涉案金额达120亿元，警方抓捕63名虚拟货币洗钱案犯罪嫌疑人

       近日，通辽市公安局科尔沁分局在内蒙古自治区公安厅经侦总队和通辽市公安局经侦支队指导下，抽调200余名警力赴17省、自治区、直辖市，历时三个月，打掉一特大利用网络区块链兑换数字虚拟货币洗钱团伙，抓捕犯罪嫌疑人63名，扣押涉案现金3200万元，涉案固定资产价值1800余万元，扣押并转出区块链数字货币价值人民币7500余万元，冻结涉案资金500余万元，共计收缴违法所得约1.3亿元。

       根据警方现场拍摄的照片显示，该团伙违法所得的现金装满了数个行李箱，甚至摆满了整张办公桌。其余包括各类银行卡、通讯设备等洗钱工具也遍布各个窝点。

       经警方侦查发现，该团伙是一个通过利用数字虚拟货币交易兑换，帮助境内外犯罪集团洗钱团伙。该团伙分工明确，2021年5月开始，以犯罪嫌疑人季某、张某、王某为首的犯罪团伙利用境外聊天软件飞机（Telegram）串联发展下线人员，将涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金通过波场链（USDT-TRC20）、以太坊链（USDT-TRC20）转换为虚拟数字货币泰达币（USDT），最后利用通过其招募的众多不法人员注册匿名区块链账户地址，兑换人民币付给上游犯罪集团金主，从中攫取非法利益。

       与此同时，该团伙在全国多地有窝点，在完成“接单”后，洗钱任务会分配到各地的洗钱小组，小组长再各自招募底层洗钱人员，在线上或线下进行洗钱操作。在每完成一单洗钱业务的操作后，团伙头目、小组长、取款手、底层洗钱人员等各层级都会按不同比例获得抽成。该犯罪集团利用虚拟币交易的方式洗钱金额高达120亿元。

       该案件相关负责人表示：“因匿名购买虚拟币之后再卖出，就等于设置了一个物理隔离，没办法通过传统的手段查询资金流或找到收款人，虚拟货币的查询调取也很复杂，给取证带来了很大的困难。我们通过对到案人员进行审讯、境外数字货币交易所调证、数字货币区块链追踪等多重手段，最终成功侦破该案。”

       目前虚拟货币洗钱已经成为全球各国重点关注的犯罪领域，在中国裁判文书网了解到，2022年截至目前，中国涉及虚拟货币洗钱的案件文书已经达到103篇，而涉及虚拟货币的案件文书达到1089篇。根据公安部发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。

季凌昊：不要指望炒股一夜暴富

       季凌昊曾就职于上汽集团汽车工程研究院，主攻于新能源汽车方向，后专注于股权项目的运作，曾作为第一财经特邀主讲嘉宾参与系列财商节目录制，受到观众广泛好评。季凌昊擅长于公司以及行业基本面研究、资产配置策略，尤其关注风险管理、行为金融在投资中的实战应用。

       研究上市公司的基本面很重要

       季凌昊受到家庭环境的熏陶在大学时就进入了股市，进入职场后对股市产生了更加浓厚的兴趣，便自学了证券、期货、会计相关知识还考取了资格证书，这为他之后进入证券行业做了充足的准备。

       季凌昊表示真正做资管的人大部分时间都用在对上市公司的调研、行业专家的访谈上面，目的就是找到上市公司基本面的投资亮点和风险，平衡风险与收益，找到胜率足够高的标的。

       不要指望炒股一夜暴富

       在季凌昊的从业阶段中认识了很多志同道合的朋友，而他也认识了自己的师父，师父教给他最多的一句话就是不要指望炒股一夜暴富，即使资金体量很小，也不要满仓操作，财富是通过不断累积获得。

       季凌昊给大家算了一笔账，假设一天赚百分之一，同时一年内所有的交易日里面都赚百分之一的话，一年至少可以赚15倍以上；即使换成一周赚百分之一，一年也是1.5倍以上，日积月累最终变成一笔很可观的收益。季凌昊认为在股市中不要给自己设立很高的预期，稳定的收益更重要。

       季凌昊在自己的从业经验中发现，资产体量越大的客户越不会在乎每天的收益，更多的是挖掘投资标的的潜在风险，更关心的是资产配置的合理性，长期稳定的收益才是最重要的问题。

       风险管理是重中之重

       季凌昊称自己更偏向于中长期投资，同时是左侧交易的投资者。季凌昊在自己的交易生涯中总结了很重要的三点，就是价格、仓位以及风险管理。市场变化风云莫测，即使对一个标的非常有信心，也不要满仓或者把杠杆加到极限的位置，这是季凌昊花了很大的经验教训得来的。

       季凌昊称普通的投资者对比机构而言可能没有足够的精力去做调研，但是在市场中还是有很多免费且有价值的资料，比如说年报或者招股说明书，这些数据都是很好的学习机会。

郑秀华：掌握买点和卖点是获利的关键

       郑秀华26年间在股市风雨浮沉，经历了反转3此牛熊转换，擅长估值分析，波浪理论结合，融合形态分析，总结出连板结构。

       灵活运用理论知识

       刚进入股市时，懵懵懂懂的郑秀华看了很多关于股票的书籍，但真正实际操作的时候郑秀华发现书本上的很多知识和实操有一定的差别，尤其是买卖点的掌握，所以郑秀华表示要灵活运用股票知识，不能死板的套用公式，学会具体情况具体分析。

       控制仓位很重要

       郑秀华在证券公司做了十几年的讲师培训，个人的交易体系也是在这段时间内形成。郑秀华表示自己的交易习惯首先是要观察大指数环境，一旦行情快要结束的时候，一定要控制仓位，因为只有控制仓位才能更好的控制风险，之后锁定行业，再去观察择时点。郑秀华表示自己的习惯是看120日均线，观察均线后可以提前进入市场布局，当市场环境不达预期的时候也可以及时离场。

       波浪理论的应用

       研究波浪理论，所谓千人有千浪，郑秀华认为波浪理论也是可以判断后市，因为她会把技术分析的指标带入到波浪理论中，例如MACD也是有一定的特点规律，但是市场上没有一样的走势，不能直接套用公式，需要以市场环境为考虑的提，在不同的环境下有不同的分析方式，投资者需要学会灵活运用。

       郑秀华告诉投资者在股市中最重要的一点，就是不要想着吃到最后一口肉，当价格达到预期之后要果断买进或卖出，不要有过多的留恋。

深化证券执法司法协作 汇聚上海投保强大合力

       12月1日，上海证监局组织召开了上海投保联盟成立两周年暨“深化证券执法司法协作，汇聚上海投保强大合力”专题研讨会。会议现场举行了上海投保联盟扩容仪式，上海市人民检察院、华东政法大学研究生院正式加盟。上海投保联盟成立于2020年，致力于构建常态化投资者权益保护和教育宣传平台，营造上海资本市场健康可持续的发展生态。过去两年来，上海投保联盟各成员单位携手合作，持续加强机制建设、丰富投保实践，投保工作展示、投教产品共享、重大活动联办、金融纠纷化解等6大功能不断完善。目前，上海地区已获命名的投教基地达23家，其中包括9家国家级基地，规模居全国首位。成员单位联合建成的国内数量最多、多元化、特色化公益性证券期货投资者教育基地矩阵，有效提高了广大投资者的风险防范和自我保护能力，为上海资本市场健康稳定发展、防范化解金融风险、保护投资者合法权益提供了有力支持和保障。

       （来源：第一财经）https://m.yicai.com/video/101611900.html

深化证券执法司法协作，汇聚上海投保强大合力

今天12月1日(周四)下午14时召开上海投保联盟成立两周年暨“深化证券执法司法协作，汇聚上海投保强大合力”专题研讨会(直播)。附网络链接如下https://rs.p5w.net/html/135920.shtml。期待您的观看！

世界杯赛事精彩，小心别被这些套路欺骗！

四年一届的世界杯来了，在球迷们满怀期待的时候，骗子也会蠢蠢欲动，打着世界杯的噱头进行诈骗。

骗局一：赌球诈骗

每到世界杯期间，网络上就会冒出大量以世界杯为噱头的非法博彩网站。这类诈骗的方式往往是利用高赔率来吸引用户参与，当你投入大量资金的时候骗子就销声匿迹了。

文明看球，拒绝赌博，国家体彩中心未授权任何网络平台销售体育彩票，可以在网上购买比分、输赢的平台均为非法网站，也可能是诈骗平台，记住一句话：当你开始押注时，你就已经输了！

案例一

王先生在家观看世界杯球赛，期间有人通过微信群添加他为好友，对方声称可向其提供赌球网站和赌球App，完成注册后可下注赌球。王先生信以为真并在该网站注册账户下注10000元，盈利7000元，等到提现时，发现该网站已将其账号注销，并且对方已将其拉黑，损失10000元。

案例二

吴先生看世界杯足球赛时，“世界杯”QQ群里面有一个自称是博彩网站代理人跟其私聊，称世界杯期间充值有活动，充值10000元可返利2000元。吴先生心动不已，根据对方提示，通过支付宝给对方银行卡转账10000元，后发现自己账户并没有到账，才知被骗，损失10000元。

骗局二：你中奖啦

不法分子会对外大量发送中奖邮件，而这些邮件在骗子的包装下，往往看似“官方”。其实，这些祝贺“获奖者”获奖的邮件往往包含附件，附件中可能隐藏了恶意代码或病毒，或是要求填写详细的领奖联系方式以获取个人信息，有时则要求支付一定的手续费用来骗取金钱。

骗局三：结果神预测

实际上，骗子通过大量发送不同预测结果的短信，每一场比赛后，筛选出预测正确的人群，继续发送不同预测结果短信。这样以此类推，总有人会认为预测100%正确，从而掉入了骗子预设的陷阱中。

骗局四：制作钓鱼网站

由于世界杯合作机构经常为客户安排赠品，部分犯罪分子就利用这一点制作了官方合作伙伴的“克隆”网站来窃取用户的银行和其他账户信息。

骗局五：“官方”提醒更新

部分诈骗者通过模仿世界足联官方通知来盗取用户数据。受害者会被告知安全系统已更新，所有个人数据必须重新输入才能避免锁定。此类链接往往会将受害者带入一个伪造的个人账户，所有输入的用户数据都将直接传送给诈骗者。

骗局六：虚假产品销售

随着世界杯的来临，各种打着世界杯旗号销售虚假纪念收藏品的网站也开始增多， 其中又以销售各种虚假纪念币纪念钞最多。只有举办国官方才有资格发行世界杯纪念币。所以，国内任何宣称由权威机构监制发行的任何所谓世界杯纪念币都是骗人的，根本没有收藏价值，投资者朋友需要谨慎对待。

理性观看世界杯，守好自己的“钱袋子”，避免陷入骗子设下的陷阱。同时提醒广大投资者，网络赌博不但违法，还存在很高的被骗风险，足球比赛是享受足球快乐的时光，切莫让它变了味。

防不胜防！男子轻信所谓“荐股师”被骗60万元！

       一男子轻信所谓的“荐股师”，先后在某APP充值60万元，后资金无法提现，自己也被踢出群聊。近日，湖北省荆州区警方打掉一诈骗团伙，在武汉、荆州两地抓获犯罪嫌疑人10名，冻结资金300余万元，查实涉案资金近千万。

       “想学习炒股么？简单几步，就能让自己的财富增值！”2020年5月，男子彭某接到一陌生电话。电话里，对方声称可以为他推荐股票轻松赚钱。彭某添加对方微信好友，在其引导下加入一股票交流群。群里每天氛围活跃，不断有“股友”晒出收益图，心动的彭某多次在群里与“荐股师”交流并听课。

       近一个月后，在对方的引导下，彭某下载一款名为“XX管家”的手机APP，并注册账户。6月22日至30日，彭某先后两次往该APP充值共计60万元。正当彭某幻想着盈利时，突然发现自己被踢出微信群，APP账户内的资金也无法提现。彭某这才意识到被骗，赶紧到荆州区东城派出所报警。

       民警通过分析相关信息，发现彭某向APP转账时，收款账户显示为“荆州XX网络科技有限公司”。该公司注册法人为冯某，男，34岁，荆州区人。公司注册地址为荆州区北京西路某写字楼。民警进一步调查发现，该公司为空壳公司。

       10月中旬，全国范围开展“断卡”行动，民警进一步深挖线索，发现该对公账户涉及荆州籍开卡人员20余人，涉及银行卡147张。经大量的侦查工作，12月23日，民警在武汉、荆州两地同步收网，抓获冯某、朱某等犯罪嫌疑人共8名，冻结资金300余万元，查实涉案资金近千万。迫于警方的压力，12月29日，犯罪嫌疑人胡某主动到荆州区东城派出所自首。同日晚，专班民警奔赴武汉将犯罪嫌疑人龚某抓获。

        点掌投教基地提醒您：自称是炒股大师的都是骗子，他们的言论不可信。不要轻易添加陌生网友，更不要相信陌生网友所谓的轻易发财的炒股“偏方”，一些股票软件都是设计出来的，目的就是骗钱，最终都无提现。

互联网金融协会关于防范互联网金融领域违法违规代理维权风险提示

       近年来，“专业反催收”“逾期铲单”“代理免除债务”“追讨证券期货投资损失或咨询服务费用”“提前全额退保”“征信修复、洗白”等信息通过网络平台广为传播。这些信息的发布方诱导金融消费者（含投资者，以下均简称消费者）委托其代理维权，通过各种违法违规手段恐吓、要挟金融机构进行非法获利。代理维权方从中收取高额代理费用，并常伴有骗取金融消费者个人信息、诈骗金融消费者资金等其他违法犯罪行为。目前，此类违法违规代理维权行为不仅严重扰乱金融市场正常秩序和金融机构的正常经营，还可能滋生出其他相关违法犯罪，危害社会稳定。

       互联网金融领域的违法违规代理维权的具体特征表现包括：

       1、误导性营销宣传。信息发布方通过网站、论坛、视频直播、社交平台、电子商务等各种网络途径发布误导性的金融代理维权信息，维权内容明显超出金融服务协议赋予消费者的经济补偿权利。这些维权信息内容的典型关键词通常有：“专业反催收”“逾期铲单”“代理免除债务”“追讨证券期货投资损失或咨询服务费用”“全额免息”“提前全额退保”“征信修复、洗白”等。

       2、虚构、隐瞒或不如实披露代理维权相关信息。如：冒充律师或法律工作者，不提供或提供虚假的身份、注册地、住址等信息，无代理权限、未明确具体的代理权限或代理权限不清晰等。

       3、虚构或夸张宣传代理维权成功案例。信息发布方以“维权不成功不收费”“成功处理众多案件”等宣传为噱头，重复使用或虚构多个情节高度雷同的代理维权成功案例，欺骗或诱导消费者签署代理维权协议等。

       4、维权手段涉嫌违法违规。代理维权方利用政府信访部门、金融监管部门等提供的维权途径，教唆消费者无视金融服务合同约定的相关争端解决措施，采用涉嫌违法违规的维权手段，提出超出金融服务合同约定的补偿要求；教唆消费者提供夸大或虚假的证据；阻断消费者与金融机构、相关监管部门直接进行沟通协商的路径等。

       5、违规收集、使用个人信息。代理维权方违规或在未获得消费者同意的情况下，收集消费者身份、金融账户、购买金融产品或服务的记录、家庭住址等个人敏感信息，并擅自使用消费者个人信息办理相关金融业务，甚至将这些信息转卖牟利等。

       6、违规高额收费。代理维权方向消费者收取高比例的代理费用，强行搭售或诱导消费者购买与其自身需求并不符合的金融产品，甚至非法截留、侵占消费者的维权退还资金等。

       对此，中国互联网金融协会郑重提示广大金融消费者：

       1、理性购买金融产品。金融消费者要树立正确的金融消费理念，在购买金融产品或服务时，应当通过正规渠道了解贷款利率、融资成本、还款期、逾期罚息、抵押、担保、保险责任、现金价值、征信异议申请等金融相关概念，详细阅读合同文本、协议条款、产品说明书等资料，确保自己完全理解金融产品或服务内容并能够承担相应的风险时再购买。

       2、依照有关法律法规的规定和金融服务协议的约定通过正规渠道维护自身合法权益。对购买的金融产品或服务有疑问或不满意的，可直接向金融机构提出合理诉求、协商解决；对金融机构的处理结果不满意的或认为金融机构侵犯自身合法权益的，可依法依规向金融监管部门进行反映或通过正规司法途径解决。

       3、金融消费者要增强相关风险防范意识，警惕并自觉远离违法违规代理维权陷阱，任何时候都要妥善保护好个人信息。金融消费者正在参与违法违规代理维权或曾受到违法违规代理维权伤害的，应立即终止与代理维权方的合作，保存好相关证据，并向公安机关报案。金融消费者切勿加入由代理维权方组织的违法违规活动，如：提供虚假信息、捏造歪曲事实、伪造或以非法手段获取证据、为非法活动提供场地或资金支持等，避免触碰法律底线。

       同时，中国互联网金融协会要求：各相关金融会员单位切实做好金融消费权益保护工作，畅通客户维权渠道，及时响应客户诉求；各相关网络平台会员单位切实履行信息发布审核的主体责任，坚决遏制违法违规代理维权信息蔓延的势头，快速发现、快速处理。

      下一步，中国互联网金融协会将在有关金融管理部门的指导下，研究建立共同打击违法违规代理维权的行业自律协作机制，发布实施金融领域代理维权互联网信息发布的基本要求和违法违规代理维权活动特征指南。在此，中国互联网金融协会呼吁广大金融机构、网络平台和各有关方面团结协作，共同遏制违法违规代理维权信息的网络传播，推动净化金融市场环境，促进互联网金融规范健康发展。

王童音：投资者要客观分析政策扶持的企业

       王童音在一级市场投行从业多年，主要负责给企业尽调和财务梳理以及辅导企业上市，深谙一级市场投资逻辑与二级市场的基本面。

       一级市场和二级市场的区别

       王童音认为一级市场和二级市场的主要区别在于企业所持有的股份是否证券化，通俗意义上讲，一级市场是股票发行市场，二级市场是股票流通市场，将上市后的企业作为标的，而普通投资者较为熟悉的就是二级市场。

       王童音表示在一级市场中更注重发现企业财务中的漏洞和问题，因为一级市场中的企业存在很多不确定性，如何看透企业中财务实质性问题就是她们的工作重点。例如在日常的企业尽调中，有些企业为了尽调而做尽调的准备工作，这个时候就需要更严格的调研。

       投行眼中有前景的行业

       王童音表示投行的思路大概率都是一样的，研究有前景、有发展空间的行业，而在投行眼中有前景的行业评判标准首先是观察政策面，其次要结合国情，第三要放眼全球趋势，例如哪些技术是在全球领先并且是我国所需要的，这就是投行关注的重点。

       比如新能源汽车，就是基于我国碳排放一些列的政策提出来，而提出这样的趋势是因为我国二氧化碳的排放量已经排在全球排放量的第一位，所以在我国节能减排是必要的的一个趋势。

       政策的扶持对于企业而言是一个很大的支持，但王童音表示不要过分关注政策扶持的企业，因为很多中小企业在政策扶持之后，变得过度依赖政策扶持而忽略了自体的经营，有可能会经营不善或破产，所以在关注政策面的同时需要观察企业是否可以支撑这个政策。

       从企业本身出发

       王童音表示在一级市场中有很多明星项目，但估值已经炒到了很高的层次，从投资人的角度来说，这些项目的估值甚至超过了二级市场，投资者在选择一家企业时，首先要观察企业的业绩，之后还要注意价格，这个也是十分重要。

       王童音表示她们在研究一家企业的过程中，除了内部尽调之外，也要考量很多外部的东西，例如企业涉及到的供应商和对手，甚至客户，都要作出详细的尽调，同时她认为相对于二级市场，一级市场存在更多的坑，投资者最好跟着专业机构操作。