表示,ManGroup和AQR在私募投资领域的尝试也引发了一个问题,即投资者是否真的希望他们所持有的私募股权被暴露于市场的每日波动之中。“私募基金只会定期发布报告,这可能会明显滞后于整体市场的变化。”

内容如涉及个股仅供参考,不构成任何投资建议!投资风险自负。投资有风险,入市须谨慎。

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        第十三条 本规定自2017年10月1日起施行。

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