近年来,随着数字数字金融市场的不断发展及伴随社会财富增长,资本市场迎来发展黄金期,数字金融衍生品的不断推出、智能AI工具的不断丰富、投资的复杂度日益提高,以及全球经济在经历了大型金融危机和主权债务危机的洗礼后,投资者深刻地认识到控制风险、管理风险的重要性,特别是在数字金融市场逐渐步入人工智能投资时代,如何实现资产的保值增值成为投资者共同关心的焦点问题,而量化投资是目前投资领域较趋近人工智能的一种投资方式。量化交易的优势在于在精准分析市场数据的基础上结合了大数据、云计算等数字技术,通过系统化的投资模型严格投资纪律,可以规避投资中人的行为偏误,有效的纪律能够帮助投资人获得可以持续的、稳定且高于平均收益的超额回报长期的投资回报。在未来,量化智能投资将会是数字金融交易系统发展的趋势。
数字金融市场的不断进步促使投资者对于多样化、个性化投资理财方式的需求以及对资产增值的要求也不断提高,而投资者要在日益复杂的数字金融投资市场中持续发展,那么必须洞察趋势变化,要么提升专业技能,要么善用智能科技的力量去提升投资回报,这样才符合市场的良性循环,更好地促进行业发展。随着互联网对数字金融市场的深度渗透,深刻改变了数字金融交易的业态,大大减少了传统数字金融行业信息不对称等问题,通过互联网普通投资者即可连接和优秀量化智能资管软件,在这个交易业态的转变下,投资者的角色亦从纯粹的“投资者”向“投资工具使用管理者”转变,重点也从交易本身转换到筛选优秀的量化智能资管工具,实现共享量化智能资管软件的交易方式。
量化投资已经成为数字金融市场的新趋势,它抛开了主观风险偏好、理财目标和客观风险承受能力,利用大数据分析、量化模型及算法,根据投资者的盈利预期和风险偏好,提供匹配的资产组合策略,并通过智能交易系统全自动完成交易,在交易过程中根据市场变化动态调整策略交易参数,实现资产增值的目的。为让普通者投资者可以享受量化智能交易技术带来的便利。
目前华尔街80%以上的交易都是由量化智能交易完成,智能交易相对于手动交易有着极大的优点,有逐渐取代手动交易的趋势,是未来数字金融市场的发展方向。未来交易员之间的竞争,将会是程序代码之间的竞争,是智能交易系统之间的竞争,谁的程序技高一筹,谁就可以战胜市场,获得额外的盈利。