股票财经直播行情分析网-阿牛直播

股票直播视频行情分析

学习炒股票、牛股预测、短线炒股技巧、股票学习视频教程、最新股市消息、股票行情分析

人工智能如何预测、检测和阻止金融犯罪

阿牛智投 来源:阿牛智投 22-02-14 17:42

       调研表明,金融欺诈给人们和企业带来了巨大的损失。银行需要灵活地与金融科技公司进行竞争,在不影响安全性和入职流程的情况下做到安全可靠。

       银行一直以来是网络犯罪分子的主要目标,银行必须保护客户的资金、信息和声誉。此外,银行必须通过法规和安全的金融环境来做到这一点,这要求其在利润率的巨大压力下进行转型。

新冠疫情的影响

       新冠疫情迫使银行实现自动化,促使移动交易和在线交易大幅增加。但许多安全措施和验证在自动化过程中丢失,这使得网络攻击变得很容易。犯罪分子变得越来越老练,他们学会了针对复杂环境进行攻击,并利用金融创新技术(如区块链和即时支付)欺诈银行及其客户。

人工智能如何预测、检测和阻止金融犯罪

       根据SAS Institute进行的调查,新冠疫情并没有改变欺诈的实施方式,但为数字时代的欺诈风险提供了更多的机会。如果没有技术和运营改进,数字欺诈在全球的兴起将超过与伪造支付卡相关的损失。

金融自动化的监督

       一旦企业做出实现自动化的决定,并不像简单地保持反欺诈和合规性一样简单。企业所需要的是金融自动化监督,这是一套人工智能驱动的技术和流程,能够实时有效地监管现代金融系统。

       金融机构花费大量资金来保护其信息和IT,但提供资金访问权限的自动化流程通常受到的保护最少。显而易见的是,主要依赖于人为干预的传统欺诈预防方法难以应对可以实施大规模网络攻击的犯罪分子。

       在打击金融犯罪方面,人工智能、自动化和人机交互的结合提供了强大的防御措施。在最近对151家银行金融科技公司的调查中,85%的受访者表示使用了人工智能技术,77%的受访者认为人工智能非常重要。如果不加大对人工智能技术的投资,很难应对网络犯罪分子。

人工智能如何预测、检测和阻止金融犯罪

       金融自动化监督是一个不断完善算法、方法和能力之间关系的系统,需要这些算法、方法和能力来提供一个安全可靠的环境,该环境受到企业及其客户的信任。可以了解端到端客户旅程,并保护这种关系不受破坏。

加强验证和交易流程

       在一般的入职流程中,身份验证是确保申请人真实性的第一步。接下来是验证,它将申请人与他们在验证阶段提供的信息联系起来。在许多自动化工作流程中,存在伪造或操纵文档的风险,这些文档支持在线借贷、交易、保险、融资、保理和支付方面的客户旅程。

       事实上,申请和入职流程中1%~20%的文件可能会受到影响,例如伪造银行对账单、修改发票和修改工资单。通过保护使用第三方未经授权文件的自动化流程,银行可以确保所有数字文件都是真实的。

       对交易的持续评估会立即提醒客户注意潜在的欺诈活动。这些异常可能是行为、设备特征、地理位置、帐户之间的异常切换等等。欺诈和网络分析团队充斥着大量警报,其中许多警报可能是虚假的。通过缩小调查范围,分析师可以调查真正的优先级警报。

人工智能如何预测、检测和阻止金融犯罪

预测、检测和威慑是目标

       银行金融科技公司需要能够在问题成为威胁之前对其进行预测,而当今的人工智能解决方案能够更早、更快地检测到欺诈和操纵。同样,这些金融自动化监督引擎擅长识别第三方系统中以前未识别的漏洞,从而阻止网络犯罪分子利用漏洞。

       使用人工智能技术加强验证和交易流程可以确保增强安全性,但不会以牺牲客户利益为代价。这不仅会创造更安全、更值得信赖的客户体验,而且还将在提高企业声誉和吸引新客户方面发挥关键作用。

       金融犯罪分子会不断提高他们的攻击水平,而人工智能银行保证金融安全的主要途径。采用正确的金融自动化监督技术,可以有效应对网络犯罪分子。

来源:搜狐网

标签: 量化投资
内容如涉及个股仅供参考,不构成任何投资建议!投资风险自负。投资有风险,入市须谨慎。

推荐

    点击输入您的评论(文明发言、理性评论,勿发恶意评论,禁止人身攻击)   请勿发任何形式的广告、勿私自建群、发布群号、QQ号或其他联系方式! 请勿向他人索要联系方式。请所有用户小心非官方QQ号,谨防上当受骗!
    

    精品说说更多

      推荐课程

        风险提示:观点仅供参考学习,不构成投资建议,操作风险自担。

        友情链接: 股市大盘 股票投资
        版权所有: 上海点掌文化科技股份有限公司 (2012-2022)
        互联网ICP备案 沪ICP备13044908号-1 广播电视节目制作经营许可证(沪)字第0428号 沪ICP证:沪B2-20150089 互联网直播服务企业备案号:201708210015
        沪公网安备 31010702001519号 违法和不良信息举报热线:021-31268888 网站安全值班QQ:800800981 举报邮箱:

        您还未绑定手机号

        请绑定手机号码,进行实名认证。

        立即绑定

        X

        您修改的价格将提交至后台审核审核时间为1个工作日,请耐心等待

        确定 取消
        X

        互联网跟帖评论服务管理规定

        第一条 为规范互联网跟帖评论服务,维护国家安全和公共利益,保护公民、法人和其他组织的合法权益,根据《中华人民共和国网络安全法》《国务院关于授权国家互联网信息办公室负责互联网信息内容管理工作的通知》,制定本规定。

        第二条 在中华人民共和国境内提供跟帖评论服务,应当遵守本规定。

        本规定所称跟帖评论服务,是指互联网站、应用程序、互动传播平台以及其他具有新闻舆论属性和社会动员功能的传播平台,以发帖、回复、留言、“弹幕”等方式,为用户提供发表文字、符号、表情、图片、音视频等信息的服务。

        第三条 国家互联网信息办公室负责全国跟帖评论服务的监督管理执法工作。地方互联网信息办公室依据职责负责本行政区域的跟帖评论服务的监督管理执法工作。

        各级互联网信息办公室应当建立健全日常检查和定期检查相结合的监督管理制度,依法规范各类传播平台的跟帖评论服务行为。

        第四条 跟帖评论服务提供者提供互联网新闻信息服务相关的跟帖评论新产品、新应用、新功能的,应当报国家或者省、自治区、直辖市互联网信息办公室进行安全评估。

        第五条 跟帖评论服务提供者应当严格落实主体责任,依法履行以下义务:

        (一)按照“后台实名、前台自愿”原则,对注册用户进行真实身份信息认证,不得向未认证真实身份信息的用户提供跟帖评论服务。

        (二)建立健全用户信息保护制度,收集、使用用户个人信息应当遵循合法、正当、必要的原则,公开收集、使用规则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经被收集者同意。

        (三)对新闻信息提供跟帖评论服务的,应当建立先审后发制度。

        (四)提供“弹幕”方式跟帖评论服务的,应当在同一平台和页面同时提供与之对应的静态版信息内容。

        (五)建立健全跟帖评论审核管理、实时巡查、应急处置等信息安全管理制度,及时发现和处置违法信息,并向有关主管部门报告。

        (六)开发跟帖评论信息安全保护和管理技术,创新跟帖评论管理方式,研发使用反垃圾信息管理系统,提升垃圾信息处置能力;及时发现跟帖评论服务存在的安全缺陷、漏洞等风险,采取补救措施,并向有关主管部门报告。

        (七)配备与服务规模相适应的审核编辑队伍,提高审核编辑人员专业素养。

        (八)配合有关主管部门依法开展监督检查工作,提供必要的技术、资料和数据支持。

        第六条 跟帖评论服务提供者应当与注册用户签订服务协议,明确跟帖评论的服务与管理细则,履行互联网相关法律法规告知义务,有针对性地开展文明上网教育。跟帖评论服务使用者应当严格自律,承诺遵守法律法规、尊重公序良俗,不得发布法律法规和国家有关规定禁止的信息内容。

        第七条 跟帖评论服务提供者及其从业人员不得为谋取不正当利益或基于错误价值取向,采取有选择地删除、推荐跟帖评论等方式干预舆论。跟帖评论服务提供者和用户不得利用软件、雇佣商业机构及人员等方式散布信息,干扰跟帖评论正常秩序,误导公众舆论

        第八条 跟帖评论服务提供者对发布违反法律法规和国家有关规定的信息内容的,应当及时采取警示、拒绝发布、删除信息、限制功能、暂停更新直至关闭账号等措施,并保存相关记录。

        第九条 跟帖评论服务提供者应当建立用户分级管理制度,对用户的跟帖评论行为开展信用评估,根据信用等级确定服务范围及功能,对严重失信的用户应列入黑名单,停止对列入黑名单的用户提供服务,并禁止其通过重新注册等方式使用跟帖评论服务。国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室应当建立跟帖评论服务提供者的信用档案和失信黑名单管理制度,并定期对跟帖评论服务提供者进行信用评估。

        第十条 跟帖评论服务提供者应当建立健全违法信息公众投诉举报制度,设置便捷投诉举报入口,及时受理和处置公众投诉举报。国家和地方互联网信息办公室依据职责,对举报受理落实情况进行监督检查。

        第十一条 跟帖评论服务提供者信息安全管理责任落实不到位,存在较大安全风险或者发生安全事件的,国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室应当及时约谈;跟帖管理服务提供者应当按照要求采取措施,进行整改,消除隐患。

        第十二条 互联网跟帖评论服务提供者违反本规定的,由有关部门依照相关法律法规处理。

        第十三条 本规定自2017年10月1日起施行。

        请前往个人中心进行实名认证

        立即前往
        请选择打赏数
        • 10牛
        • 30牛
        • 50牛
        • 其它
        砖家也不容易,有你打赏更精彩

        该文章您还未购买,确定要打赏吗?

        付100牛即可查看有谁在踩

        您还未绑定手机号

        请输入手机号码,获取验证码进行手机绑定。

        获取验证码

        您的个人信息将严格保密,请放心填写

        赠人玫瑰 手有余香
        感谢您的鼓励,点赞之余再留个言吧!
        换一组 换一组