
现在股票已经4000家了,而且扩容趋势会越来越厉害。而基金,股票管理型基金就有好几千家,还不算私募,而里面稳定盈利的管理人又是凤毛菱角,这就造成以后要在股市稳定盈利会越来越难。
根据我的经验,市场参与者9成以上的人,没有自己的盈利模式,买错不会割肉。这在以前,哪怕套个50%以上,一波牛市也许就回本了。但以后,如果套50%以上,可能会继续套下去,最后有很大概率变仙股甚至退市,会亏完的。但指数基金却不会这样,中国现在是国运上升期,所以买指数基金是不可能亏钱的。很多人抱怨股市30年了还是3000点徘徊,却没看到股市每轮大牛市都会大幅超过3000点,然后又暴跌到3000点以下,过几年又是大牛市,这种反复的大行情差价,其实并不比美股这种所谓的长牛差。而且,哪怕去做美股,哪怕在14年这种牛市环境下,也有可能亏的裤子都没有的。这便是我又惨痛的职业经历,14年6月供职的某大老板,不买A股,偏偏买所谓高分红的美股油气股,然后越跌越买,直到买成2股东,最后一个股就亏了30亿,从38块变成最低几毛钱,然后所谓的分红也没有,几乎变成废纸。想想那时在A股里随便闭着眼睛买,都能翻倍的,百亿的本金,买指数并不吃力,让券商定制个篮子策略即可,翻倍变200亿,赚100亿,拿出一根毛1%来给我们10人团队分红,即1亿,每人平分都可以分到1000万,想想就吐血。这是我最接近财富自由的机会,可惜了,财富如流水,抓住也就抓住了,抓不住,也只能等下次了。
回到主题,那么该怎么去买基金,可以打开行情软件,里面有个ETF基金的栏目,选成交金额5亿以上的指数基金即可,一般有上证 50,创业50,中证500,沪深300,证券这几样稳定的选择,再加一个年内最强风口的基金,比如18-19年的5g,今年的芯片等等,这样就构成一个只有5个左右品种的标的库。然后看周线图,每年,都会有一次周线macd黄线下穿0轴的机会,也就是每年平均有一次月线回调或下跌的机会,这种机会出现,如果macd背离了,那么就可以开始买入,越跌越买,然后等周线macd黄线上穿0轴背离卖出。这样,基本上上证指数的利润空间是年化10%左右,如果买到强风口,那么利润空间翻倍,比如09年的中证500,12年的上证50,13年的创业板,16年的上证50,19年的券商和创业板。至于怎么判断是强风口,可以用沪深300比价走势去量化,即原走势/沪深300走势,画出新的k线即可。
通胀背景下,利率又不断下降,理财需求其实挺大的,但市场上坑又太多,我能找到相对安全的工具,就是指数基金,这才是适合非专业股民的最佳工具。不要相信所谓价值投资,这东西如果不研究透,会坑死人,最重要的是,哪怕美股这种成熟市场,只要把时间拉长到5年,基本上85%以上的主动管理基金都跑不赢指数,指数基金,是一个让人慢慢变富的工具,只是,没有多少人,喜欢慢慢变富。