智能投顾助力投资者段位升级

近期上海财经大学高等研究院发布的《2020年第三季度中国宏观经济形势分析与预测报告》显示，近年来中国城乡居民收入增速出现持续下滑。业内人士对此现象分析认为，在某种意义上意味着居民靠主动收入增加财富的阶段正在结束，而资产性收入在居民财富增长方面的重要性在提升，投资交易正逐渐成为普遍的社会化行为。

但资管新规出台后，固收类产品种类缩减且收益率下降，居民资产正逐渐向净值化产品转移，对投资者的理财投资能力要求越来越高。所谓“贫富之道，莫之夺予，而巧者有馀，拙者不足。”投资亦有道可循，应允而生的智能投顾可助力投资者提升段位。

相较于传统投顾主要服务高净值客户，智能投顾具有低门槛、易操作与智能化等优势能满足长尾人群资产保值增值诉求。在中国，智能投顾尚处于起步阶段，主要参与者包括以银行、券商为代表的传统金融机构、头部互联网公司、第三方财富管理机构和证券咨询服务机构等。

阿牛智投作为中国证监会核准开展证券投资咨询业务的83家证券投资咨询公司之一，以长达十九年积累的数据为底层架构，持续加强机器学习、人机交互等场景应用，锻造可视化的投顾系统、丰富的图表库及智能的量化回测体系。旗下产品增强选时，量化大师 、金股宝、股票智投等，以量化大师为例，从数千算法中精选四百多个个选股因子，打造具备量化选股、策略回测、一键回测、股票基因等多功能的智能终端系统，投资者可以组建专属交易模型，验证策略对错，提升自己的投资段位。

在强化AI场景开发同时，阿牛智投也注重专业投顾人员的培养，斥巨资打造“人才成长专项培育基金”计划。对此，阿牛智投相关负责人表示，从行业发展看，现在是智能投顾和人工投顾协同，虽然前者是未来发展的方向，但摆脱人工实现“独立行走”仍是将来时，因此在加大技术研发同时，必须并重专业投研人才培养。

智能投顾已经形成行业趋势，现阶段智能投顾对行业专业人士和普通投资者的帮助显而易见，依托大数据打造的交易策略组合模型，对组合策略进行轮动操作，会让投资更加稳健，投资风险回报效果更好。相信未来随着AI技术更深层次的运用，技术加持下普通投资者的投资段位会实现质的飞跃，成为自己的基金经理也未尝不可。

来源：经济日报社

链接：https://www.jingji.com.cn/cnews/163406 

推进投资者教育进校园,点掌投教再起航

为贯彻落实证监会“推动投资者教育纳入国民教育体系”的工作要求,点掌传媒投资者教育基地(以下简称:点掌投教)联合中国大学生投资交易策略大赛组委会,在中国高等教育学会-高等财经教育分会的指导下,再次开展“推动投资者教育进校园、培养综合金融衍生品人才”系列活动。

校园是孕育未来投资者的“萌芽地”,培养大学生科学理性的投资观念,帮助其了解并加深对投资风险的认知,是投资者教育工作的重中之重。点掌投教、上海师范大学商学院等联合承办了“理性投资·成就梦想”2020点掌投教校园行等一系列线下公益讲座,帮助了高校学生掌握投资理财理论知识。

同时,点掌投教协助中国大学生投资交易策略大赛组委会举行第三届中国大学生投资交易策略大赛。通过模拟交易的方式,让参赛大学生印证理论知识,进一步增强金融风险防范能力。目前已吸引近万名大学生参与。

过去几年,活动已在中国人民大学、南昌大学、上海财经大学等知名高校成功举办。部分高校甚至把参赛大学生的交易成绩及研究报告等作为学业加分项。

未来,点掌投教将持续把校园作为投资者教育的重要阵地,让学生充分了解金融风险的特殊性和金融创新的复杂性,引导其树立正确的理念,增强风险防范能力,因为这关乎金融市场的长远健康发展和社会稳定。

来源：北青网新闻

链接：http://news.ynet.com/2020/11/25/3007602t70.html 

点掌投教举办“理性投资·成就梦想”校园投教活动

11月11日，由点掌传媒投资者教育基地、编年教育、上海师范大学商学院等联合承办的“理性投资·成就梦想”2020点掌投教校园行活动，在上海师范大学商学院日华楼举行。活动旨在帮助高校学生掌握投资理财理论知识，进一步增强金融风险防范能力，希望能在校大学生树立正确的理性投资、理性消费观念起到积极的作用。

图：“理性投资·成就梦想”2020点掌投教校园行活动现场

活动上，上师大商学院金融系系主任程成老师，为到场的大学生做了活动开场，教育大学生提高风险防范意识，树立正确的投资观。程成老师表示，商学院的学生除了学习专业课程外，更需要掌握投资理财基础知识，增强风险防范意识，树立正确的投资观念和择业观念，远离非法证券活动。

图：活动现场师生

点掌投教的相关老师则以“如何像基金经理一样构建策略”为主题，做了专题报告，生动讲述了身边的“杀猪盘”案例，并就多因子量化建模、识别投资陷阱、投资风险案例分析等话题，为现场近200位师生进行了分享和交流。

图：活动现场点掌投教老师主题报告

点掌投教相信，校园是投资者的“萌芽时期”，培养大学生科学理性的投资观念，帮助其了解并加深对于投资风险的意识，是投资者教育工作的重中之重。同时对于培养综合金融衍生品人才，也是未来投资者教育工作主要的发展方向。

点掌投教将继续在上海证监局投保处的指导下，积极总结国民教育进校园的工作经验，开拓创新投教形式，为全国大学生提供更多内容丰富的投教活动，为推进金融市场健康稳定发展做出贡献。

来源：千龙网

链接：http://mil.qianlong.com/2020/1112/4992952.shtml

普陀区第三期新的社会阶层代表人士培训班学员论坛暨结业仪式举行

11月11日,普陀区第三期新的社会阶层代表人士培训班学员论坛暨结业仪式举行。区委统战部副部长、区社院常务副院长张建东出席结业式并讲话，区社院副院长陈绪品主持结业式。

张建东充分肯定了学员们积极向上的学习态度和厚重扎实的学习成果，希望学员们一要凝聚思想共识，深入学习党的十九届五中全会精神，在国家远景发展目标的引领下，带动更多新阶层人士跟党走，形成服务中心大局最大同心圆。二要着力发挥作用，把个人发展同地区、国家发展结合起来，在经济社会发展中展现新阶层人士更大作为。三要激发组织活力，发挥学员作为行业、地区、园区新联会骨干力量作用，把新联会打造成价值引领、服务发展、成长成才的平台。四要注重打造品牌，挖掘新联会组织自身特色优势，在服务会员、奉献社会中发挥品牌的引领示范作用。

陈绪品对32位学员的建言意见进行了点评：学员们的建言充分展现了自身良好的政治素养、强烈的责任担当和昂扬的奋斗精神，展现了学习培训的良好效果。希望学员们珍惜自身政治身份，为政府、为人民多建睿智之言、谋务实之策。

学员们以“我为星联献一策”为主题，开展了团建活动，班长白莉作了培训班小结，3位学员代表交流了学习体会和建言成果。作为3位学员代表之一，来自星联点掌的马飞翔认为，培训班让自己明确了新阶层代表人士的社会责任，会将培训班的学习成果运用到将来的工作学习中，发挥好新阶层代表人士的示范引领作用，为新联会组织多做贡献，为普陀的“十四五”建设添砖加瓦。

本期培训班于10月13日、14日开展了集中学习，通过4场专题讲座、3场现场教学带领学员全面了解了统战工作、当前经济社会发展现状和普陀未来发展蓝图。培训班引导学员积极履行职责，深入开展调研并撰写社情民意，32名学员共提交35篇高质量的建言意见。

31家相关单位共同倡议发起 上海投保联盟正式成立

为持续推进贯彻新《証券法》投资者保护相关规定，提升上海市投资者保护工作合力，近日，由上海市31家相关单位共同倡议的上海投保联盟正式成立。

上海投保联盟的成立，是为持续推荐、贯彻落实新証券法投资者保护相关规定，强化各部门交流协会、资源共享、形成合力，实现中小投资者保护工作常态化、规范化和制度化发展。首批联盟单位包括：上海市証监局、上海市金融工作局、上海市公安局经侦总队、上海金融法院、自贸区陆家嘴管理局、黄浦区金融办、上海証券交易所、上海期货交易所、大连商品交易所上海总部、中証中小投资者服务中心、上海証券报、中国经济信息社、第一财经、全景网、东方明珠、东方财富网、上海交通大学安泰经管学院、点掌传媒投资者教育基地等31家单位。

中国証监会投资者保护局副局长郑锋表示，希望联盟在工作系统性和协同性上下功夫，相关成员单位凝聚合力，推动上海地区投保工作再上台阶。

上海証监局副局长吴萌表示，投资者保护工作涉及面广，在新形势下面临更高要求，客观上需要按照“大投保”理念，以适当的组织和机制壮大投保“朋友圈”。联盟成员各具优势，各有特长，希望成员单位充分利用联盟平台，优势互补、资源共享，发挥出“1+1>2”的效果。

成立仪式上，黄浦区委常委、副区长陈卓夫表示，此次联合成立上海投保联盟，作为首批成员当中唯一一家区级政府，黄浦将配合金融工作开展，积极履行职责，加强証券期货知识的普及教育和投资者教育实践基地建设，着力提升居民金融素养，宣传普及投资知识，加强社会风险预测，优化净化营商环境，推进多元化解金融纠纷，维护社会和谐稳定。

作为上海投保联盟首批成员单位之一，点掌财经创始人毛羽表示，点掌投教将继续发挥自身的新媒体特长，为投资者保护工作多做实事、多做基础性的工作。

创业板改革投资者需要熟悉新规则

        新民晚报讯（记者  连建明）创业板注册制改革进一步活跃了创业板，这几天创业板股票天天有20%的涨停股票，而创业板规则改变需要投资者更好地掌握新规则。对此，点掌财经一方面为投资者提供系统专业知识培训，一方面运用大数据打造智能终端系统，为投资者打造专属量化交易模型。

　　证监会原主席肖钢近期接受采访时表示，中国从来没有像今天这样需要资本市场，随着中国金融市场积极稳妥对外开放，全球投资者对中国宏观经济长期向好的信心不断提升，会进一步加大对中国资本市场的配置。

　　点掌财经执行总裁顾远洋持同样看法，中国A股历经三十年风雨，市场化、法治化和国际化道路改革取得的跨越式发展是吸引外资注入重要原因。三十而立，A股持续深化创新关键制度，无论是上证指数编制方案，抑或是注册制改革，都是强化融资服务和制度工具创新，保护投资者合法利益的表现。

　　8月24日落地的创业板注册制改革，是资本市场注册制改革承上启下重要一环，为资本市场长期稳健发展夯实基础。这几天，创业板非常活跃，每天都有20%涨停板的股票，像天山生物，从周一开始连续4天20%的涨停板，截至周四，本周涨幅高达107.2%。

　　创业板日涨跌幅限制由10%提至20%，交易规则的改变对投资者有何影响呢？顾远洋认为，对比去年率先实行20%涨跌幅限制的科创板，考虑到创业板流通市值远高科创板，因此对投资者影响更大；创业板增量投资门槛设置为10万元或会吸收科创板部分资金；从交易角度看，涨跌幅放宽应会加大创业板股票波动率，短期交易、换手率更活跃。

　　注册制改革是中国资本市场改革重要一步，将引发A股投资者结构变化，对普通投资者的专业性提出更严格要求，“用时间换空间”的观念不可取，取而代之的是遵循策略选股、轮动组合、价值投资的核心理念规划市场行为。顾远洋表示，点掌财经一方面为投资者提供系统专业知识培训，一方面运用大数据打造智能终端系统，为投资者打造专属量化交易模型。从软件知识到硬件设施，为普通投资者赋能。

文章来源：新民晚报

链接：http://newsxmwb.xinmin.cn/caijing/2020/08/27/31795035.html 

点掌财经:A股改革加速吸引外资抢购中国资产

A股快牛行情对海外资金吸引力大增,韩国资金尤其活跃。据韩国预托结算院最新数据显示,7月份韩国散户投资者净买入中国股票金额为2.396亿美元。

对此,市场分析人士认为,中国连续多年成为韩国最大贸易顺差来源,某种程度上投资中国即在投资韩国。事实上,不仅是韩国投资者,全球范围内都在抢购中国资产,今年8月北上资金净流入额已超300亿元。

证监会原主席肖钢近期接受采访时表示,中国从来没有像今天这样需要资本市场,随着中国金融市场积极稳妥对外开放,全球投资者对中国宏观经济长期向好的信心不断提升,会进一步加大对中国资本市场的配置。

点掌财经执行总裁顾远洋持同样看法,中国A股历经三十年风雨,市场化、法治化和国际化道路改革取得的跨越式发展亦是吸引外资注入重要原因。

正如顾远洋所言,三十而立,A股持续深化创新关键制度,无论是上证指数编制方案,抑或是注册制改革,都是强化融资服务和制度工具创新,保护投资者合法利益的表现。

8月24日落地的创业板注册制,将推动创业板上市条件、发行定价、发行节凑更市场化,激活创业板投融资活力,改善资本市场结构和质量,为资本市场长期稳健发展夯实基础。

值得一提的是,创业板日涨跌幅限制由10%提至20%,交易规则的改变对投资者有何影响呢?顾远洋认为,对比去年率先实行20%涨跌幅限制的科创板,考虑到创业板流通市值远高科创板,因此对投资者影响更大;创业板增量投资门槛设置为10万元或会吸收科创板部分资金;从交易角度看,涨跌幅放宽应会加大创业板股票波动率,短期交易、换手率更活跃。

注册制推进是中国资本市场改革的一部分,将引发A股投资者结构变化,对普通投资者的专业性提出更严格要求,“用时间换空间”的观念不可取,取而代之的是遵循策略选股、轮动组合、价值投资的核心理念规划市场行为。点掌财经一方面为投资者提供系统专业知识培训,一方面运用大数据打造智能终端系统,为投资者打造专属量化交易模型。从软件知识到硬件设施,为普通投资者赋能。”顾远洋如是说道!

当下中国资本市场改革成效已显,正如肖钢所言,未来全球投资者会加大配置资本市场。不过资本市场强调内循环,国家正从顶层设计、政策监管、法律健全、制度完善等多方面激发内循环需求,今年一月份银保监会发文明确提出要“大力发展企业年金、职业年金、各类健康和养老保险业务,多渠道促进居民储蓄有效转化为资本市场长期资金”。所以外资配置中国资本市场是锦上添花,内循环需求才是中国股市未来长牛基石。 

来源：北青网

链接：http://finance.ynet.com/2020/08/26/2825412t632.html

2020点掌财经8月新员工集体培训如约而至

古有八目，“诚意、正心、格物、致知、修身、齐家、治国、平天下”。《大学》中提出的八目亦融合在点掌财经核心文化中。“信义立身”、“助人达己”、“创新拼搏”核心价值观是推动点掌财经发展的不竭动力。

点掌财经是一个财经文化氛围浓厚的新媒体平台，历来重视员工文化素质建设，通过设定集体学习日和部门学习日，提高员工学习积极性，实现员工和公司一起成长。

当然，作为一个发展的企业，点掌财经为了更好的帮助新人成长、快速融入公司，特别在每个月第三个周五设定新人培训日。

8月21日，点掌财经8月新员工集体培训如约而至，在公司10楼大会议室，近30名新员工一起了解企业文化、学习增强选时等产品功能、使用技巧，为更快融入点掌大家庭奠定基础。

为期一天的培训中，新员工首先参观各个楼层办公区，了解各部门职能；人事、产品、研策等部门派出优秀员工从企业制度、行业环境及核心产品功能方面详细辅导和讲解。

培训结束后，增强部员工范张晓作为代表发言：作为一个应届毕业生，我经验不足；作为新员工，我对行业、公司产品的了解不够深入。但通过培训，让我对公司“策略选股”、“风控择时”、“组合轮动”的核心投资理念认知有质的提升。相信每一个新人，只要努力、上进，一定能够突破自我。

为能够进一步营造良好的企业环境，公司通过各部门知识库及公司文化墙建设，不仅可调动全员工学习积极性、提升员工专业素养，更能形成凝聚力、向心力和约束力，无论对公司还是员工职业发展都是有益的，也期待更多优秀人才加入我们。

【神奇密码】杨殿方教你解密K线密码

7月18、19日，备受学员期待的杨殿方老师的《神奇密码》线下课在江苏饭店举行。

本次线下课，是杨殿方老师推出的技术分析系列课程之一，课程从K线理论到斐波那契数列讲解股市中龙头股周期的战法，由浅入深，传授学员捕捉市场之道！课程内容包括四大板块：

1、K线抄底、拉升信号观察；

2、斐波那契周期挖掘龙头股；

3、弱转强操作技巧；

4、数字语言的解读。

其实，有的学员一直很好奇，杨殿方老师的投资逻辑是什么？

通过此次学习，学员们终于了解到，比较核心的是K线中蕴藏着的神奇密码！对相同的一组K线组合，不同的人有不一样的认知。杨殿方老师多年的职业积累可以看出孰强孰弱，当下龙头股所处的周期在什么位置，一旦抓住了龙头周期，市场强弱转换了然于胸！

杨殿方老师始终认为，只有站得高才能看的远，心中有K线，心中有数字，将数字密码与K线融于一体，方为“抓妖”最高境界。

在为期两天的学习中，很多学员弄清楚了从K线技巧到龙头周期，学员王先生感慨道，这次参加杨老师的实战课收获颇多，通过对比感觉自己以前的不足，新的战法提供更好的思路，回去要好好总结和消化加以使用，期待以后也会大口吃肉大碗喝酒。

回顾杨殿方老师的战绩，跟随杨殿方老师如何捕捉龙头，告别盲目打板、盲目追涨；感谢支持杨殿方老师的朋友们，感谢杨殿方老师的付出，下半年，江湖再见、再战江湖！