重要提醒：新型骗局，已有人中招！

近日，南京警方接到两起涉嫌电信网络诈骗的报警，受害人以不同方式被蒙骗购买黄金后，通过当面交付或者邮寄网约车、跑腿送货等方式将黄金转移给“犯罪同伙”，造成经济损失。
小胡最近在某社交平台上找到了自己的生财之道：
小胡在虚拟币网站上尝试进行了几笔投资。最初确实收到了小额收益，小胡试图通过手机银行转账投资，但客服反馈称虚拟货币交易太火热，网上排队人数多，建议小胡购买真黄金邮寄给货币卖家，用真黄金换“虚拟金币”。
小胡多次邮寄黄金后，始终没有得到回复。于是来到派出所报警求助。
骗局拆解
01新的资金转移
随着反诈金融监管的加强，银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大。诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。
02黄金的特殊性
黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”。通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽地转移资金，增加追查难度。
03心理战术运用
购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。
点掌投教基地提醒，无论线上线下，凡是要求购买黄金邮寄至指定地址或将黄金当面交付给“第三人”并由此“充值投资”“缴入国库”“缴纳保证金”“验资撤案”的都是诈骗！

重磅发布！推动中长期资金入市

中国证监会26日宣布，为大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、理财等资金入市堵点，努力提振资本市场，近日，经中央金融委员会同意，中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》。
指导意见主要举措包括三方面。

一是建设培育鼓励长期投资的资本市场生态。多措并举提高上市公司质量，鼓励具备条件的上市公司回购增持，有效提升上市公司投资价值。严厉打击资本市场各类违法行为，持续塑造健康的市场生态。完善适配长期投资的资本市场基础制度，完善中长期资金交易监管，完善机构投资者参与上市公司治理配套机制，推动与上市公司建立长期良性互动。

二是大力发展权益类公募基金，支持私募证券投资基金稳健发展。加强基金公司投研核心能力建设，制定科学合理、公平有效的投研能力评价指标体系，引导基金公司从规模导向向投资者回报导向转变，努力为投资者创造长期稳定收益。丰富公募基金可投资产类别，建立ETF指数基金快速审批通道，持续提高权益类基金规模和占比。稳步降低公募基金行业综合费率，推动公募基金投顾试点转常规。鼓励私募证券投资基金丰富产品类型和投资策略，推动证券基金期货经营机构提高权益类私募资管业务占比，适配居民差异化财富管理需求。

三是着力完善各类中长期资金入市配套政策制度。建立健全商业保险资金、各类养老金等中长期资金的三年以上长周期考核机制，推动树立长期业绩导向。培育壮大保险资金等耐心资本，打通影响保险资金长期投资的制度障碍，完善考核评估机制，丰富商业保险资金长期投资模式，完善权益投资监管制度，督促指导国有保险公司优化长周期考核机制，促进保险机构做坚定的价值投资者，为资本市场提供稳定的长期投资。完善全国社保基金、基本养老保险基金投资政策制度，支持具备条件的用人单位放开企业年金个人投资选择，鼓励企业年金基金管理人探索开展差异化投资。鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场，优化激励考核机制，畅通入市渠道，提升权益投资规模。

证监会发布《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》

       证监会发布《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》

　　并购重组是支持经济转型升级、实现高质量发展的重要市场工具。新“国九条”对活跃并购重组市场作出重要部署。为进一步激发并购重组市场活力，证监会在广泛调研的基础上，研究制定了《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》，坚持市场化方向，更好发挥资本市场在企业并购重组中的主渠道作用。主要内容如下：

　　一是支持上市公司向新质生产力方向转型升级。证监会将积极支持上市公司围绕战略性新兴产业、未来产业等进行并购重组，包括开展基于转型升级等目标的跨行业并购、有助于补链强链和提升关键技术水平的未盈利资产收购，以及支持“两创”板块公司并购产业链上下游资产等，引导更多资源要素向新质生产力方向聚集。

　　二是鼓励上市公司加强产业整合。资本市场在支持新兴行业发展的同时，将继续助力传统行业通过重组合理提升产业集中度，提升资源配置效率。对于上市公司之间的整合需求，将通过完善限售期规定、大幅简化审核程序等方式予以支持。同时，通过锁定期“反向挂钩”等安排，鼓励私募投资基金积极参与并购重组。

　　三是进一步提高监管包容度。证监会将在尊重规则的同时，尊重市场规律、尊重经济规律、尊重创新规律，对重组估值、业绩承诺、同业竞争和关联交易等事项，进一步提高包容度，更好发挥市场优化资源配置的作用。

　　四是提升重组市场交易效率。证监会将支持上市公司根据交易安排，分期发行股份和可转债等支付工具、分期支付交易对价、分期配套融资，以提高交易灵活性和资金使用效率。同时，建立重组简易审核程序，对符合条件的上市公司重组，大幅简化审核流程、缩短审核时限、提高重组效率。

　　五是提升中介机构服务水平。活跃并购重组市场离不开中介机构的功能发挥。证监会将引导证券公司等机构提高服务能力，充分发挥交易撮合和专业服务作用，助力上市公司实施高质量并购重组。

　　六是依法加强监管。证监会将引导交易各方规范开展并购重组活动、严格履行信息披露等各项法定义务，打击各类违法违规行为，切实维护重组市场秩序，有力有效保护中小投资者合法权益。

　　为落实《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》，证监会和证券交易所修订《上市公司重大资产重组管理办法》等规则，同步公开征求意见。

证监会：主要指数成份股公司应制定市值管理制度

中国证监会昨日就《上市公司监管指引第10号——市值管理（征求意见稿）》（以下简称《指引》）公开征求意见。《指引》要求上市公司树立以投资者为本的意识，推动上市公司投资价值充分反映上市公司质量。
《指引》要求上市公司以提高上市公司质量为基础，提升经营效率和盈利能力，并结合实际情况依法合规运用并购重组、股权激励、现金分红、投资者关系管理、信息披露、股份回购等方式，推动上市公司投资价值提升。同时明确了上市公司董事会、董事和高级管理人员、控股股东等相关方的责任，如董事会应当重视上市公司质量的提升，在各项重大决策和具体工作中充分考虑投资者利益和回报。董事长应当做好相关工作的督促、推动和协调，董事和高级管理人员应当积极参与提升上市公司投资价值的各项工作。董事会秘书应当做好投资者关系管理和信息披露等相关工作。控股股东可以在符合条件的情况下通过股份增持等方式提振市场信心。
《指引》还对主要指数成份股公司披露市值管理制度、长期破净公司披露估值提升计划等作出专门要求。具体来看，一是主要指数成份股公司应当制定并公开披露市值管理制度，明确具体职责分工、内部考核评价等，包括上市公司出现股价短期连续或者大幅下跌情形时的应对措施，并在年度业绩说明会中就制度执行情况进行专项说明。其他上市公司可参照执行。二是长期破净公司应当披露估值提升计划，包括目标、期限及具体措施，至少每年对估值提升计划的实施效果进行评估，并根据需要及时完善并在年度业绩说明会中就估值提升计划执行情况进行专项说明。
《指引》还禁止上市公司以市值管理为名实施违法违规行为，要求上市公司及其控股股东、实际控制人、董事、高级管理人员等切实提高合规意识，不得在市值管理中出现操纵市场、内幕交易、违规信息披露等各类违法违规、损害中小投资者合法权益的行为。

一年多诈骗600余人 跨境投资骗局套路有多深？

2019年至2020年，以赵某、张某等人为首的诈骗犯罪集团，在柬埔寨组建引流、讲师、业务等多个团队，通过“BARNES”“金投汇”等虚假投资平台，针对中国境内居民实施电信网络诈骗活动。
葛某作为该诈骗犯罪集团“葛某团队”的老板，组织葛某某等人，以层级代理模式召集大量人员组成业务团队，出境前往柬埔寨的诈骗窝点，参与上述诈骗犯罪活动。葛某与赵某、张某约定，“葛某团队”诈骗所得的40%归葛某所有。
该诈骗犯罪集团实行公司化运营，组织内部自上而下为大老板、团队老板、团队长、团队总监、团队经理、组长、业务员等，逐级管理。以三个月换一个诈骗平台的方式指导下级实施诈骗。业务员使用诈骗集团统一发放的手机、社交平台账号，在组长及团队经理的指导下，以发朋友圈、聊天等方式，将社交平台账号按照助理号、演员号等进行分类包装，再用上述社交平台账号组建线上社交群，由引流团队通过电话等方式以免费授课、推荐股票等理由将被害人拉进群内，由业务团队、讲师团队等相互配合对被害人实施诈骗。
讲师团队在直播间以传授股票知识、分析股票涨势等方式获取被害人信任，并适时推出集团控制运营的虚假投资平台；业务团队控制多个社交平台账号扮演“讲师”“群内助理”“普通股民”等角色，在线上社交群以及直播间内充当水军，按照规定脚本发言、发截图等鼓吹“讲师”炒股水平，诱导被害人至诈骗犯罪集团控制的虚假投资平台投资。

被害人上当后，他们通过后台控制涨跌，先让被害人误以为投资升值并可小额提现，诱导被害人加大投入金额，再通过限制提现、最后关闭平台等方式骗取被害人钱财。所获赃款由洗钱团队进行转移。现已查明，葛某伙同他人通过上述平台骗取被害人共计1.5亿元。

700亿元“资金池”爆雷，海银财富被立案

9月11日上午，上海市公安局奉贤分局对外发布，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。

海银财富理财产品已全面停止兑付，至今未能拿出有效的善后方案，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。约有近5万的高净值用户踩雷，涉及规模高达700亿元。兑付危机出现后，海银财富实控人韩宏伟曾向投资人承诺“兜底”。

去年12月，海银财富发布公告称，近期受经济下行的影响，项目出现迟延，海银财富已成立专项小组，积极协调项目相关方筹划处置方案。根据最新的监管政策和行业导向，海银财富主动退出，对存续业务进行梳理。就此，海银财富全面爆发风险。

多位海银财富投资人透露，海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元，年化收益率在7%—10%区间，产品资金用途大多用于给企业融资。过去几年，海银财富和五牛控股通过注册投资公司、伪金交所公司，编造虚假投资项目，设计包装了大量应收账款类、城投债类等投资理财项目，随后由海银财富在全国各地下设的170多家分公司进行销售，诱导了上万名投资人购买，合计募资金额上百亿元。众多投资人已经向警方和监管部门提交了举报材料，等待进一步调查结果和反馈。

记者历时超过2个月，分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。

调查进一步发现，该等资金池所投向的底层资产，相较于募资额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。

早在2021年底，相关监管部门就已经展开了对“伪金交所”的清理整顿。根据相关清整指导意见，“伪金交所”所从事的所谓“挂牌、摘牌业务”“登记、备案业务”皆为非法金融行为，并予以严厉打击与取缔，相关公司被要求关闭注销，或者变更名称及经营范围。

据投资人反馈，海银财富的理财师在向客户销售产品时，声称是经过登记备案合法的金交所产品，对投资人构成重大误导。

期货骗局的三个圈套

       圈套一：使用诈骗常用伎俩“吸粉引流”。

  团伙与一些平台推广公司合作，吸引投资者入局，业内称为“吸粉引流”，手法与近年来电信网络诈骗前期犯罪极为相似。

  首先，嫌疑人吸引投资爱好者进入手机直播间，假装“荐股老师”分析股市、期货市场走势，逐步推介自身虚假的期货产品，团队水军则在直播间内互动点赞。“荐股老师”会分享虚假盈利图，进一步诱骗受害者进入虚假期货股票、原油分析群。

  在捣毁犯罪窝点时，民警发现一名诈骗分子会同时操控十多部手机，在网上冒充水军诱骗投资者，一墙之隔的“导师”就在办公室内，对着屏幕分享理财心得。

  圈套二：恶意喊单，诱迫投资者触发强平线。

  强制平仓是期货市场中的专业术语，触发强平的情形之一是客户的交易保证金不足，且未在规定时间内补足。

  如何让受害人在交易平台上快速亏损触发强平线？在赢得信任后，诈骗团伙中的投资“导师”会恶意喊单，诱惑受害人频繁交易，进行非理性投资。投资者短时间内出现巨额亏损，就会被强制平仓，有的受害人“上午投资，下午就被平仓”。

  圈套三：设置高额手续费、延期费。

  专案组民警王哲介绍，该平台虽声称手续费是万分之八，实际则是在本金20倍的基础上收取，如此一来，每笔交易一进一出，就会被扣除万分之三百二十的高额手续费。此外，为逼迫投资者快进快出频繁交易，平台还设置了高额延期费，不交易时按万分之一收取。

  谨防投资市场中的迷惑性骗局

  随着国内对诈骗犯罪采取高压打击态势，许多犯罪团伙开始转向更具欺骗性的犯罪模式。上述犯罪团伙作案手法就极具迷惑性，K线图和分时图走势数据均引用合法的期货品种数据，引得不少投资人上当受骗。

  此类花样翻新、手段隐蔽、操作复杂的敛财行为，在法律上应如何认定？

  陕西威能律师事务所律师李文博说，嫌疑人搭建虚假期货交易平台，组织人员大肆招徕投资者，诱骗他人进行所谓“交易”，以“赚取”受害人高额手续费和亏损，作为自己的“盈利”，以“期货交易”之名，行诈骗钱财之实，符合诈骗罪构成要件。

  近些年，借助网络直播和短视频等传播渠道，金融投资骗局呈现快速发展势头。甘肃恒亚律师事务所律师瞿梦炜说，直播平台对涉诈账号及内容具有监测、识别和处置义务，如果平台因未履行风险防控责任致使群众受骗的，有关部门将依法追究其相应责任。

  广大投资者也需增强自我保护和投资风险意识，远离非法期货投资活动。面对不明机构、人员营销推介的“产品”和高利诱惑，需要理性研判，不去轻信“躺赚”美梦，不给不法分子留下可乘之机。

亏损2.24亿元！警惕这类投资骗局

2023年3月，受害人关女士刷手机时，无意中在短视频平台上看到有财经主播推荐某款期货交易软件，并对虚假的盈利成绩信以为真。下载该软件后，关女士先在交易平台小赚一笔，随即追加投资，结果无论买空买多都是亏损。

  “和其他正规交易平台不同，这个交易平台一笔手续费就高达200元至300元。”种种可疑迹象，让关女士开始怀疑平台的真实性。在大笔亏损后，她选择报案。

  被主播“头头是道”的分析打动后，另一位受害人王女士也下载该期货交易软件并加入了微信群。在群内“专家”手把手“指导”下，短短6个月就亏损30余万元。据她回忆，平台上每笔交易都会收取高额手续费，如果不交易，还会收取延期费。

  2023年兰州警方陆续接到大量受害人报案，有人不到一个月就损失十几万元，有人共计被平台坑骗254万元。警方立即成立专案组，以涉嫌非法经营罪立案，开展全面调查。

  专案组缜密分析工商、税务、银行等数据，综合运用大数据手段筛查过滤，并对交易平台APP溯源解析。通过调取后台数据，警方发现一个由幕后金主、吸粉引流、技术支撑、资金结算等环节组成的职业化犯罪团伙。

  经查，该犯罪团伙在未取得经营期货业务资格的情况下，从某信息技术有限公司购买软件搭建交易平台，购买期货品种数据，通过编写运算代码更改数据后发布，形成虚假期货大盘数据K线图和分时图走势。

  随着调查的深入，警方发现，这起案件中犯罪团伙“披着现货的外衣，以非法期货为手段，干着诈骗的勾当”，表面看属于非法从事期货交易，实际是典型的诈骗犯罪类案件。

  2023年11月，兰州警方组织警力分赴多地同时抓捕，捣毁网络平台犯罪窝点15处，现场查扣电脑、硬盘、手机等作案工具，对96人采取刑事强制措施，冻结涉案资金6000余万元，剩余涉案资金正在全力追缴。

       点掌投教基地提醒大家，投资理财不受骗，认清资质是关键。

股市不好，有没有更好的投资项目？

“‘老师，最近股市不好，还有没有更好的投资项目？’这是‘托’在抛出话题。”
“‘老师，上次投资影视挣钱了，可以再带带我吗？’这是另一个‘托’在跟进。”
“‘老师你带带我们’‘老师，跟着你投肯定没错。’这些也都是‘托’。”
当江苏省镇江市公安局京口分局经侦大队副大队长陈宇对着微信群聊天记录一点点剖析时，“天影”公司合同诈骗案件受害者彭女士仍不死心地问：“这个群里，真的只有我一个是投资者，剩下的都是‘托’？”
2021年至2022年间，镇江市公安局京口分局陆续接到来自全国多地的数百名受害者报案，称投资某影视剧制作项目结果上当受骗。其中，很多受害者都是通过所谓的“股票交流群”一步步深陷骗局的。
“影视投资类骗局中往往有一个负责拓展投资群体的层级，这个层级主要负责拉拢更多投资者参与到骗子项目中。”陈宇介绍，和传统“杀猪盘”一样，骗子通过所谓熟人搜索微信号、情感网站交友、投资理财页面添加等渠道联系投资者，并一步步获取信任，直到最后诱骗投资所谓的影视项目。
股票交流是假，情感交流也是假，最后总会绕到一个话题上，那就是让投资者了解所谓影视投资项目，进而一步步诱骗投资者上当。
在江西公安经侦部门侦破的“投资电影”非法集资案、阜阳公安经侦部门侦破的“梦幻影视”组织、领导传销活动案中，都有假借谈朋友、股票交流等名义拉拢引诱投资者的行为。
“这类骗局中，有的会找专业的‘杀猪盘’团伙，有的甚至会设置规则鼓励层层发展下线，发展层级足够多了，就构成了传销。”阜阳市公安局颍州分局经侦大队民警桂畅介绍，骗子公司通过“梦幻影视”App投资平台，以给院线电影票刷单返现的名义，鼓励会员层层发展下线，使得平台人数迅速扩张，直到推出购买电影版权和预售分红的“假项目”进一步“收割”骗钱。
讽刺的是，发展刘某丽等骨干的阜阳地区负责人刘某琴称，她在某婚恋网站上认识了男朋友陈某某，正是这个从未谋面的陈某某向她推荐了“梦幻影视”App，并一步步指导其拓展阜阳地区的传销网络。