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人工智能在量化交易和实际金融中的关系与影响

阿牛智投 来源:阿牛智投 2021-05-19 16:02:56
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       随着经济与科技的飞速发展,金融行业迎来了新一轮的科技创新。人工智能的发展促进了金融与科技的融合,为金融的创新和发展提供了可能和保障。其中,量化交易的出现和发展让金融走向了一个新的方向。本文将简单分析人工智能中量化交易和实际金融的关系与影响。

 人工智能在量化交易和实际金融中的关系与影响

      把人工智能运用到金融中可以帮助处理大数据,并且人工智能具有准确化、稳定性、高效性等优点,量化交易就是其中一种,近年来,量化交易作为一种金融工具越来越多地出现在人们视野中,为人们进行金融活动提供了新的体验和保障。那么,究竟什么是量化交易呢?人工智能在其中起到什么作用?它又是如何影响实际金融的呢?

一.量化交易概述

       量化交易是指以先进的数学模型替代人为的主观判断,利用计算机技术从庞大的历史数据中海选出能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略,这样极大地减少了投资者情绪波动造成的影响,有效避免了在市场极度狂热或悲观的情况下做出非理性的投资决策。定量投资和传统的定性投资本质上来说是相同的,二者都是以市场非有效或弱有效的理论为基础。但两者的区别在于定量投资管理是“定性思想的量化应用”,更加强调数据。量化交易具有以下几个方面的特点:1、纪律性。2、系统性。3、套利思想。4、概率取胜。正是以上几个特点并结合人工智能、大数据,在清洗历史数据与结合数学模型后,合理的推出买入卖出点,避免人为情绪左右操作,起到保障收益的作用,并且能够实时的止盈或止损,规避风险。因此,越来越多的金融机构对量化交易与人工智能的结合地研究越来越多,投资者对其关注度也越来越高。

二.人工智能、量化交易对实际金融的影响

(一)新时代新金融风潮

       索罗斯说:“掌握信息就等于掌握了财富。”面对现在日益国际化的市场,国内的金融市场也很大程度上受到国外市场的影响。特别是现在国际金融市场收紧、投机行为日益加剧化的情况下,客户对市场的信心也在逐渐下降。而量化交易正是科学的使用信息数据做出合理的判断,在过去量化交易有低实时性(新数据不能及时导入处理)、单一模型化(数学模型不能及时调整)及弹性低(不能及时生成适时的新判断)等缺点,而爆发进步的人工智能与量化交易的有机结合后能更好的解决这些问题,准确判断处理。在节省大量分析成本和具有更高的可靠性后,相比传统自主的金融投资方式,结合人工智能的量化交易已经成了新风潮,也将整个市场带向良性。

(二)拓宽服务范围

       相对于传统金融行业来说,新量化交易节省了大量的人力资源,使得金融服务能够渗透到更多的地方,极大地拓宽了金融服务的范围。人工智能能够帮**财投资者更加快速的学习投资理财知识,并养成良好的投资理财习惯,进而帮助投资者进行更加丰富的投资理财活动。虽然目前,我国的人工智能和量化交易还在发展当中,但是,京东、微众银行等已经开始对量化交易有所使用,进而帮助企业获得更加全面的用户喜好,让金融管理渗透到生活的方方面面。

(三)增强风控能力

       金融行业有个很显著的特点就是投资一直伴随着风险,不仅如此,投资者还要提防金融诈骗等陷阱,可以说,金融行业的风险控制是非常困难的。但是,随着人工智能及量化交易的出现和使用,金融行业的风控得到了改善。首先,量化交易相较以往的金融活动能够更好地保障用户收益,规避金融风险。其次,人工智能由于其庞大的数据和***络,能够及时发现并预防金融骗局,随着使用规模和层次的提升,整个市场也会更加良性有序。

 人工智能在量化交易和实际金融中的关系与影响

三.人工智能量化交易在金融创新中面临的挑战

(一)对数据提出高要求

       人工智能和量化交易需要庞大的数据进行支撑,但是由于历史数据的整理不到位,容易导致历史数据错误、缺失等现象,从而使得量化交易不够准确或科学,使得决策出现偏差。正是因为大数据是人工智能和量化交易的基础和保障,在进行数据建设的过程中必须重视数据质量,这就对数据提出了更高的要求。另外,在大数据发展的今天,信息安全也非常重要,如果数据遭到入侵,将造成难以想象的后果。

(二)自主研发能力不足

       自主研发能力是发展的重要基石,由于我国目前人工智能和量化交易都在起步阶段,研发能力都不够强劲且相关的人才储备也严重不足。因此,我国人工智能和量化交易发展依然有所制约。我们应该清晰地认识到我国自主研发能力不强的事实,并积极采取措施,引进和培养优质人才,为人工智能、量化交易发展添砖加瓦。

(三)基础设备成本

       人工智能和量化交易都建立在大数据存储和使用基础上,因此,企业在使用人工智能和量化交易时必然需要进行大量的运算,需要购置大量的基础设施以维护存储和运算的需要,这是一项十分昂贵的消耗。如果回报效果、收益不够理想,必然导致支出成本过多,企业难以支撑的问题,随着量化交易规模和范围的扩大,这些基础设施必然成为发展的巨大累赘,如何降低这方面成本是目前最大的问题。因此,在企业进行规划时必须认清自身发展条件,不能一味追求与时俱进,忽略自身的局限,应该结合自身条件并准确预估成本收益之后,再投入人工智能和量化交易发展的大潮流中。

 人工智能在量化交易和实际金融中的关系与影响

四.总结

       目前,科技正处于飞速发展的时期,金融行业的创新与进步是必然的趋势。量化交易,尤其是人工智能会成为金融发展进步的一大助力,尽管在实际操作运用过程中,金融创新依然面临诸多挑战,但是将人工智能、量化交易运用到金融行业中是利大于弊的,在科技日新月异的今天,我们要了解金融行业的大趋势,了解人工智能、量化交易与金融的联系和影响,只有这样,我们才能抓住机遇,促进金融行业更加繁荣。

来源:金色财经

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