冒充京东金融骗局升级 银行员工被骗22万余元

       你接到过自称“京东金融”客服，要帮你取消京东白条、金条的电话吗？小心有诈。近期，北京、重庆、贵州、厦门、昆明、南昌等全国多地警方发布风险提示，提醒社会公众警惕冒充“京东金融”、“京东客服”的诈骗。如果你笃信骗子的普通话一定不标准，或者自己具有金融或IT方面的基本常识，不会轻易上当，那就太掉以轻心了。

       记者调查发现，随着反诈力度的增强，诈骗团伙的手段也在更新。多名接到此类诈骗电话的市民反映，骗子的普通话很标准，不带口音，很有迷惑性；此外，诈骗受害者不乏高学历人士，有些人甚至就在银行或IT企业工作。

       案例

       银行员工被骗22万余元

       今年7月上旬，一位在某银行研发部工作的王先生就不幸被冒充京东金融的犯罪分子骗走了22万余元。王先生有硕士研究生学历，本身就在银行工作。事后他懊悔不已，不明白自己怎么就稀里糊涂被骗。

       根据王先生自述，当天下午2点多，他正在忙工作，突然接到一个区号为0531的座机打来的电话。一名男子自称京东金融的客服，说王先生在京东金融的利率超过国家法定利率，需要进行操作，不然会影响个人征信。王先生平时非常在意自己的征信记录，一听这话，就紧张起来，没想太多就在对方的诱导下一步步掉进了陷阱。

       对方让他先关注银保监会公众号并留言，说要申请关闭京东金融服务。又让他在腾讯会议开通了一个会议，对方加入会议，说要关闭京东金融，需要按照指示操作。先是让王先生在微粒贷借款并转账，还特意强调，借款是虚拟的，转账之后会将钱转回去进行平账。王先生按照对方提示在微粒贷贷款155000元，并通过手机银行向对方指定账户转账154920元。

       操作成功之后，对方又说关闭京东金融的进程停止了，因为他的安逸花也有问题，需要再去安逸花销掉额度。不知什么原因，这次借款没有到账。但王先生银行卡里还有自有资金，又用手机银行向对方账户转账6万余元。

       整个过程中，骗子一再强调，转过去的钱会延时平账，如果不放心，两个小时后可以拨打银保监会的官方电话。

       结束会议后，王先生越想越不对劲，上网一查才发现自己被骗，赶紧拨打110报警。事后回想，王先生才发现整个过程其实有很多疑点，最明显的就是，对方提供的收款账户都是个人账户。可当时在骗子一步步的催促诱导下，他竟然一点儿没察觉。

       特点

       嫩江市七成受害人学历本科以上

       记者发现，像王先生这样高学历的受害人并不少。公开信息显示，9月份以来福建泉州发生近20起冒充金融客服诈骗案件，七成受害者为本科以上学历。在一些受害者群里，博士、老师、律师等社会高知也不少见。

       10月中旬，黑龙江嫩江市公安局反诈中心也披露，近期该市发生多起冒充“京东金条”、“京东白条”客服诈骗案件，部分受害人损失巨大，七成受害人都是本科以上学历，其中有90后硕士被骗近50余万，95后本科生被骗43万。

       这些高学历人群为什么也会轻易上钩呢？不少接到过冒充“京东金融客服”诈骗电话的市民反映，最先迷惑人的就是骗子的普通话现在都说得很标准，不像以前口音很重。

       上文案例中在银行工作的王先生表示，打来诈骗电话的男子操标准普通话，听不出口音。

       北京朝阳读者韩女士也向记者反映，最近她接到一名女性“京东金融客服”的电话，普通话特别标准，在报出韩女士姓名后，已有警觉的韩女士质问她“你是谁，有话直说”。可能因为业务“不熟练”又或者韩女士的反应并不在“诈骗剧本”中，对方竟支支吾吾地有些含糊，最后只要求加韩女士微信。韩女士立马拒绝并挂断电话。由于对方的普通话太标准，态度又很礼貌，韩女士竟然怀疑起自己“万一是真的京东客服呢？我这样是不是太不礼貌了？”为打消自己的疑虑，她后来还联系了京东金融的官方客服，被告知这个电话的确是可疑来电。

       手法

       搭建远程电话平台为团伙当帮凶

       根据公开信息，全国各地都有不少市民收到了冒充京东客服的诈骗电话。到底是谁在行骗呢？根据警方披露的信息，这些诈骗团伙大多将诈骗地点放在缅甸等境外地区，但是他们在国内也有“帮凶”。

       上月底，广西玉州居民龙先生也遭遇了类似的冒充京东金融客服的诈骗，被诈骗9876.11元人民币。当时他向警方报案，接到报案后，玉林市公安局玉州分局反诈中心立即展开研判分析。

       经调查，涉案电话号码安装地点是玉林北流市民乐镇，开户人是吉林籍的唐某。当晚，反诈中心民警前往北流市民乐镇进行摸排，确认该镇存在一个为境外电信网络诈骗团伙实施诈骗提供帮助的窝点。

       9月27日10点多，反诈中心民警在北流市民乐镇将嫌疑人唐某抓获，在某民宅房间缴获一台鼎信语音网关、8台固定电话机、5个路由器等作案工具。随后，民警在北流市民乐镇某商务宾馆将另外一名湖南籍的嫌疑人白某抓获，另外两名在逃嫌疑人凌某、张某于9月29日到反诈中心投案自首。

       经查得知，该团伙是利用鼎信语音网关、固定电话线等设备搭建远程拨打电话的平台，为电信网络诈骗团伙提供帮助。

       目前涉案人员已被刑事拘留，案件在进一步深挖中。

       警示

       假冒“京东金融客服”骗局三步套路

　　近日，北京反诈中心发布风险提醒，近期，诈骗分子电话冒充京东客服，以注销校园贷、升级京东金融服务、调低京东借款利息、增加京东白条额度、取消会员业务等为由实施诈骗。北京反诈中心提醒市民提高警惕，谨防此类诈骗。

       北京反诈中心揭开了犯罪分子的三步诈骗套路：首先，冒充“京东客服”的不法分子利用“+、00”开头的境外号码、“区号+座机号码”等固定电话或手机冒充京东客服，声称受害者京东白条或金条账户有问题、此前为学生账户需修改信息或注销校园贷、贷款额度需调整、网购订单需退货退款等，如不及时处理将影响其征信，给受害者制造心理恐慌，致使受害者一步步落入预设好的陷阱。

       随后，要求受害人下载钉钉、软视通云会议、飞书会议等APP进行视频对话，并开启屏幕共享。通过屏幕共享获取受害人京东登录验证码后，远程网页登录受害人京东账号，在客服对话界面发布伪造的京东金融工作证、银监会等部门加强校园贷管理的通告等内容，增强信任。

       最后，要求受害人将自有资金和通过借贷APP借出资金转到本人银行卡后，转入指定的“安全账户”，开展“资金核查”，从而骗取受害人钱款。

       提醒

       遇可疑电话应直接拨打官方客服电话核实

       事实上，早在今年7月21日，京东金融就向社会发布反诈提示表示，近期，他们与公安机关共同接到投诉举报，发现有电信网络诈骗不法分子，利用从其他渠道非法获取的公民个人信息，冒充京东客服实施诈骗。京东金融特提醒广大网友：凡是要求共享屏幕填写个人信息的，都是诈骗；凡是要求注销京东金条、京东白条或者调整利率的，都是诈骗；凡是要求注销校园贷款的，都是诈骗；凡是声称可以修复征信的，都是诈骗；凡是要求借款后向对方转账的，都是诈骗。

       点掌投教基地提醒广大市民，为防范此类诈骗，要做到以下四点。

       一是核实身份官网认证。如接到自称京东、支付宝、微粒贷工作人员的电话，一定要提高警惕，不要轻信转款；如有疑问，请直接拨打京东官方客服电话进行核实。

       二是拒不透露个人信息。身份信息、银行账户、验证码、各类密码要小心保管，绝不透露。

       三是不加好友不开视频。如对方要求添加私人社交账号或至各类视频会议软件进行共享屏幕等操作，一定要果断拒绝。

       四是绝不转账、借贷。如对方要求操作转账或者进行借贷，统统不要理会！一定是诈骗！

“杀猪盘”诈骗：网络“女友”关怀备至 人财两空跌入谷底

“杀猪盘”诈骗是指骗子通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害人，将自己包装成具有魅力的成功人士，先与你拉家常，对你嘘寒问暖，通过聊天发展感情取得信任。当你陷入爱河，骗子就会不经意间介绍自己的“成功经历”，引起你的好奇心，进而将你引入诈骗团伙所搭建的虚假投资平台或赌博平台进行投资充值。

【基本案情】

在互联网时代，网络交友成了一个普遍现象，钟山区魏先生就因为在“珍爱网”认识一名好友后被骗30万余元。

2019年6月，魏先生因感情不和离婚，离婚后一直忙于工作，没有结交新的女性朋友，经朋友介绍在“珍爱网”上注册了账号。直到2022年5月，一名女性主动联系到魏先生，对魏先生嘘寒问暖，关心有加，双方便添加了微信还确定了恋人关系。对方自称是在金融公司工作，知道一些金融市场内幕，可以带着魏先生赚些外快，随后发了一个网址给魏先生，让其在网站上注册账号并购买外汇和股票。刚开始的时候魏先生抱着“试试水”的想法，投入了5000元，过了几天就赚了1000余元，尝到“甜头”的魏先生便再次分多笔共投资30万余元，之后才发现已经无法提现，网站也无法登录，所谓的“爱人”也失联。

【手段分析】

第一步：“寻猪”。骗子伪装成成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系。

第二步：“诱猪”。骗子推荐博彩网站、投资APP,谎称有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你体验，从而诱导你投注。

第三步：“养猪”。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪的欲望，继续加大投注金额。

第四步：“杀猪”。在你投注大额资金后，骗子就会更改后台数据，让你误以为赚了钱，直到发现网站、APP里的钱无法提现，对方也将自己拉黑。

【经验教训】

本案中，受害人长期单身，对爱情渴望有加，一不小心就落入骗子编织的爱情美梦中。但是有了爱情还不满足，还想和“梦中情人”一起赚大钱。

【反诈警醒】

1.网络交友需谨慎，特别是对于那些没见过面的人，在涉及金钱往来时，一定要提高警惕。

2.素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、博彩赚钱的都是骗子！切记：始于网恋，终于诈骗！网友教你投资理财的都是诈骗！

至合中小投保中心高效务实地为点掌投教的投资者提供诉讼法律服务

       投资者是证券市场最重要的参与主体。保护投资者的利益，尤其是保护中小投资者的利益，是促进资本市场高质量发展的基石。根据中国结算公布的数据，截至2012年底，期末A股账户数为16811.42万户；截至2022年8月底，期末投资者数量为20861.72万。十年来，投资者群体持续扩大，对法律人高效、务实地做好投资者诉讼服务提出更高的要求。

       点掌投教与上海至合律师事务所于2021年正式达成合作，旨在以深层次内容合作为驱动，共同建设一档纯公益的法律援助节目，通过投资者教育知识输出、投资者证券维权渠道选择和防坑防骗案例分析，为投资者提供专业、有效的法律服务。

       至合中小投资者保护中心成立于2020年3月，致力于为中小投资者维权提供诉讼法律服务。近日，至合中小投资者保护中心受理的案件中，有六起证券虚假陈述责任纠纷案件已顺利结案，共计帮助了30位中小投资者赢获赔偿款，其中就有4位点掌投教的中小投资者。其中包括济南高新案、华信退案、飞乐音响案、ST庞大案、ST中安案和ST浩源案。

       诉讼进行过程中，代理律师与法院保持沟通，及时跟进案件进展。在ST浩源案、ST庞大案中，经法院调解，代理律师认可协调后的赔付金额，后与当事人沟通，原被告同意按照起诉金额的7折作为赔偿金，达成调解协议，顺利结案。另四起案件中，在原被告交换案件证据后，法院委托专业机构出具损失核定意见书。代理律师对意见书仔细研究后，与当事人及时沟通，向其说明意见书中涉及的计算方法、原理和逻辑。四起案件的代理律师均认可了损失核定意见，并根据意见调整起诉金额。其他案件中，若损失核定意见不合理，代理律师会竭力维护当事人的权益，考虑按照原起诉金额起诉，额外的诉讼费用由中小投资者保护中心承担。该四起案件的判决结果较为理想，法院按照起诉赔偿金额的四折到九折判决，故代理律师不主张起诉。其他案件中，若判决结果不理想，代理律师将会考虑提起上诉，为当事人争取更多赔偿金。

       案件判决生效后，为使当事人尽快获得赔偿金，代理律师与上市公司一方积极沟通，及时跟进上市公司金钱给付义务履行情况。若上市公司未在规定时间内履行，代理律师会向法院申请强制执行，使当事人的赔偿款尽快入账，保障其合法权益。

       在这六起案件的办理过程中，至合中小投资者保护中心始终秉承着高效、务实地为中小投资者争取更多利益的原则，与双方当事人、法院保持沟通，力争让受损投资者尽快获得赔偿金，保障投资者的知情权、参与权、收益权等权利，进一步强化投资者保护工作。

       点掌投教与至合中小投资者保护中心都表示，后续会强化联动，更多地倾听投资者声音，尽可能覆盖到更多投资者，为其提供证券维权法律服务和投教服务。

华剑：一个老股民的进阶之路

       资深市场人士华剑作为中国第一代股民，从股市开始的初期就进入了市场，从新手开始逐步摸索到现在成为专业的投资人，华剑展示了一个老股民不断学习的成长过程，同时也分享了十年间在股市的心路历程。

       见证股市的发展

       华剑记得刚开始开户的时候，股票总共都没有100只，而股市最高就是1000点，最低曾到过333点，与如今的股市根本无法相比。老股民们也应该都记得老八股，申华、飞乐股票等都是大家喜欢的股票。

       华剑表示当时的炒股方式与如今完全不同，当时电脑还并不普及，需要手工填写委托单，电影《股疯》就展示了当时炒股的情景，紧接着买股票就可以用电话委托，如今完全可以在网上委托买卖。

       老股民也是从小白开始

       华剑刚开始进入股市的时候认为赚钱很容易的，并且亏钱的时候并没有意识到是自己的问题，而是觉得运气不好，他相信只要运气回来就可以赚钱，而这也是大部分新股民的心态。

       华剑认为追涨杀跌是小白最爱犯的错误，但最后的结果都是割肉。华剑刚开始在股市的时候也犯了不少追涨杀跌的错误，当他意识到自己的问题后买了不少股市方面的书籍，了解了很多股市基础知识，比如k线，均线指标等，还有波浪理论、道氏理论等，从更深层次了解股票市场。

       找到适合自己的交易体系

       华剑表示技术方面的知识都是自学的，市场是不断变化的，作为一名小白股民，需要通过慢慢学习了解到技术指标的辅佐性，之后不断适应市场，最后才能找到适合自己的交易体系。

       华剑认为在看股票或者大盘时，最重要的是要找到共振，首先要注意基本面和技术面的共振，基本面支撑上涨时，技术面是否支撑上涨；其次，从技术方面来说，价格和量能是否达成共振，是价升量增还是价跌量跌；第三种共振是周期共振，一只股票可能日线上涨，但周线和月线却有不同的表现形式；第四是技术指标的共振，比如K线和均线是否共振，通过这些共振就能反映出是技术面行情还是基本面行情。

       炒股没有捷径

       华剑称有很多股民并不认真学习股市技术相关知识，反而更注意消息方面的影响，这导致相信这些“消息票”的股民被深套，如今证监会等监管部门十分严格，真正等消息出来的时候往往已经是出货的时间了，股民更重要的是观察公司的基本面。

       华剑认为股民要懂得顺势而为，多学点股市金融知识，不要人云亦云，可以通过一些技术指标可观的去分析，除去股市之外，华剑还有研究过黄金、期货等其他金融方向，作为老股民，华剑一直在不断学习和探索的道路上。

【2022年世界投资者周】ETF期权是什么？ETF期权的发展

       “投资明风险，守护千万家”

       投资者投资金融市场时，应充分知晓金融市场法规知识，选择适当的投资品种与熟悉的委托方式，了解证券市场的风险，对于自己投资证券市场的资金数额和资金来源作出谨慎决定。

       为更充分发挥期权经济功能，推动期现联动健康发展，国家接连推出了上证50、沪深300、中证500几类ETF期权，形成了期货与期权并立的产品矩阵，给各类投资者增添了对冲所需更精准的工具库，更大程度避免了产生期权标的物与实际持仓不同导致的风险。

       ETF期权是什么？

       ETF期权是指一种在未来某特定时间，以特定价格买入或者卖出的交易开放性指数基金的权利和合约。在全球交易所上市型衍生品市场中，新世纪以来发展最为迅速的非ETF期权莫属。截至2012年，诞生不足15年的ETF期权在场内股权类衍生品中的交易比重已超过10%。

       用生活中定金为例理解期权的用法：

       在购物节上，小明看上了一部新手机价格5000元，便付下定金500元，1个月后可以付全款来获得这部新手机。那么在这个例子中，合约标的就是手机，权利金是500元，到期期限就是一个月，执行价格是5000元。

       小明便是看涨期权的买方（因为小明相信这个手机后续一个月的价格应该不会低于现价，甚至可能会被黄牛炒作高于现价，不然他会等多一两星期再买）；而卖方也就是店家（店家不相信后续价格会大幅度涨超他们制定的价格，不然他们也不会定这个价格售卖），不论小明最终付不付全款，店家只能被动接受小明的选择。

        而如果后续有舆论表示手机有潜在的问题或者在别的地方有更低价的情况出现，那么小明可以放弃行权从而选择别家产品。购买期权后买方有权利选择执行或者不执行，而并没有执行的义务。

       ETF期权也有期权交易的基本风险，主要包括杠杆风险、价格波动的风险、无法平仓的风险、合约到期权利失效的风险、期权交易被停牌的风险等。

       ETF期权发展

       自2015年中国证监会启动股票期权产品试点以来，国内场内ETF期权市场经历了近8年的平稳快速增长，在多层次资本市场中的重要性愈发凸显。9月16日，沪深交易所发布上市通知，9月19日深交所将上市创业板ETF期权和中证500ETF期权，上交所将上市中证500ETF期权。

       新品种与现有品种标的指数成份股重合度低，能形成有效互补，进一步完善境内ETF期权产品体系对创新成长和中小盘风格股票的覆盖。同时，也有助于提升资本市场的定价效率，降低现货市场的波动水平，进而促进ETF市场和整体资本市场的健康平稳发展。

【2022年世界投资者周】 杀猪盘里没有“爱情”

       天上掉下个“高富帅”，不仅对百般体贴，还帮着投资赚钱？有人“天真”的以为好运来临，实际上可能已经陷入“杀猪盘”骗局。

       “杀猪盘”是指诈骗分子利用网络交友，诱导受害人一步步走入其设下陷阱的电信诈骗犯罪方法。诈骗分子把感情空虚者称之“猪”，把建立“感情”过程称之“养猪”，把最后诈骗钱财阶段称之“杀猪”。

       近日，宁乡市公安局通报了一起典型的杀猪盘电信诈骗案例，一女子因相信“甜言蜜语”卸载反诈软件，结果陷“杀猪盘”被骗175万。受害人吴女士在某网络交友网站中认识一男性网友，对方自称做木材生意，离异后独自带着6岁的儿子，之后吴女士和对方经过了20天的交谈，吴女士被对方每天的嘘寒问暖感动，聊得愈发投机，她渐渐感受到了对方的“爱情攻势”。

       在“热恋”时，对方让吴女士卸载了国家反诈APP并且给她介绍了一个“投资平台”，并称自己有内部消息，只赚不赔，吴女士听后十分心动并下载了这一款“投资软件”，刚开始吴女士试探性的投了2000元，当天就盈利40元，之后吴女士又投资4万，赢利6216元，且都连本带利提现出来了。从此，吴女士对此软件深信不疑，在对方的提议下，前前后后将175万元分别转到了对方提供的账户上，这时吴女士还在想象着和对方未来的美好生活，直到该领取收益的时间，吴女士发现根本无法提现，这才知道自己受骗并报警。

       点掌投教基地提醒您，网上不会掉馅饼，不要被对方的花言巧语所迷惑，不要轻易相信网友所说的“稳赚不赔”“低成本、高回报”之类的投资赚钱的谎言，涉及金钱往来一定要提高警惕，守紧自己的钱袋子。

【2022年世界投资者周】为什么场外期权深陷“漩涡”？

       场外期权是指，在非集中性的交易场所进行的非标准化的金融期权合约的交易，期权一方通常根据另一方的特定需求来设计场外合约，或者中间商的撮合，按照双方需求自行制定交易的金融衍生品。场外期权以机构参与为主，券商、期货公司风险子公司、私募等是主要的参与者。

       场外期权其性质基本上与交易所内进行的期权交易无异。两者不同之处主要在于场外期权合约的条款没有任何限制或规范，例如行使价及到期日，均可由交易双方自由厘订，而交易所内的期权合约则是以标准化的条款来交易。

       其实，场外期权是正规金融机构开展合法合规的场外衍生品，为什么如今深陷“漩涡”？此前更有一则关于“多位基金经理违规做场外期权被查”的传闻惊动了整个基金业。

       事实上，场外期权属于机构和机构之间的交易，基金经理作为个人，并不能直接参与场外期权交易，一般都是挂靠在投资机构名下，所以这对于卖方机构以及监管部门识别基金经理持仓造成了一定的困难。

       那么涉嫌“老鼠仓”的场外期权是怎么做的呢？例如，上市公司在相关消息披露前，提前和基金经理进行布局，由于场外期权产品的结构，可以设计得非常复杂，基金经理可以购买股票看涨期权，通过抬高股票价格，赚取看涨期权的收益，但是在相关股票上进行老鼠仓，需要多方面的配合，时间要求也比较高。

       值得注意的是，由于场外期权业务复杂程度高，监管部门对开展相关业务的机构高度重视。为进一步完善场外期权业务的制度供给，中证协发布《证券公司场外期权业务管理办法》，同时证监会也在今年披露了行政监管措施公告，均涉及场外期权业务。

       当前，场外衍生品业务已成为券商收入的重要增长点，业务规模显著提升，场外期权不能也不应该成为特定人群的暴利工具，在监管部门和市场的共同监督之下，证券公司场外期权业务将会更加有序发展。

【2022年世界投资者周】上海期货界落实《期货和衍生品法》

       8月1日，上海期货界召开座谈会研讨贯彻落实《期货和衍生品法》。座谈会由上海证监局、上海期货交易所、中国金融期货交易所联合主办。上海市人大财经委员会、上海市高级人民法院、上海市人民检察院、上海证券交易所、上海市地方金融监管局、上海金融法院、中证中小投资者服务中心、上海市期货同业公会、上海市证券同业公会、上海市基金同业公会、上海上市公司协会等11家单位代表出席会议。

       上海是我国金融中心，上海聚集了境内一半的期货和证券交易场所、近四分之一的期货公司，并产生了30%-40%左右的期货交易量。数据显示，截至2022年6月底，上海共有35家期货公司，占全国期货公司总数的23.33%；净资本合计331.24亿元。今年前6个月，上海期货行业成交金额高达227.62万亿元。

       本次会议以贯彻落实《期货和衍生品法》为主题，从立法、司法、监管、行业自律等角度就贯彻落实新法的具体举措以及以新法施行为契机促进期货市场和行业改革创新发展等方面进行了深入讨论与交流。

       会议讨论认为，作为我国期货市场和行业的第一部基本法，《期货和衍生品法》的实施，对于上海期货市场和行业的进一步发展和上海国际金融中心建设能级的全面提升具有重要的里程碑意义，标志着我国期货市场发展及上海国际金融中心建设相关工作翻开了法治化的历史新篇章、迈入了法治化的历史新阶段。

       要充分利用《期货和衍生品法》有关套期保值、服务实体经济的制度安排，支持和规范期货经营机构为产业客户开展套期保值、风险管理业务提供高质量的金融服务，提升期货市场和行业保供稳价、服务实体经济的能力。充分利用《期货和衍生品法》松绑业务种类的有利契机，支持期货经营机构做大做强，更好地发挥期货经营机构的行业优势地位和作用。推动落实《期货和衍生品法》有关衍生品交易的新规定，积极稳妥开展期货和衍生品的产品和业务创新。

       会议指出，《期货和衍生品法》是一部期货市场对外开放法。基于商品的“一价定律”，期货具有天然的国际性，《期货和衍生品法》顺应我国期货市场和行业对外开放的发展方向，专门规定了更适应国际化要求的期货交易、结算、交割等制度，并设专章对跨境交易和监管协作进行了专门规定，这为期货领域在上海国际金融中心建设中深入推进制度性开放，提供了坚强的法律保障。

       《期货和衍生品法》是一部期货交易者权益保护法。要切实把《期货和衍生品法》赋予交易者的知情权、保密权、求偿权等合法权利落实落地，要按照普通交易者、专业交易者分类的制度要求，做好对普通交易者的特别保护工作。在金融审判中准确理解和适用《期货和衍生品法》，根据新法有关民事损害赔偿责任的规定，推动落实民事优先赔偿原则，通过司法案例的不断丰富，完善有关市场主体的注意义务、过错认定、因果关系、损失计算等规则，依法支持受害者通过调解、诉讼等维护自身合法权益。

      《期货和衍生品法》是一部期货风险防控法。期货既是管理风险的工具，但其自身也容易滋生风险，《期货和衍生品法》建立和完善了期货交易结算中央对手方制度、期货违约处理机制、期货经营机构内控制度、重大突发事件处置措施等期货风险防控制度，有关各方要严格执行，维护期货市场和行业行稳致远。

       会议强调，有关部门单位要加强协作、发挥合力，共同推进《期货和衍生品法》在上海的全面深入贯彻实施，更好激活市场潜力，激发市场活力，将法律确定的制度优势转换为创新发展的新动能。

       会议表示，上海期货界在积极贯彻落实《期货和衍生品法》的同时，将配合做好《期货和衍生品法》配套制度的制定修订工作，完善有关制度规则体系，为行业高质量发展营造良好的法治环境。

       （来源：上海证监局）

又一虚拟货币交易洗钱案告破，且涉案金额高达400亿元！

       9月26日，湖南衡阳县公安发布消息称，已破获了“9.15”特大洗钱犯罪集团案，在该案中，犯罪团伙涉嫌利用虚拟币交易进行洗钱，金额高达400亿元，目前已串并涉电信诈骗案件300余起。

       我国已破获多起虚拟币洗钱案件

       根据湖南衡阳县公安披露的信息，“2021.9.15”专案组从刘某被诈骗780万元入手，深度研判，缜密侦查，2021年12月、2022年7月分别在海南、广东、福建、江西等地多次开展收网行动，全链条捣毁了以洪某某为首的洗钱犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人93人，捣毁洗钱、跑分窝点10余个，缴获涉案手机、电脑100余台，查封冻结涉案资金3亿元，为受害人挽回经济损失780万元。

       经查，自2018年开始，以犯罪嫌疑人洪某某为首的犯罪团伙先后在国内多个城市联系代收代付点，将涉诈涉赌等犯罪资金转换为虚拟币再变现为美元进行洗白，最后利用国内多家公司采用非法回汇的手段将资金交付给其他金主，从中攫取非法利益。该犯罪集团利用虚拟币交易的方式洗钱金额高达400亿元。

       目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理之中。

       近年来，我国已破获多起虚拟币洗钱案件：青海海西州公安局打掉利用虚拟货币“跑分”洗钱犯罪团伙，涉案资金流达5000余万元；内蒙古自治区包头市公安局稀土高新区公安分局破获一起利用虚拟货币跑分洗钱案，涉案流水高达8000余万……

       根据公安部发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。

       今年4月，公安部刑事侦查局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点。其中，从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT（泰达币）危害最为严重。

       持续打击境内虚拟货币交易炒作

       9月26日晚，人民银行发文称，持续打击境内虚拟货币交易炒作，中国境内比特币交易量在全球占比大幅下降。严厉打击非法集资，过去5年累计立案查处非法集资案件2.5万起。

       虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。多年来，我国持续加大打击力度。

       2021年9月，人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务，从事非法金融活动将被追究刑事责任。

       该《通知》重申，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

       《通知》强调，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。

       同时，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

       在《通知》发布前，人民银行有关部门已就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了部分银行以及第三方支付机构。人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力。

       海外也在加大打击虚拟货币洗钱行为

       不仅我国，全球多个国家也在严厉打击利用虚拟货币洗钱等犯罪行为。

       今年2月，美国当局逮捕了Morgan及其丈夫和共同被告人IlyaLichtenstein，指控这对夫妇涉嫌从加密货币交易平台Bitfinex洗钱数十亿美元。

       印度执法局今年8月表示，已经冻结印度最大加密货币交易所WazirX的6.467亿卢比（5484万人民币）的银行资产。印度执法局发现，WazirX交易所积极协助约16家金融科技公司，通过购买加密资产的方式参与洗钱活动。

       为打击利用虚拟货币洗钱的行为，多个国家已出台或酝酿出台相关法规。

       9月23日，英国出台了一项新的反洗钱法案，旨在赋予执法机构更大的权力，以扣押、冻结和收回用于洗钱、毒品等犯罪活动的加密货币。

       9月16日，美国白宫发布加密货币监管框架，包括金融服务行业应该如何发展以使跨国交易更容易，以及如何打击数字资产中的欺诈行为等。

       越南国家银行今年8月也曾表示，将加强虚拟货币市场的监管，防范洗钱风险，正在全面研究是否将虚拟货币纳入反洗钱法。

       (来源：证券时报）