五年前的今天也就是2017年5月25日,上证指数的收盘价为3107点,如今,2022年5月25日收盘价,指数正好收在3107点!这是巧合吗?五年时间过去了,上证指数可以说是原地踏步一点没变。一切好像都变了,又好像都没变。同样,沪深300指数5年前为3424点,目前3983点,涨幅也仅为16%多。
虽然指数原地踏步走,但是在这五年间,不乏牛股与收益亮眼的基金出现。
宽基定投5年收益情况
中国基金业协会最新数据显示,截至今年1月底,境内公募基金资产净值规模达25.87万亿元,基金数量达到9428只。基金数量远远比股票数量多,选股难,选基金更难!
如果你买的是宽基,我们以沪深300相关基金为例,自2017年5月25日开始,每月1号定投1000元,如遇节假日则顺延,选择红利再投资的方式,截止2022年5月24日,其定投收益如下:累积定投收益-249.18元,定投收益率-0.42%%,定投年化收益率-0.08%。
沪深300定投收益曲线
来源:点掌财经
很显然,如果是定投沪深300宽基,收益率不理想,按照上述方式定投五年居然还亏损了!那么如何挑选出适合长期持有的好基金呢?
策略助力选择优秀基金!
我们都知道选股票讲究风险回报比,基金同样也讲究风险回报比,目前市场上这么多基金,如何能挑选出适合长期持有的基金呢?
笔者建立了以下选择稳定盈利的好基金的模型:
1、基金类型:股票型、混合型
2、基金设立天数:1825天(5年)
3、基金经理综合评分≥80分(独家因子)
4、基金风险回报率:≥1.5
5、筛选条件:基金风险回报率评分从大到小
大家应该都注意到,这里笔者使用了一个独家因子,基金经理综合评价≥80分,基金经理是一只基金的代言人,很多时候基金经理的品牌影响力甚至超过了基金本身――投资者追随基金经理的行踪进行投资,而不管他管理的是什么样的产品。那么基金经理的评分是从哪些维度来评分的?有知道的小伙伴可以评论区留言!点赞超100,笔者将在评论区揭晓!
回归正题,符合以上条件的,共有257只基金,笔者选取其中一个基金,我们一起看一下它的表现。下图为策略选出的基金中,评分为84分的基金经理韩创所管理的某混合基金,从近五年该产品的单位净值变化来看,净值变化曲线非常漂亮,回撤幅度控制的也较好,稳定盈利,持有起来很舒服。同时该产品的风险回报率达到2.14。也就是你冒1元钱的风险可以获得2.14元的回报。想了解所有符合条件的基金名单可以评论区留言。
符合策略的某基金净值变化图
来源:点掌财经
综上,大家在选择基金的时候,可以考虑以上笔者所列出来的条件,选择好的基金,让自己的资产更好的升值。
大家对于基金投资有什么看法呢?欢迎评论区留言交流!爱生活,会投资,关注作者,带给您更多不一样的精彩!
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