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指数原地踏步走,定投5年还亏损,如何挑选适合长期持有的基金?

古道西风 来源:古道西风 22-05-25 16:56

五年前的今天也就是2017年5月25日,上证指数的收盘价为3107点,如今,2022年5月25日收盘价,指数正好收在3107点!这是巧合吗?五年时间过去了,上证指数可以说是原地踏步一点没变。一切好像都变了,又好像都没变。同样,沪深300指数5年前为3424点,目前3983点,涨幅也仅为16%多。

虽然指数原地踏步走,但是在这五年间,不乏牛股与收益亮眼的基金出现。

宽基定投5年收益情况

中国基金业协会最新数据显示,截至今年1月底,境内公募基金资产净值规模达25.87万亿元,基金数量达到9428只。基金数量远远比股票数量多,选股难,选基金更难!

如果你买的是宽基,我们以沪深300相关基金为例,自2017年5月25日开始,每月1号定投1000元,如遇节假日则顺延,选择红利再投资的方式,截止2022年5月24日,其定投收益如下:累积定投收益-249.18元,定投收益率-0.42%%,定投年化收益率-0.08%。

指数原地踏步走,定投5年还亏损,如何挑选适合长期持有的基金?

沪深300定投收益曲线

来源:点掌财经

很显然,如果是定投沪深300宽基,收益率不理想,按照上述方式定投五年居然还亏损了!那么如何挑选出适合长期持有的好基金呢?

策略助力选择优秀基金!

我们都知道选股票讲究风险回报比,基金同样也讲究风险回报比,目前市场上这么多基金,如何能挑选出适合长期持有的基金呢?

笔者建立了以下选择稳定盈利的好基金的模型:

1、基金类型:股票型、混合型

2、基金设立天数:1825天(5年)

3、基金经理综合评分≥80分(独家因子)

4、基金风险回报率:≥1.5

5、筛选条件:基金风险回报率评分从大到小

大家应该都注意到,这里笔者使用了一个独家因子,基金经理综合评价≥80分,基金经理是一只基金的代言人,很多时候基金经理的品牌影响力甚至超过了基金本身――投资者追随基金经理的行踪进行投资,而不管他管理的是什么样的产品。那么基金经理的评分是从哪些维度来评分的?有知道的小伙伴可以评论区留言!点赞超100,笔者将在评论区揭晓!

回归正题,符合以上条件的,共有257只基金,笔者选取其中一个基金,我们一起看一下它的表现。下图为策略选出的基金中,评分为84分的基金经理韩创所管理的某混合基金,从近五年该产品的单位净值变化来看,净值变化曲线非常漂亮,回撤幅度控制的也较好,稳定盈利,持有起来很舒服。同时该产品的风险回报率达到2.14。也就是你冒1元钱的风险可以获得2.14元的回报。想了解所有符合条件的基金名单可以评论区留言。

指数原地踏步走,定投5年还亏损,如何挑选适合长期持有的基金?

符合策略的某基金净值变化图

来源:点掌财经

综上,大家在选择基金的时候,可以考虑以上笔者所列出来的条件,选择好的基金,让自己的资产更好的升值。

大家对于基金投资有什么看法呢?欢迎评论区留言交流!爱生活,会投资,关注作者,带给您更多不一样的精彩!

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        (四)提供“弹幕”方式跟帖评论服务的,应当在同一平台和页面同时提供与之对应的静态版信息内容。

        (五)建立健全跟帖评论审核管理、实时巡查、应急处置等信息安全管理制度,及时发现和处置违法信息,并向有关主管部门报告。

        (六)开发跟帖评论信息安全保护和管理技术,创新跟帖评论管理方式,研发使用反垃圾信息管理系统,提升垃圾信息处置能力;及时发现跟帖评论服务存在的安全缺陷、漏洞等风险,采取补救措施,并向有关主管部门报告。

        (七)配备与服务规模相适应的审核编辑队伍,提高审核编辑人员专业素养。

        (八)配合有关主管部门依法开展监督检查工作,提供必要的技术、资料和数据支持。

        第六条 跟帖评论服务提供者应当与注册用户签订服务协议,明确跟帖评论的服务与管理细则,履行互联网相关法律法规告知义务,有针对性地开展文明上网教育。跟帖评论服务使用者应当严格自律,承诺遵守法律法规、尊重公序良俗,不得发布法律法规和国家有关规定禁止的信息内容。

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        第十条 跟帖评论服务提供者应当建立健全违法信息公众投诉举报制度,设置便捷投诉举报入口,及时受理和处置公众投诉举报。国家和地方互联网信息办公室依据职责,对举报受理落实情况进行监督检查。

        第十一条 跟帖评论服务提供者信息安全管理责任落实不到位,存在较大安全风险或者发生安全事件的,国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室应当及时约谈;跟帖管理服务提供者应当按照要求采取措施,进行整改,消除隐患。

        第十二条 互联网跟帖评论服务提供者违反本规定的,由有关部门依照相关法律法规处理。

        第十三条 本规定自2017年10月1日起施行。

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