获悉“内幕信息”抛售股票避损1600万！上市公司财务人员获刑

       7月13日，记者从北京第三中级人民法院获悉，日前，北京三中院审理了一起内幕交易案件。某上市公司财务负责人得知该公司董事长涉嫌犯罪被采取强制措施后，在该重大信息未公开披露前，该财务负责人作为内幕信息的知情人员交易股票避免损失1600余万元，最终因内幕交易罪被判处有期徒刑5年半，并处罚金1700万元。

       2015年7月，某上市公司原董事长因涉嫌犯罪被采取强制措施，高某作为公司财务负责人于2015年9月知晓董事长被调查。2016年1月，高某被任命为该公司董事长，并于同年2月代表公司签收原董事长涉嫌犯罪的起诉意见书。在该重大信息未公开披露前，2016年5月，高某将其持有的该公司无限售流通股卖出。2016年9月，在同案另一被告人的指点下，被告人高某与其前妻办理财产分割协议公证，约定被告人名下持有该公司股份均为婚后财产，所有股份及产生的收益归前妻所有。过户后，高某将前妻账户股票全部抛售。2016年10月，该公司发布风险告知书，当日股票跌停。中国证券监督管理委员会出具认定函，高某作为内幕信息的知情人员交易股票避免损失金额为1600余万元。

       北京三中院经审理认为，被告人高某作为内幕信息知情人，在对证券交易价格有重大影响的信息尚未公开前交易该证券，其行为已构成内幕交易罪，且情节特别严重，依法应予惩处，故判决被告人犯内幕交易罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币1700万元。

       根据我国《刑法》规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，构成内幕交易罪。

       何谓“内幕信息”，根据我国证券法的相关规定，是指在证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。其中上市公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员因涉嫌犯罪被依法采取强制措施，即属于法定的内幕信息。本案中，被告人高某作为上市公司董事长，属于法定内幕信息知情人，在该内幕信息公开前，出售持有的该公司股票或者将限制出售股份通过财产分割公证过户到他人名下后再次出售的行为，均属于从事与该内幕信息有关的证券交易行为，依法构成内幕交易罪。

       （来源：北京政法网）

“炒股”遭遇诈骗，虚假炒股软件你一定要防！

       传销、电诈、p2p……面对形形色色的推销电话、广告、骗局，这些包装着”发财“外衣的骗局，成为掠夺老百姓财富的收割机、绞肉机，同时夹杂着买卖个人信息、诈骗、非法经营、帮信等违法犯罪活动，成为普遍社会问题，影响民众安全感。

       “先生，我是xx证券，推荐一只股票……”“女士，这里有老师直播，精准选股……”很多人都会接到类似不知来路的荐股、炒股、炒期货的营销电话，当你接到这类电话，是直接无视，还是按捺不住一颗发财的心，想进一步深入了解？

       2021年8月3日，辖区群众周女士急急忙忙跑到东岳分局报警称自己被诈骗了。东岳分局值班民警经询问了解到，周女士在7月份加入了一个炒股交流群，跟着里面的导师学习交流炒股知识，后来结识了一位姓秦的导师。这个“秦老师”告诉她，自己在一家金融机构工作，有很多内幕消息，然后让她下载了一款“天行九鼎”APP，并指导她在里面申购新股。

       周女士经历了几次申购失败后，终于成功“中签”，随后“秦老师”就让周女士把申购新股票的钱转入他提供的对公账户中，让她安心等待上市，之后就可以转卖提现。周女士为把握住这次机会，立马申购了三支股票，并陆续向“秦老师”提供的账户中转入35万元。

       可是等到股票上市，账户上的钱涨到了50多万，却怎么也不能提现，联系 “秦老师”也没有回应，周女士这才意识到自己被骗了，于是赶紧向公安机关报警。

       点掌投教基地提醒您摒弃一夜暴富的观念，远离网络荐股，荐股群内往往除了受害人以外全都是骗子打托，切勿被犯罪分子高收益高回报、内幕消息等虚假信息蒙蔽双眼，避免个人财产遭受重大损失。

       参考法规

       一、《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》

       第二条向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

       二、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

       第三条从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。证券经营机构、期货经纪机构及其工作人员从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务，应当遵守本办法的规定。

擦亮眼睛辨“非吸”，多想多问拒“高息”

       如果有人告诉你

       投资项目高回报、零风险？

       公司实力雄厚，帮你理财稳赚不赔？

       ……

       先别高兴太早，这些很有可能是

       非法集资的“烟雾弹”！

       今天帮您识破非法集资真面目，守住“钱袋子”，护好幸福家！

       案例一：编造投资项目 承诺高额回报

       周老太在买菜回家的路上遇到业务员李某在路边发放传单，李某自称公司有金融互助理财、私募股权等多款投资项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报，年利息12.2%。面对高额回报，周老太心动不已，于是将自己多年的积蓄60万交给了李某，并签署了《个人出借咨询服务协议》。此后，周老太陆续收到了公司给自己的“投资返利”10万余元。正在周老太准备向其他朋友推荐这款“理财产品”时，猛然发现原本约定好的返利时间到了，自己却并未收到任何钱款，周老太慌了神，多方打听才知道公司已经人去楼空。意识到被骗的周老太随即报警。

       经审理查明，被告人李某以投资某公司的项目获得高额回报为名，通过拨打电话、发放传单等方式向社会公开宣传并吸收投资。经鉴定，被告人李某担任业务员期间，非法吸收公众存款共计人民币1600余万元。

       法院审理后认为，被告人李某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，最终判处李某有期徒刑一年十个月，缓刑二年，罚金人民币二万元。

       案例二：装点公司门面 营造实力假象

       王先生在超市购物时遇到杨某等人在做宣传活动，杨某自称公司主营投资咨询服务，有专业的投资人可帮助其管理资产、进行投资整合，并向王先生发放了公司的宣传页。看到王先生等人存有疑虑，杨某主动带他们前往公司实地参观、并通过组织产品推介会、知识讲座等造势，多次参加活动的王先生等人信以为真，认为公司实力雄厚，纷纷将自己的积蓄交给杨某公司管理。没想到，仅收到几个月的返利，杨某等人便杳无音信了，发现上当的王先生等人才报了警。

       经审理查明，2017年5月至2020年7月间，被告人杨某等五人，在北京市昌平区某公司，未经有关部门许可，通过发放宣传材料、组织讲座等方式公开宣传，以委托投资获取赠金等为由非法吸收公众存款。其中，被告人杨某作为业务员，吸收存款300余万元。

       法院审理后认为，被告人杨某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，最终判处杨某有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

       看到以上案例，大家是否感慨，非法集资真是套路频出，害人不浅！那么我们如何防范呢？这份避坑指南请查收！近年来，非法集资类案件的发展呈现范围多样化、明目复杂化、人群扩大化等趋势。当前，非法集资案件的受害群体不再单单集中于中老年人群体，也逐渐向年轻群体扩散。大家参与投资理财时一定要做到“一查、二想、三问”，避免上当受骗。

       一查，不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实际没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或投入重金进行包装宣传，或在高档场所举行推介会、知识讲座等，利用一切资源把声势做大，其场面之大、规格之高极具欺骗性。在投资前一定要先登陆国家企业信用信息公示系统和国务院金融监管机构官方网站，查看公司资质、注册登记的经营范围、股东实力、是否列入经营异常目录等，重点查看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

       二想，想一想自己是否真正了解该产品及市场行情。不少公司重点针对养老服务、涉农组织、私募基金、财富管理等领域开展宣传活动，编织一个或者多个“高大上”的项目，尽可能吸引集资参与人眼球。有的则打着科技创新、绿色转型等政策旗号，利用元宇宙、NFT等新概念的新业态新形态非法集资，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图。投资者千万不要被花里胡哨的投资项目蒙蔽双眼。

       三问，遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见。天上不会掉陷阱，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑蒙蔽双眼。

       点掌投教基地提醒您，天上不会掉馅饼，世上没有免费的午餐，防“非吸”、拒“高息”，保护好自己的血汗钱！

       （来源：澎湃新闻）

一年骗了27亿！诈骗团伙多次运作融资骗取资金 8家银行被卷入

       中国裁判文书网近日披露的一则判决书显示，在短短一年多的时间里，赵某团伙多次运作融资手段，骗取多家银行资金共27.8亿元。除用于偿还对外拆借、购买理财产品外，部分资金经赵某安排他人洗钱后转入自己账户。

       而在团伙成员洗钱过程中，赵某多次安排下属驾车将大量现金装运回廊坊。其中一名团伙成员肖某，将获得的巨额佣金提现并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋内，直至案发。

       诈骗团伙多次运作融资骗取资金

       8家银行卷入

       判决书显示，赵某，男，1976年1月29日出生于黑龙江省依安县，大学文化，原系Z公司副总经理，户籍所在地黑龙江省依安县。

       2014年2月至5月期间，赵某伙同王某4等人使用伪造的D银行山西分行公章等印鉴，冒用该行名义与H银行北京分行签订虚假担保合同。

       最终，赵某等人骗得H银行北京分行发放的信托贷款4亿元。其中，1200万元用于支付赵某、肖某佣金，赵某分得200万元；其余钱款被王某4等人用于对外拆借及赌博等。至案发时，造成实际经济损失3.42亿余元。

       2015年4月，赵某伙同马某2等人假冒A银行青岛分行工作人员，借用该行贵宾室，使用伪造的公章、法人章，出具虚假借款保函、授信申请审批通知书，骗得B银行上海分行支付的6.8亿余元融资款。

       钱到手后，赵某按照之前的约定向马某2控制的公司账户支付3.73亿余元，由马某2用于A公司融资及对外拆借、购买理财产品等。骗取前述钱款后不久，为避免此前事宜败露，赵某等人决定再次作案，继续骗取银行资金来还贷。

       2015年8月，赵某再次借用A银行青岛分行贵宾室，并出具私刻的A银行青岛分行公章及虚假的《借款保函》，引入C银行为通道，向F银行宁波分行核保人员出示虚假的A银行青岛分行用印申请单、授信申请审批通知书等证明文件，骗取F银行宁波分行资金7亿元。

       同年9月，赵某团伙虚构E银行有10亿元的两年期理财产品对外销售。赵某等人联系G银行出资购买。后G银行安排人员到E银行蚌埠分行面签核保，E银行支行长冒用E银行蚌埠分行名义，使用伪造的公章在G银行提供的理财产品说明书和协议等文件上盖章，赵某团伙骗得资金10亿元。

       数罪并罚

       被判有期徒刑19年

       在短短一年多的时间里，赵某团伙共诈骗多家银行27.8亿元，除用于偿还对外拆借，购买理财产品外，部分资金经赵某安排他人洗钱后转入自己账户。

       而在团伙成员洗钱过程中，赵某多次安排下属驾车将大量现金装运回廊坊。其中一名团伙成员肖某，由于获取了巨额佣金，后将佣金提现并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋内，直至案发。

       案发后，赵某潜逃至国外，后于2016年8月8日主动回国投案，如实供述了主要犯罪事实。随后经赵某规劝，其他团伙成员也纷纷主动向公安机关投案，如实供述了主要犯罪事实。与此同时，侦查机关扣押了部分钱款、车辆，查封、冻结了部分土地、房产、股权及银行、股票账户。

       上海市第一中级人民法院认为，赵某以非法占有为目的，三次伙同他人诈骗金融机构贷款，尚有10.1亿余元未能归还，其行为已构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大；赵某还以非法占有为目的，伙同他人在签订、履行合同过程中，骗取金融机构资金，尚有4.7亿余元未能归还，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大。

       同时，法院认为，赵某利用职务上的便利，将本单位财物1970万元占为己有，其行为已构成职务侵占罪，且数额巨大，对其应当数罪并罚。

       最终，法院认定赵某犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币一百万元。此外，赵某团伙其余成员判处有期徒刑3-6年不等。

       （来源：新浪财经）

套用“传销模式”发展下线！这种投资类网络诈骗需警惕！

       “先交钱充值成为会员”

       “在家刷刷短视频点赞就能返利”

       “梦想能轻松赚钱，平台却一夜消失”

       “点赞返利”平台一夜消失

       2021年4月中旬，家住黄石下陆的吴女士像往常一样打开“某耀”APP准备做点赞返利任务时，突然发现平台无法打开，且APP管理人也联系不上。

       意识到自己可能遭遇诈骗，吴女士立即到黄石市公安局下陆分局新下陆派出所报案。初步核算，吴女士在该平台“投资”了8000余元。与此同时，黄石多地也接到多起在“某耀”APP上投资被骗的群众报警。

       该投资类诈骗群体涉及受害人较多，黄石市公安局反诈中心经初步研判分析，对该案情况进行全面梳理掌握。下陆公安分局受理该起案件，并在黄石市公安局刑侦支队指导支持下展开侦查工作，成立专案组深度研判，初步确定黄石及周边地区受害人达百余人。

       套用“传销模式”发展下线

       通过线索分析，专案民警发现，广东籍男子江某某有重大作案嫌疑，并进一步追查到另两名犯罪嫌疑人广东籍男子杨某某、李某某。经过前期缜密部署，2021年7月，专案组展开了大规模的收网行动，分头前往上海、广东，先后抓获了江某某、杨某某、李某某3人，以及广东籍男子何某某。至此，4名主要犯罪嫌疑人全部归案。

       审讯中，4人坦白交代通过手机虚假平台哄骗受害人加入，以“短视频点赞可以返利”为饵诱导受害人充值的犯罪事实。为了“拓展业务”，4人对“某耀”APP平台进行美化包装，并增加投资花样，套用“传销模式”推广发展下线，蛊惑受害人纷纷向平台转账。

       “我充了5999元成为会员后，他们承诺年收入有4万多元，每天点点赞就行了，我介绍一个朋友到APP充值，还能给我返利，没想到是骗人的。”一位受害群众对办案民警说。

       “蝇头小利”诱导加大投资

       刚开始，在平台充值的受害人收到平台返的一点“蝇头小利”，以为平台确实能赚钱，不仅加大投资充值成为顶级会员，有的甚至找来亲戚朋友一起充值。短短8个月，“某耀”APP在全国各地的受害人就高达1000余人，转账的涉案资金达1300余万元。

       专案组在侦查时还发现，“某耀”APP投资平台的诈骗、供卡、洗钱等环节已形成链条，判断背后必有“洗钱”团伙。在对犯罪嫌疑人开展侦查的同时，黄石警方同步对“洗钱”团伙的取款人员进行研判。

       2021年10月、11月期间，专案组多次南下前往广东、广西等地对资金流关联的涉案嫌疑人开展抓捕，陆续抓获“洗钱”团伙成员32人。通过查明的8个涉案银行账户，专案民警结合“断卡”行动，对4名帮信罪犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

       点掌投教基地提醒您，天上不会掉馅饼，轻松赚钱不可信，切不可抱有侥幸心理，更要拒绝不正当的蝇头小利！

点掌投教基地提醒您“杀猪盘”里没爱情！

       “他帅气，多金，还教我赚钱。”小心，这很可能不是什么令人羡慕的“男友力”，而是诈骗分子精心设计的“杀猪盘”。根据公安部的数据，目前电信诈骗总体形势仍然严峻，案件仍高发多发，特别是坊间称为“杀猪盘”的网络交友诱导投资赌博类诈骗上升迅猛。

       “杀猪盘”里没有爱情，只有一群磨刀霍霍的“屠夫”，诈骗对象重点是单身女性。从所谓的“找猪”到“养猪”，再到“杀猪”，这类诈骗案件呈现出非常明显的集团化和专业化特征，结果往往是受害人被骗金额高、案件侦破难、挽回损失难。

       “高富帅带我致富险些万劫不复”

       回忆起2020年那场网恋，广东东莞的贺女士至今仍心有余悸。26岁的她当时刚硕士毕业，找工作间隙在家无所事事，于是下载了一款热门社交软件打发时间。一网名叫“田鑫”的年轻男子主动加她好友，耐心打听她的情况，同时有意无意给她发照片，透露自己事业有成、帅气多金。

       被对方的“高富帅”特质和“高情商”话语所吸引，贺女士很快和田鑫聊得火热，并加了QQ好友，向对方诉说自己家庭条件一般、难以找到工作的忧虑。田鑫“不经意”向她透露自己在一款叫“腾讯理财”（实为冒名）的软件中下注，挣了不少钱，这让急于挣钱的贺女士很是心动。

       通过田鑫发来的二维码，贺女士进入虚拟房间，“客服”引导她向既定账户充值，随后开始游戏。“一开始我投了几千元钱，确实回本了，他就鼓励我再投，前后投了1万多元。”贺女士说，自己在网上查过，“腾讯”确实有这款产品，且后期田鑫也陆续投注，她才深信不疑。随着投注金额增加，缺少经济来源的贺女士只好在田鑫指导下从各种渠道套取现金贷款，又向亲友借了不少钱，凑了17万余元。

       一天晚上，田鑫准时发来二维码，贺女士继续投注，本以为能赚取更多现金，却发现之后后台关闭，而田鑫也再不理会自己。“当时我才意识到这是个骗局，还在网上查到这是‘杀猪盘’，特别绝望。”贺女士说，在受骗后的一年多时间里，自己时常处于抑郁状态，每个月的工资都要用来还贷。

       “不光是经济损失让我痛苦，想到自己付出感情的人这样骗自己，我几乎连自杀的心都有了，经常半夜做噩梦哭醒。”贺女士说，觉得自己是“最好骗的那个”，并感到十分丢脸，从“恋爱”到被对方拉黑，前后不过15天时间。

       贺女士是公安部挂牌督办的“3·28”特大跨境电信网络诈骗案的一名受害者。该案作案人员在网络社交平台广撒网，以恋爱为名，接近年龄在25岁到40岁之间单身或情感空虚女性，诱骗对方参与网络赌博共同赚钱，将对方吃干榨净后再拉黑。据对案件一审公开宣判的宁夏西吉县人民法院有关负责人介绍，从2019年4月至案发，这起“杀猪盘”案件的196名受害人，共被骗取钱财2796万余元。相比大部分受害人，贺女士被骗取的金额还算较少，有的受害女性近半年时间被骗金额高达200多万元。

       “‘杀猪盘’大部分是将受害人吃干榨净才罢休，一些报案人都倾家荡产，精神崩溃了。其中仍有不少案件难以侦破。”西吉县人民法院刑事审判庭庭长卜旭伟说。“杀猪盘”目标人群不只是单身有情感需求的女性，还有热衷投资理财的男性。除了诱骗受害人投资、赌博，“杀猪盘”诈骗分子近期还以“爱你就为你买房”等新套路展开攻势，骗取被害人身份证、银行卡账号等信息，将被害人财产转移，在神不知鬼不觉中完成诈骗。

       更可怕的是，“杀猪盘”受害者往往会二次受骗。“恋人”只要说“我也亏了，没关系，我们还可以再捞回本”，不少受害人就会信以为真，再次投注。一些不法分子还会在“杀猪盘”受害者聚集维权的平台或聊天群内潜伏，伪装成专业人士，谎称能帮受害人挽回损失，让受害人再次受骗。

       骗子“恋商”高？全是“话术宝典”在撑腰

       从表面来看，“杀猪盘”双方“实力”并不对等，受害者中不乏高学历、高收入的女性，而诈骗团伙成员基本为低学历、无正式工作的男青年。半月谈记者调查发现，作为一种新型网络诈骗犯罪，“杀猪盘”的每一个环节都表现出明显的集团化、专业化犯罪特征。

       已经落网的曾某和钟某曾是“3·28”特大跨境电信网络诈骗案的“老大”。两人在萌生了靠经营网络赌博挣钱的想法后，偷渡到缅甸，租下两层楼，建立了“财神国际集团”，置办了多台电脑、多部手机，购买、借用大量银行卡、社交平台账号、手机卡等，并在网上购买可以随意操作后台的恶意赌博软件，随后开始“招兵买马”。

       通过不断发展“下线”，公司逐渐形成以老板、总监、财务、代理、组长、组员为组织架构，层级分明、管理严格的犯罪集团，并组建多个诈骗小组。“和你聊天的看似一个人，其实背后是一个专业团队。”卜旭伟说。从“3·28”案件来看，诈骗分子多为无正式工作的年轻人，他们对现状不满，幻想“一夜暴富”。技校毕业、从事厨师工作的张某，因常在朋友圈抱怨生活不如意，被同学马某盯上，在马某连哄带骗下，偷渡到缅甸，成为“财神国际”的一员。

       在挤满工作人员的毛坯房里，他首先接受了“洗脑”，认为被骗的人活该被骗，年轻人要努力挣钱。随后，他获得了“工作指南”“操作流程”“话术本”，开始给自己包装身份，通过大量虚假照片打造“高富帅”人设，在社交平台加女性网友广撒网。

       据张某交代，在聊天的过程中，他们会首先摸清对方的底细，再根据“感性”“理性”备注分组，据此使用“话术本”中不同的套路。“话术本”堪称“史上最全恋爱宝典”，无论诈骗者是男是女，“话术本”都能将其变为“高富帅”的白马王子。

       卜旭伟说，有被告人中途不忍心继续诈骗受害者，和对方透露自己是骗子，对方反而更认定他是“高富帅”。贺女士回忆说：“当时就像魔怔了一样，被对方牵着鼻子走，他故意冷落我，我反而更加死心塌地。其实我连对方是男是女都不知道。”见对方对自己产生情感依赖后，诈骗分子便会假装自己要忙着赚钱，勾起对方好奇。一旦对方上钩，他们就把准备好的素材发给对方，说自己发现了投资理财平台的漏洞。对上套的人，他们会分类施策：有的人充值一次就把她拉黑；有的人需要放长线，先自己投资替她“试水”，让她产生信赖感，再给她一点返利，告诉她投得多才能提现，直到感觉她被吃干榨净就拉黑。

       “杀猪盘”的专业性还体现在各环节都有明确分工。据张某交代，一般员工只负责“养猪”，到了“杀猪”环节则交给组长。他们的工资一般是底薪加提成，但诈骗1万元以上才有提成。

       难点重重亟待升级“人防+技防”

       互联网时代，人们在享受社交媒体等带来的便利的同时，也需时刻警惕诈骗分子设下的各种圈套。当犯罪手段与犯罪套路不断翻新，就迫切需要公安机关更新技术手段与转变侦查思维，强化打击力度和犯罪预防。

       西吉县人民法院副院长郭军说，“3·28”案是他从业28年来遇到的最复杂的一起案件，和传统电信诈骗相比，侦破“杀猪盘”案件主要存在以下难点。

       跨境犯罪调查取证难。据案件被告人供述，网络赌博等在有些国家属于合法行为，从业者需定期向政府纳税，因此偷渡出去从事电信诈骗的不少。国内警方难以跨境调查，而犯罪分子大部分作案工具(手机、电脑等)都禁止带出工作地，因此取证很困难。此次破案属于查其他案件时的“意外收获”，且由于无法了解到每名被告具体的诈骗金额，定罪量刑较为棘手。“犯罪集团里还有几个人在外面听到风声，至今没敢回国，警方也不能出去抓人。”郭军说。

       诈骗数额大挽损难。传统电信诈骗一般是“一锤子买卖”，但“杀猪盘”放长线钓大鱼，直至将受害者吃干榨净。“虽然集团诈骗金额大致统计了出来，但被告人银行卡几乎没钱，全部通过洗钱公司进行财务转移或挥霍了。”卜旭伟说，据不完全统计，“杀猪盘”案件挽损率不到万分之五。

       社交平台调查取证难。卜旭伟说，这起案件的证据主要是网络平台聊天记录等，但同一批账号“马甲”被不同的人使用，且大量数据被清除，获取一对一证据很困难。侦办这起案件时，除了依靠市局警方技侦人员，还聘请了专业网络公司参与其中。“在犯罪手段日益先进的情况下，我们必须大量培养网络技侦人才，网络技侦手段还需升级。”郭军说，第三方平台在案件中负有重要责任，需通过立法等手段压实第三方平台监管职责。

       除了公安部门的严厉打击和专业技术手段防范外，打击电信网络诈骗，还需要社会各界的共同努力，加强反诈宣传，净化网络空间。卜旭伟说：“与传统发彩页、传单等宣传相比，网络宣传效果更好、受众更广。此次案件庭审直播在抖音平台观看量超过1亿人次，许多网友留言，产生了很好的宣传教育效果。”

周宇斌：价值投资和投机行为可以相互融合

       在股市中，投资者最重要的就是找到适合自己的投资方式，无论是价值投资还是投机行为，合适的才是最好的。本期相约大咖请到嘉宾周宇斌，听他聊聊如何将价值投资和投机行为相结合。

       周宇斌，股道书屋的创始人，机构操盘出身，十年大资金操盘经验，中短线实战派操盘手。精通资金行为，对量价时空有独到见解，善于资金行为确定性分析，对市场资金进攻的方向有清晰的分析逻辑。

       投机就是要找“蛛丝马迹”

       周宇斌大学的专业是电子工程，在2012年毕业之后踏入金融圈，先后做了交易员、操盘手，之后开始做策略分析。他表示自己对于数字特别敏感，所以认为操盘是非常有诱惑力的事情，特别适合像自己这样的“工科生”。

       周宇斌认为自己的理念是投资加投机。很多人在市场中看不起投机客，但他认为在市场中投机行为有很多，价值投资是未来的趋势，当下还是投机结合投资的情况。周宇斌认为既然是投机，在市场中无论是炒热点还是炒板块，所有的资金进入时要考虑落地的标的是什么，观察主力的做法，投机一定有“蛛丝马迹”，这个“蛛丝马迹”就是要寻找的东西。

       从量价均线和分时中发掘

       周宇斌认为构建体系不是一朝一夕的事情，要找到主力的行为必须要通过量价、均线还有分时去发掘。在2015年的时候，周宇斌在做策略分析师，当他发现当所有人都在谈论股票的时候，他认为泡沫风险就要来临。泡沫从底部逐渐膨胀的时候，这个时候就容易出现系统性风险。

       周宇斌表示泡沫的形成是跟经济相对应的，经济周期是需要发掘的，很多人容易在高位做杠杆投资，这个时候就很容易产生泡沫。他认为指标是有滞后性的，之后他看了很多关于华尔街市场的书籍，在这当中发现最成功的就是量价均线和分时。每个人对于量价的领悟是不一样的，周宇斌发现身边很多人关于量价的顺口溜背的很熟，但在实际市场不同的环境中量价是不同的。周宇斌认为主力的行踪有固定的的手法，所有的操盘手法几乎都是一致性的，因为这不仅仅由主力决定，还决定于自然投资者，两者对立才有走势。

       价值投资和投机行为结合

       周宇斌认为价值投资和投机行为可以相互融合，两者并不冲突。投资的过程当中有投机的行为，投机者也会找具有成长空间的标的，两者是不区分的。他认为市场当中两种行为不是孤立的，所谓的区分点在题材，基本面差的也是可以玩起来。

       周宇斌表示要解读释放的消息，当主力的节点和政策性的消息产生共鸣的时候，才是主力拉升的时候。他认为市场当中要找到共振点，找到共鸣之后才会齐心协力把价格抬起来。

境外来电帮退费？博士维权不成反被骗15万！

       沉寂许久，蛋壳公寓再次活跃在大众视野，理由是“能退租（金）了”。

       在租户的某个维权群里，上一次聊天记录还停留在2021年末，有人发了个新年快乐的表情包。时隔半年，一条“我收到蛋壳公寓的退租电话了”的消息，让这个群再次活跃起来。接着，越来越多人收到了“退租”电话。

       一个原本渺茫的希望突然有了挽回的消息，不由得让人心动起来。

       但事实果真如此吗？有人因此陷入了更深的漩涡。今年端午节，杭州警方接到过一例蛋壳公寓退租涉嫌诈骗的报案，受害者是某高校的科研人员陈麦（化名）博士。陈麦原本在蛋壳公寓有笔一万元的房租没有退回，但这次遭遇，让他又搭进去了15万元。

      反诈宣传铺天盖地，为何还会不断有人被骗？陈麦的遭遇，也许可以给我们一些警示。

      从一个跨境电话到让你加QQ群私聊

       “您好，是蛋壳公寓的租户吗？现在为您办理退租。”一通来自境外的电话，让曾经没有取出来的房租突然有了希望。电话那头的“客服”操着一口并不算标准的普通话，他让这些租户加客服的QQ。小南（化名）信了，他来杭州五年，2018年开始入住蛋壳公寓的合租房，月租1500元。

       2020年底，蛋壳公寓“暴雷”。小南前一个月刚按季交了房租，房租加上押金5000多元，便留在了那个永远登录不进去的App里。小南私下和房东又续了两个月，两个月里房东涨了三次价。后来房东又以要重新做隔断为由，把小南赶出了那个不到10平方米的房间。

       小南陆续加了一些维权群，起初群里很活跃，后来渐渐没了声音。小南接到这通电话有些激动，“我确实有5000多元在‘蛋壳’里拿不出来，谢谢你们能退给我。”电话另一头的“客服”催促他赶紧加QQ，便挂了电话。加了QQ，小南被拉进一个名为“蛋壳退租”的群，群里83人，起初还不是全员禁言。有人怀疑这是“新的坑”，但很快，群里就有人表示自己“退款成功”了，紧接着管理员便开启了全员禁言。“客服”称，蛋壳公寓已被收购，回款需要通过合作的第三方平台某某资本进行，需要租户注入资金到加密账户，流程结束后就能提现到租户绑定的银行卡，并同时提供了3种可以选择的方案。

       “由于进群人数较多，每日只处理20名用户退租，没有回复到的用户还请耐心等待。另外，需要办理退租的用户，请主动添加业务员QQ，办理退款。”小南发现，在群里问退款方案，没人理他，一定要私聊业务员才会受理。

       此时，小南已大概率确认对方是骗子了。他想试试看最后能到哪一步，于是，他选择了“注入退款本金的35%”的方案二，并给客服发送了确认执行。“客服”发给他一个网站，要他注册账号，并在该网站的用户咨询页面，要求小南往一个银行户头转账。“当时还是抱有侥幸心理，万一退成功了呢，万一不是骗子呢。但理性还是让我克制住了自己，没有往里面充钱。”小南说。

       从“等额对冲交易量” 到“税务审计出错”

       小南在最后一步停住了，陈麦却没那么幸运。客户要求注入资金只是第一步，后面还有更多套路，诱惑你进一步打款。陈麦博士在杭州某高校做科研工作，2019年他用蛋壳App租下了学校附近老小区的一个单间。2020年7月，房租到期，他又续了一年，但住了3个月不到就遇到“暴雷”，蛋壳公寓至今欠他一万多元的房租。

       6月5日那个下午，陈麦同样收到了和小南一样的境外电话，然后被拉进群，“注册账户”。到了转账的那一步，陈麦觉得，既然对方知道自己是蛋壳公寓的租户，群里的退款名额又有限，就直接选择了“方案一”：注入退款金额的50%，即可获得全额退款。

       打完第一笔5218元，间隔了不到10分钟，客服反馈，由于网站提现流程问题，需要再提供一笔“等额对冲交易量”，才能提现成功。陈麦犯了嘀咕，开始仔细检查这个“IDG”网站上的各个页面，都能正常运行，看上去比较“正规”，于是他便按照指示，打了第二笔钱——16698元。

       这时的陈麦依然沉浸在马上可以提款的激动中，然而这笔款项又“出了问题”。客服告诉陈麦，由于他在转账时，输入的账号多打了一个数字，导致回款失败，汇款资金被冻结，需要解冻证明和5万元保证金，才能顺利解冻。对方发来了“银保监会”的文件，陈麦仔细检查了一遍栏头和右下角的章，觉得没问题。但此时他的卡里的钱已经没有5万了，他从另一张卡转了点钱。就在他凑钱的间隙，对方频繁发来消息，提醒陈麦尽快汇款，否则将取消他的退款名额。

       陈麦凑齐5万打了过去，长舒一口气，想着钱终于没什么问题了。但对方紧接着告知他，因为他的账户交易额上升，导致需要再打一笔“等额对冲交易量”才能提取。陈麦此时已经意识到有些不对劲了，为了仅存的渺茫希望，他打了最后一笔5万元过去。果然，钱还是没有到账，又有了“新的问题”——税务审计出错，对方发来了一个税务文件，要陈麦把税钱再注入到账户里。

       陈麦发现自己被骗后，立刻下楼报案。从家到派出所走路只需要3分钟，路上对方还在不断催促他汇款，陈麦想和对方继续周旋，进而在报案时获得更多线索。他告诉对方，自己钱不够了，需要问亲人借钱，对方询问他卡里还有多少余额，催促陈麦继续转账。

       然而，尽管陈麦已经及时报案，警方也第一时间将陈麦转账过去的银行账户冻结，但卡里的钱已经被转走，造成的损失很难挽回。

       从“试试看的冲动”到“赌徒心态”

       “他们给我上了一课。” 陈麦苦笑着说，他博士毕业后就一直留在高校做科研工作，平时从不碰基金股票，也从不贪小便宜，社区的公告栏经常挂着各式各样的反诈宣传。他自认为如果不接触这些，就永远不会遇到。

       然而这次的蛋壳退款，让陈麦觉得“过于真实”。陈麦在做笔录时说，他从一开始就对对方的身份深信不疑，因为对方报对了蛋壳欠他的金额。但是陈麦后来回想，对方从未主动告知他的姓名和退款金额，“他们可能只知道一个电话。”陈麦说。

       小南甚至收到了来自退款群两个“租客”的私聊，对方一上来就问小南你去办理了吗？小南表示不要冲动，让对方去派出所查验。对方便开始表示，自己也在担心钱进去出不来。后来对方发来的付款截图，说了一句“死马当活马医”。小南原以为对方一定被骗了，结果不久后对方发来了退款成功的截图，说了一句，“总算蛋壳还有良心。”

       小南点进这名租客的空间，里面有照片，还会分享生活，怎么看都像是一个真人账号。也正是这次私聊，让小南动了想继续下一步的心思，“万一呢，万一是真的呢，我的钱不就有着落了？”

       “骗子专门挑在端午节的时候骗。他知道那会儿大家都闲着，脑子会不太清醒。” 小南和陈麦都提到，正因为是端午节，他们在休假，就没了平时的警惕性。虽然小南最后没有付款，但他形容最后犹豫要不要付款时的心态为“赌徒心态”，有那种明知道不太可能，但还想试一试的冲动，“很奇怪，在那个气氛里，就觉得应该试一试。”

       陈麦在事后又重新核查了一遍当时转第二笔钱时输入的账号，发现自己其实没有输错。但在那个情境之下，他感觉自己一直在被带着走，只顾着检查对方的网站和发来的文件，压根没怀疑过对方的身份。 如果不是分批打钱过去的次数太多，他可能一直都不会反应过来。“对方一直在催促我，四笔钱打过去总共也才不超过一个小时。那个时候很难有时间冷静下来思考。”陈麦说。

       从维权到在社交软上分享被骗经历

       陈麦没有将被骗的消息告诉身边任何人。“我的确社会经验太少了，很容易相信别人。”他总结道。

       陈麦想把这被骗的15万当作“学费”。他也在手机里下载了反诈App，但他觉得一切都是亡羊补牢之举，“太晚了，经历这次之后，我永远都不会再上当受骗了。”他说。

       小南则在经历了一次险些被骗后的第三天，再一次接到了“蛋壳公寓退租”的电话。这一次小南没有再感谢对方，而是催促对方赶紧加QQ，拉群。进群之后，小南连忙发了一句“群里都是托”，紧接着被管理员移出了群聊。

       小南不甘心，他将对方要求转账的银行卡号举报给了银行，告诉对方这个账号涉嫌诈骗。结果被银行告知，他们没有权利冻结账号，让小南去报警。小南又去了派出所，民警告诉他，没有实际被骗无法立案。小南只能找到沉寂已久的蛋壳维权群，提醒租户这是个骗局。

       陈麦被骗也并非个例，在小红书、知乎等社交App上，不少人也讲述了自己被骗的经历。

       来自江苏的租客说，蛋壳原本只欠自己5千元房租，他最后被骗了5万元。来自北京一位青年律师，则被骗了6千多元。也有人识破了这个骗局，并把整个骗术曝光。“能救一个是一个”，小红书博主“Freelanddu”将曝光帖置顶，200多人点赞，不少租户在评论区反馈，自己遇到了一模一样的诈骗套路。

       负责陈麦案件的反诈民警告诉记者，只要是让先交钱的退款，都属于骗局，无论是蛋壳公寓退租还是快递退款等，均属于同一个诈骗套路，收到此类信息，一定要谨慎再谨慎。“选择住蛋壳公寓的大多都是毕业没多久的年轻人。想当初‘暴雷’的时候，已经有很多人被赶出家门，退不到房租，甚至和房东极限拉扯。而这一次又是‘退租诈骗’，我们不知道骗子为何能够精准掌握我们这些租户的电话。我们已经这么艰难了。”小南叹了一口气。

       点掌投教基地提醒您：在电信诈骗面前没有所谓的“免疫人群”，被骗的人也不全是所谓的“笨蛋”，日常生活中始终要保持警戒心。

       （来源：钱江晚报）

珠海女子被告知是“密接”，还涉及一宗金融诈骗案要转移存款！

       6月10日晚上6点半，“龙舟水”来袭，街上淅淅沥沥地下着雨，鲜少行人。

       阮女士正在南坑的店铺里上班，门店里鸦雀无声，突然，一声电话铃响划破了寂静。阮女士看来电显示，是一个陌生电话，犹豫着要不要接。思考片刻，还是按了接听键，没想到这个电话却把她吓出一身冷汗……

       “您好，我是流调人员，经大数据分析，您最近到过上海，并接触了新冠肺炎确诊者，属于密接人员。”

       电话刚接起，对方便语出惊人，这让阮女士瞬间哑口无言。可她最近都没有外出过，怎么就成了密接呢？她正想解释，可对方却不予理会，让她直接和上海公安解释。

       随着电话“嘟嘟嘟”几声忙音后，电话转接给了上海公安。这回来接电话的男子自称是民警，听完阮女士的解释后，话锋一转，他告诉阮女士，她不仅是密接人员，还是某宗金融诈骗案的嫌疑人，目前正在被通缉中。

       “不可能，不可能，绝对不可能……”阮女士一下子就慌了，连连否认。

       这时，对方竟然发起了Face Time视频通话。阮女士一点开，只见对面坐着一名身穿警服的男子，还没等她看清对方的模样，他就亮出了“通缉令”和“冻结令”，还给阮女士发了过来，要求她找个没人的地方配合办案。

       阮女士赶紧强调自己没有去过上海，更不可能会犯法。看着阮女士越来越着急，一脸慌张，男子又说有办法帮她解决，但必须要她开启手机屏幕共享功能，由男子来截屏帮她保留电子证据。

       阮女士见到自己的大头照出现在通缉令上，哪里坐得住呀？赶紧将手机屏幕共享给男子，并按步骤设置了手机呼叫转移功能。随后，男子还给她发来了一张存折图，说作为案件的主要证据，必须让阮女士把手头上所有银行卡的存款集中到这个户头上，才能摆脱金融诈骗的嫌疑。

       而后的几个小时里，男子不断电话、视频轰炸阮女士，催促她快点将存款转移，才能尽快结案，不然她出门都会受到影响。

       一直到晚上10点多，阮女士已经被轰炸得疲惫不堪。见她仍没有转钱，男子急了，再次打来视频电话。这回，他说阮女士一旦完成存款转移，就可以去公安局签署检验文件了，以此来摆脱嫌疑。

       阮女士一听终于可以去公安局洗白，更相信对方了。她一边和男子保持视频通话，一边冒着雨来到香洲分局门前，和保安说明来意。

       保安老朱一听，这套路太熟悉了，就是冒充公检法诈骗。他先让阮女士坐下来停止一切操作，安抚她紧张的情绪，然后给负责反诈工作的周伟警官打电话。

       视频里的男子发现异常后，连忙和阮女士说走错地方了，不是去分局，试图让阮女士赶紧离开。但他的诡计没有得逞，周警官很快赶到阮女士身边，切断了视频通话，并关闭屏幕共享功能。

       周警官一五一十地给阮女士分析骗子的话术，还摆出了一些类似的案例，她才从慌乱中回过神来，察觉到自己遇到了诈骗。只不过令她意外的是，骗子会先利用流调人员的身份来博取信任，随后才开始诈骗。

       点掌投教基地提醒您，流调人员一般不随便给市民们打电话，会接到电话的，一般是疑似病例、确诊病例、无症状感染者以及与以上人员、可疑污染环境有过密切接触或共同暴露的人员。

       而流调电话一般都问些什么呢？其实很简单，就是个人的主要信息、健康情况，旅居史、出行交通工具等等。如果被判定为密接或次密接人员，还会询问接触史等其他对疾病防控有用的必要信息。

       至于哪些问题是流调人员不会问的呢？比如财产情况、银行卡号、密码及验证码等，也不可能发个二维码、链接等让大家扫描、点击付款，更不可能让大家加入微信群聊和QQ群聊。像阮女士这种转移存款进行资金核查的事，是绝对不可能发生，大家一定要记住了！遇到可疑事情，淡定处理，千万不要慌。

       （来源：珠海交警）