2017年可谓是FinTech企业蓬勃发展的一年,随着部分国内金融科技企业的境外上市,全球创投领域都将目光集中到了中国FinTech的发展上。在行业日趋成熟和监管越来越规范的环境下,如今的全球FinTech投融资领域又有了哪些新的亮点,2018年又将呈现出了哪些新的趋势?
2017FinTech投资“五个创记录”
报告数据显示,2017年全球金融科技融资依然保持强劲,尽管相比金融科技融资巅峰时期的2015年有所下降,但融资金额依然保持增长,金融科技投资机构出现明显变化,B2B持续成为知名投资机构的优先选择。以下列举出了五大“创历史记录”数据:
金融科技领域获得私募股权投资的数量创记录
2017年PE对技术型企业的兴趣不断增加,这在全年都是一个持续的趋势,而且金融科技公司也不例外,由于很多知名PE公司在金融领域都非常专业,所以PE大举投资金融科技企业也是非常合理的。
公司创投机构CVC参与投资次数创记录
尽管风险投资总额有所下降,但公司创投机构投资仍然比较积极,很明显2017年公司创投参与投资比重比较高,值得注意的是,2015年和2016年的数据比较高是因为蚂蚁金服的投资,所以2017年公司创投机构在金融科技领域投入54亿美金说明公司创投参与的积极性也很高,尽管企业估值也很高。
2017年风险投资退出案例创新高
风险投资退出情况变化很大,主要是因为很多金融科技细分领域 仍然处于发展初期,所以还没有经历完整的周期 。但是,2017年退出金额非常高,2017年4季度也经历了退出金额最高的一个季度,主要是由于10月份某中国金融科技企业在纽约交易所上市推动的,有些金融科技领域已经非常成熟,行业内的企业可以通过上市获得流动性。
2017年保险科技领域投资案例数创新高
保险科技领域逐渐成熟会出现一些并购案例,但是也是一个新兴领域,大量的风投资金投向这个领域的新创企业,希望能够抓住保险领域中不同的利基市场。成熟的企业比如Lemonade也希望募集大金额资金,同时财大气粗的投资机构也投入巨资,由此2017年我们看到保险科技领域投资金额和投资案例数都创新高。
投资区块链技术的风投机构远超以往
2017年是加密数字货币大爆发的一年,其关键基础技术区块链大有潜力,被各方看好,而且也有了很多潜在的应用场景。从技术角度看,目前区块链还存在很多问题,但是像智能合约这种应用很有发展前景,所以吸引了风险投资机构投入大量资金。
2018年全球金融科技体系继续以较快速度成熟发展,比较重大的发展包括开放银行、监管日趋清晰和人工智能以及区块链的成熟应用,2018年将会是金融科技发展的重要一年,以下是毕马威对2018年全球金融科技发展的十大预测:
1、人工智能加快应用
作为基础技术人工智能的应用和创新会持续推进;
2、监管科技崛起
全球范围内对监管科技的投资会持续增加;
3、加强合作
大型金融机构和金融科技企业之间加强合作;
4、下一代数字化贷款
互联网抵押技术和平台崛起;
5、超越应用场景
区块链技术具备生产能力的应用取得初步成功;
6、开放式银行
开放APLs为欧洲和全球的第三方开发者开辟新路;
7、新型挑战者银行
传统金融机构打造资金的数字化银行;
8、保险科技创新
9、提供全方位服务
成熟的金融科技企业拓展金融服务业务;
10、知名科技巨头介入
金融科技企业和高科技巨头之间会出现更多合作。