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从增加交易时间谈到股票投资的三选二原则(建议收藏)

刘伟鹏 来源:刘伟鹏 20-07-21 10:52

增加交易时间

周末证券时报的一则消息(下图):延长A股交易时长正当时。下图是某教授的观点,固然有一定道理,但是否真的适合现在的实际情况,笔者并不认同。

从增加交易时间谈到股票投资的三选二原则(建议收藏)

增加交易时间,必然会带来A股流动性进一步的提升。那么,问题来了,为什么要千方百计的提高股市的流动性呢?

投资的三性原则

投资,或者说资产管理有三个特性:流动性、安全性和收益性(下图)。这是一个不可能三角,你必须选择其中的两个,放弃第三个。如果你三个都要追求,你就很容易被骗子发现,然后利用你的无知和贪婪来骗你的钱。

从增加交易时间谈到股票投资的三选二原则(建议收藏)

笔者通过几个层次的金融产品来分别讲解一下这个三性原则。

首先,风险最低,安全性最高的是银行存款,当你追求流动性好,随时可支取的时候,就得存活期,活期存款的年化利息是多少呢?0.30%左右。当你放弃流动性追求高收益的时候,就得存定期,定存一年期利息是1.75%,三年期和五年期是2.75%(以招商银行为例)。

其次,是低风险的货币基金和债券型基金等银行理财产品。现在高一些的货币基金年化收益率还在2%以上,债券型基金等银行理财产品的收益率目前都在2-3%之间,超过3%收益率的理财产品现在是很少了。

很多人感觉理财产品收益率比定存一年的高,流动性也比定存一年收益好,但是风险增加了,也就是安全性下降了。前段时间流传的净值型理财产品出现负收益,大家都看到了吧,是不是比定存的风险高?大家可能觉得货币基金风险低,但是2008年金融危机的时候,美国的货币基金就出现了兑付风险。

再次,中等风险就要谈到股票投资。股票投资也摆脱不了三性原则,接下来笔者为你仔细分解,希望你认真阅读思考。

做短线交易的投资者无疑是已经选择了高流动性那么剩下的收益性和安全性你只能选择一个你不可能既要安全,还要高收益。如果这个时候,你选择安全性,那么你只能选低位的,波动率低的,估值低的,有波动就赚个小差价,没有波动就放在那里不亏不赚。如果你选择高收益,那么你必然会选择交易活跃的品种,也必然面临高风险,要么暴涨(涨停),要么暴跌(跌停)。

写到这里,可能有聪明的投资者发现了股市存在一种安全性高,收益性高的机会,那这个时候就要牺牲流动性——你要做长期持股的打算。多久算长期呢?笔者经过研究和思考,3年以下的都是短期,5年算中期,10年算长期。(不要问选股的问题,你可以选择沪深300ETF,或者沪深300十大权重股)

最后,最高风险的就是金融衍生产品,即带有杠杆的金融产品。这个产品的分析,就当作作业大家自己做吧,笔者不建议普通投资者去玩这种高风险产品,从市场规模来看,这也确实是个小众市场。

你到底要什么?

最后的灵魂拷问,你来到股市你到底要什么?笔者代表A股的“市场先生“再问你一遍:高流动性、高安全性和高收益率,这三个你挑两个?哈哈!

实际上,笔者早就建议过投资者,完全可以根据自己和家庭的收入,平衡好家庭的现金支出,把多余的闲钱,在股市低迷的时候配置成核心资产,通过牺牲流动性换取安全的高收益。

好了,文章写完了,如果你喜欢,记得点赞,分享哟~

本文内容仅供参考,据此操作,风险自担。股市有风险,入市需谨慎。 

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        第十三条 本规定自2017年10月1日起施行。

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