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​周期与白马 比翼齐飞 预言2020第二弹!

丁郦君 来源:丁郦君 2020-01-15 17:56:32
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周期与白马 比翼齐飞 预言2020第二弹!

预言2020第一弹是零售三杰,很多老股民心有灵犀深表认同。前天晚上零售三杰之一的平安银行公布了业绩快报,关注基本面的自然兴趣盎然,评头论足。

公告说:公司2019年实现营业收入1379.6亿,同比增长18.2%,银行业15%以上的增长就算中高速增长了。

净利润282亿,同比增长13.6%。从净利润增长角度来看,速度比其他几家银行稍微偏弱,已经披露的银行中,常熟银行净利润同比增长20.6%,成都银行净利润同比增长19.4%,中信银行净利润同比增长7.8%。

从利润角度来说,平安并不出众,还是低于预期的。

但银行看重的是资产质量,这几年里能长期战胜市场的几家银行,并不是利润多寡、也不是利润增速有多快,而是资产质量、营业收入构成谁更类似“富国银行”

资产质量保证净利润是高质量的增长的核心要素。

​周期与白马 比翼齐飞 预言2020第二弹! 

从公布数据来看,其拨备覆盖率大幅增加27.88个百分点达到了183.12%,这里面意味着计提了大量的拨备,计提的信用及其他资产减值损失为595.27亿元,同比增加116.56 亿元,增幅 24.3%。

下面逾期90天以上拨备覆盖率达到222%。

逾期贷款收不回来是银行经营最大风险,90天以上逾期占比下降0.35百分点(资产质量好转),同时覆盖率提升63个百分点(大笔利润隐藏之嫌),当然这个覆盖率对比零售之王还有差距!(零售之王藏得太多了)

分拆其贷款构成,个人贷款占比54%,其余为企业贷款。个人活期存款增加15.9%。

应该说经营结果确实不错,资产质量好转,大幅计提拨备后净利润依然保持中速度增长,各项指标都表明,零售三杰之名不是盖的。

上面说的通常意义的白马,2020的第二个预言是周期品!

周期品狭义地讲:小金属、大金属、化工材料等!

周期品两大主线电动车和半导体,从产业逻辑上讲,电动车其实在今年不会有什么大跃进(着重在产业链整合),但未来空间大;半导体是实打实产业政策落地和供需紧张格局,所以从这两条路线出发的周期品将是我们关注焦点。

比如半导体材料端,目前国产化率大约20%,5年大约后7~8倍的成长空间,国内需求产值去年大约800亿,2021年大约千亿规模。主要逻辑还是国产化的替代!

周期品很大程度关注材料价格,同时公司业绩必须有比较好验证!

笔者在板块设置中,将优势半导体材料设置了专用板块,并且参考了三率指标和人均持股数指标。

感兴趣投资者,可以在点掌财经微信公众号发送“777”,在福利群中看看笔者分享的半导体材料指数。

特定板块指数中关注成分股的业绩驱动能力!

 ​周期与白马 比翼齐飞 预言2020第二弹!

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