新冠肺炎疫情在全球范围内的蔓延,在全球多地不方便约见客户的情况下,智能投顾开始被越来越多人使用,机构调研不便的背景下,越来越多的另类数据被机构用以辅助投资决策。
老人首尝智能投顾
大量时间宅在家里,不方便直接和投资顾问面对面交流,甚至不少之前对智能投顾闻所未闻或者不太接受的老人客户,都开始接触试用这种低成本的无人化金融服务。
相对传统投顾模式,以券商、银行和部分有投资咨询牌照公司的客服为主体,智能投顾通过在线平台或手机App了解投资者的风险偏好以及投资目标,然后结合算法模型为用户制定个性化的资产配置方案。
图片来源:网络
来自马来西亚的智能投顾平台StashAway就发现,疫情期间,50岁以上的老人询问和投资的需求都急剧增加。他们越来越把智能投顾作为投资组合中的一种选择,来自这部分投资者的资金增长了40%以上。
该平台称,不少在银行柜台有着多年投资经验的年龄较长群体,其实他们中的一些对银行对私服务并不太满意。在对管理费昂贵、表现不佳的结构性产品、外汇工具和基金失望后,他们开始发现智能投顾的特点和优势。
据StashAway,由于智能投顾可以允许投资者按照自己的目标来创建投资组合,50岁以上且尚在工作的人群多会为退休安排养老金且不愿承担过多风险,他们通常会把资产配置比例设置为33%的股票和67%的债券。
公司纷纷推行付费模式
在基本盘已经壮大的背景下,不少智能投顾平台开始推出和现在流行的软件付费模式类似的“订阅收费”。美国最大智能投顾组合公司之一的嘉信理财就指出,与想要面对面的交谈相比,不少客户更喜欢数字化的方式,而且乐在自己去探索投资的乐趣。
美国嘉信理财开始推出“高端智能投顾组合”计划,给出了付费订阅的收费模式。这一智能投顾计划不同于这家财富管理机构之前的免费版,不仅需要按期缴费,还有最低投资门槛。
图片来源:网络
另一理财顾问巨头富达则在最近开发出App,针对原本就对新事物感兴趣的年轻人,方便他们管理投资目标和跟踪各个投资阶段的业绩。为了吸引年轻人,富达还针对新人和推荐人各提供5美元的奖励金。同样,富达也引入了订阅付费制。
实际上,富达作为后进入这一领域的传统资产管理公司,在尝到智能投顾甜头后纷纷开始推出收费服务,这可以一定程度上反映出疫情期间投资者使用智能投顾的活跃程度。
来源:东方财富网