随着《“十四五”数字经济发展规划》出台和“东数西算”工程启动,数字时代加速到来,数字化工具成为创新金融服务、防范金融风险的重要手段。山东阿牛智投资本管理有限公司(以下简称“阿牛智投)创始人、董事长毛羽认为,作为创新型的互联网投顾服务企业,阿牛智投天然具备数字经济的基因;将大数据、互联网视频传播、投资服务三个领域的优势有效结合,是阿牛智投发展数字金融服务的核心特色;紧跟监管政策,构建数字化的合规风控系统,是公司行稳致远的关键。
投研数字化:做有温度的智能投顾
近日,“2021年上海市高新技术企业协会十大AI应用案例”出炉,公司基于大数据、人工智能技术的金融服务案例成功入选。
阿牛智投选股回测平台
公司在大数据方面投入了20年时间,特别注重投研系统的数字化积累,构建了选股择时、组合轮动的智能投研系统,研究强调用数据说明问题、模型验证思想,在教育成本最低情况下让投资者快速把握股票、基金、板块、策略的应用方法。
阿牛智投智能投研(节选)
传统投顾服务存在多个痛点:服务成本高、效率低、服务用户范围窄,风险控制难度大,无法实现个性化投资。为了解决这些痛点,更好地服务投资者,阿牛智投研发的智能投顾系统基于大数据、人工智能技术,研发出量化选股、因子回测、智能研报、板块智投、策略仓库、市场预测六大核心功能。
培训数字化:开创“云学院”培训体系
公司十分重视高素质人才培养,特设学习中心“云学院”。公司利用母公司点掌财经多媒体演播厅的制作优势,进行线上直播并录制视频;利用内部办公自动化管理系统,把每次培训的视频、课件、考题上传“云学院”。课程包括岗前必修、公司文化、管理必修、情景讨论以及各个中心的特色课程。每个新入职员工必须经过七天的脱产岗前必修课学习,涵盖企业文化、产品服务、行业知识、法规制度等,满分通过每门考试,方可正式上岗。
公司内部云学院
每月一次“学习日”,设中心特色课程、情景讨论、公司级课程学习,让每个员工深入了解公司文化、学习公司产品、牢记监管要求。学习后,每位员工均提交学习日志,总结本次学习收获。
合规数字化:智能质检、云学习让员工“主动合规”
公司所属互联网、视频、金融服务三个领域,都属于法律法规严格监管的行业;公司的稳健发展得益于数字化“合规工具”的护航。
2020年12月中旬,阿牛智投全新的合规管理系统全面上线试运营。新系统既发挥了人工智能的技术优势,也注意调动人的能动性。与此同时,通过流程再造和优化,使业务部门、技术部门及合规部门之间形成相互促进、相互支持的关系,构造了一个完整的合规工作闭环。运营审查通过“智能质检+人工核验”对内容进行双重风控保障,避免有害信息流入社会。针对新员工易违规的特点,还专门在员工台卡上设置二维码,扫码即可智能预检合规风控点。
合规质检流程
为更好适应行业合规发展和加强合规建设,避免触碰法律红线、行业高压线,从2020年下半年即开始在每个月第三周指定一天设为“合规日”,进行“合规月月通”系统性培训,对销售、投顾、客服、合规等工作人员的合规营销和专业培训常态化。培训内容包括证监会及驻地领导的讲话精神、行政处罚案例解读、各环节违规风险点案例分析等。通过系统性学习,员工合规意识大幅提高。阿牛智投对违规行为坚决予以惩戒,绝不袒护姑息,落实“主动合规、有违规必干预”的合规文化;不断提升服务质量,努力将尊重投资者、保护投资者、敬畏投资者落到实处。