证监会：拉长离职人员入股禁止期 最长10年

证监会9月6日消息，为进一步加强证监会系统离职人员（以下简称离职人员）入股拟上市企业的管理，维护资本市场的公开、公平、公正，证监会发布《证监会系统离职人员入股拟上市企业监管规定（试行）》（以下简称《离职人员监管规定》）。自2024年10月8日起施行。
要点概览
拉长离职人员入股禁止期。将发行监管岗位或会管干部离职人员入股禁止期延长至10年。
发行监管岗位或会管干部以外的离职人员，处级及以上离职人员入股禁止期从3年延长至5年，处级以下离职人员从2年延长至4年。
将从严审核的范围从离职人员本人扩大至其父母、配偶、子女及其配偶。
中介机构要对离职人员投资背景、资金来源、价格公平性、清理真实性等做充分核查，证监会对有关工作核查复核。
制度执行中，证券交易所向拟上市企业、中介机构等各方做好政策解读和引导等工作。
证监会高度重视离职人员入股拟上市企业问题，于2021年5月专门出台《监管规则适用指引—发行类第2号》（以下简称《2号指引》），要求中介机构穿透核查证监会系统离职人员股东，存在利用原职务影响谋取投资机会、在禁止期内入股等不当入股情形的，必须严格清理。
为从严从紧完善离职人员管理制度，证监会在《2号指引》基础上，制定《离职人员监管规定》，并于2024年4月27日至5月11日向社会公开征求意见。市场各方对规则内容总体支持，提出的修改完善建议，证监会逐条研究，认真吸收采纳，并相应修改了规则。
《离职人员监管规定》吸纳了《2号指引》的主要内容，并新增三方面规定：
一是拉长离职人员入股禁止期。将发行监管岗位或会管干部离职人员入股禁止期延长至10年；发行监管岗位或会管干部以外的离职人员，处级及以上离职人员入股禁止期从3年延长至5年，处级以下离职人员从2年延长至4年。
二是扩大对离职人员从严监管的范围。将从严审核的范围从离职人员本人扩大至其父母、配偶、子女及其配偶。
三是提出更高核查要求。中介机构要对离职人员投资背景、资金来源、价格公平性、清理真实性等做充分核查，证监会对有关工作核查复核。制度执行中，证券交易所向拟上市企业、中介机构等各方做好政策解读和引导等工作。
证监会表示，下一步将严格落实《国务院关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》关于“从严从紧完善离职人员管理”相关要求，继续严把入口关，并加强与纪检监察部门协作，发现违法违纪线索的坚决移交有关部门处理，维护公开、公平、公正的发行监管秩序。

三部门联合启动2024年“金融教育宣传月”

       国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会联合启动2024年“金融教育宣传月”活动，切实提升社会公众金融素养及风险防范能力，营造和谐健康金融环境。

　　本次活动于今年9月开展，以“金融为民谱新篇 守护权益防风险”为主题，以教育活动为切入点、以金融为民为出发点，汇聚金融全行业力量，广泛普及金融知识，完善金融惠民利民举措，提升金融服务质效，推动金融行业更好服务于国家治理体系和治理能力现代化。

　　据了解，活动期间将同步开展“担当新使命 消保县域行”专项活动，结合地域特色、资源优势、基层群众需求，因地制宜、分类施策开展教育宣传，擦亮金融为民底色，推动金融知识直达基层群众。

　　记者从1日举行的“金融教育宣传月”活动启动仪式上获悉，各金融管理部门将与各地各有关部门一道，以活动为契机，将金融宣教与基层治理紧密结合，将保护金融消费者和投资者合法权益同防风险、强监管、促发展紧密结合，完善相关制度体系，健全跨部门协作机制，增强工作合力。

新国九条关于券商并购的提法是什么？

刚刚，国泰君安合并海通证券的消息惊爆金融圈。两大千亿市值的券商合并，到底有何深意呢？

两大头部机构合并，正是落实新《国九条》中关于“加强证券基金机构监管，推动行业回归本源、做优做强”的要求。

具体内容如下：

推动证券基金机构高质量发展。引导行业机构树立正确经营理念，处理好功能性和盈利性关系。加强行业机构股东、业务准入管理，完善高管人员任职条件与备案管理制度。完善对衍生品、融资融券等重点业务的监管制度。推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设。支持头部机构通过并购重组、组织创新等方式提升核心竞争力，鼓励中小机构差异化发展、特色化经营。

积极培育良好的行业文化和投资文化。完善与经营绩效、业务性质、贡献水平、合规风控、社会文化相适应的证券基金行业薪酬管理制度。持续开展行业文化综合治理，建立健全从业人员分类名单制度和执业声誉管理机制，坚决纠治拜金主义、奢靡享乐、急功近利、“炫富”等不良风气。

震惊！同事帮你投资实现“财务自由”，能信吗？

李某吹嘘能投资理财，骗得老同事多人先后投资数百万元，李某将这些钱中的大部分都用于炒股，没想到连连亏损，入不敷出，连同事的本钱都无法归还。

6月初，市民冒先生一行四人来到徐汇田林新村派出所报警称遭遇了诈骗。他们说，自2015年起，冒先生等四人与李某曾在一家单位共事，李某在日常工作中时常吹嘘其有个开公司的同学张某，已经赚得盆满钵满，实现了财务自由，等自己工作几年有了一定的本金后就跳槽离开，跟着张某一起“赚大钱”。

2019年，李某从单位辞职，自称要和张某一起创业，因为缺乏启动资金，就邀请冒先生他们一起投资入股。出于对前同事的信任，也看中每月号称可以达到1.2%的丰厚回报，冒先生等先后转账给李某500余万元。后续几年里，他们陆续收到了累计100万余元的回报。

然而，2024年1月，李某表示张某因为做房屋抵押贷款涉嫌“套路贷”已被外省市公安机关抓获，所以无法偿还本金，之后便失联了。因此，冒先生等人向警方求助。

接到报警后，徐汇警方迅速组织警力展开侦查。经研判，民警最终锁定了李某、张某在外省市的落脚点，并于8月底陆续将二人抓获。

到案后，张某表示自己只是普通的上班族，根本就没有开公司，更没有经济上的往来。在前同事面前，他把张某打造为成功人设，编织谎言陷阱，但在拿到钱后根本就没有进行投资，而是将大部分钱转到自己的股票账户上用来炒股，没想到连连亏损，入不敷出。目前，犯罪嫌疑人李某已被徐汇警方依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

警惕“购买黄金”类金融投资诈骗

近日，浙江金融监管局发文称，近期省内发生多起“购买黄金”类的重大电信网络诈骗案件，提醒投资者需警惕“购买黄金”类金融投资诈骗。

诈骗分子诱导消费者至虚假网络投资平台，要求购买黄金进行“充值投资”；或冒充“公检法”工作人员，要求消费者购买黄金进行“验资撤案”。诈骗分子实施诈骗时诱导消费者购买黄金实物或取出现金，并要求将黄金邮寄至指定地点或派人上门取走。

另据媒体报道，近日浙江省东阳市横店镇顺丰快递点发现一单邮寄150克黄金至深圳的可疑订单。经民警了解后得知，寄件人郭女士(化名)经网上好友介绍，下载了一款APP并进行注册，之后被客服拉进了一个名为“投资顾问”的3人聊天群。随后，“投资顾问”声称，现在有一个投资的“官方新渠道”，只要将黄金邮寄至公司保管，就可以每日获得返利，投资越多返利越多。郭女士心动不已，当即向朋友借了10万元，购买了150克黄金并将黄金邮寄了出去。根据郭女士的描述，民警进行了仔细核查，确认其遭遇了诈骗。

投资提醒

广大群众如何守护好自己的钱袋子？有关部门发布风险提示：

一、凡是要求网上购买黄金或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“投资黄金”和缴纳“保证金”的，较大可能是非正常交易，诈骗风险很大。

二、不要轻信网上陌生人的投资建议；不要轻信高额返利的网络投资。

三、涉及转账、汇款操作时要谨慎，及时通过官方机构核实对方身份和信息，不贸然、不随意转账。

四、如发现自己可能遭遇诈骗，或发现涉嫌违法犯罪线索，及时拨打反诈专线96110向公安机关反映。

董事长雇人操纵自家股票？主力割韭菜手法揭秘！

近日，一则针对高飞、龙杰、尤立峰三人的行政处罚决定书惊爆人的眼球。这三人与朗源股份原实控人、董事长戚某广合谋操纵上市公司股价，非法获利1.12亿！这1.12亿都是谁的钱？散户的血汗钱。罚没2.2亿，真是一点也不冤。

为啥董事长找人操纵自家公司股价呢？

2018年底至2019年初以来,“朗源股份”股价不断下跌，导致戚某广质押的股票存在平仓风险，需要不断补充保证金。此时，公司其他股东还要减持，为避免股价下跌过快,戚某广便找人维护股价。

三个人控制使用了118个证券账户，整个操纵期间，“朗源股份”股价上涨66.81%，较同期创业板指数偏离14.77个百分点。

他们到底是咋操纵的呢？

主力的这些手法大家一定要学会识别，免得下次再被割韭菜。点个小爱心老毛继续为大家解读。

操纵分为建仓、拉抬、出货三个阶段。股价低位的时候小单悄悄买入，铺进底仓。这个过程持续了3个半月，期中股价成交量能一度极其萎缩，所以老毛说过，主力建仓的时候往往都是缩量，悄悄地进村，打枪的不要。随后开始逐步大幅买入，持续在账户间对倒拉抬股价，吸引散户跟风，用了6个半月，最后放量拉升，用了不到一个月的时间完成出货。之后股价一泻千里，从最高9块多跌成4块多。此后横盘长达三年，两万七千多个散户被埋在里面。

这种悲剧有没有办法避免呢？

看这个票的业绩，2020年由盈转亏，亏损近2亿，哪里配得上高股价呢？

所以，基本面恶化的股票不要碰，每一次炒作都是给散户下套。

揭秘“黄金热”背后的投资骗局

近期随着金价上涨，“炒黄金”热度也一路高升，有不少群众被所谓的“投资黄金”“理财保值”诱导，相信什么“稳赚不赔，升值致富”。投资黄金本身没有错，需要注意的是谨防投资黄金的诈骗套路。

近日，湖北省孝感市云梦县公安局倒店派出所接到义堂镇邮储银行工作人员来电称：“有位中年女士，正在进行大额资金转账，用于投资黄金，可能正在遭受诈骗，需要你们帮助。”

派出所民警到达现场后了解到，投资“黄金理财”的是周女士，她在休息期间，无意在手机上看到关于“投资黄金”的理财广告：“黄金理财，稳赚不赔，升值致富，只需要联系我们！”

周女士对其深信不疑，遂到银行办理投资黄金的相关业务。由于一次性购买了34万元的“黄金理财”产品，银行工作人员发现其中可能存在“猫腻”，便劝周女士理性投资，以免落入“黄金投资”陷阱。

但周女士坚持汇款，无奈之下，银行工作人员遂偷偷地拨通了派出所电话。

民警了解情况后，现场对周女士进行了反诈宣传，同时讲解了很多关于投资“黄金理财”的骗局和套路。此时，周女士才幡然醒悟。周女士在倒店派出所民警的全程护送和帮助下，跨越随州、武汉、孝感三地，成功将“投资黄金”的34万元挽回。

在此，提醒大家，不要参加虚假的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资，这些基本都是诈骗行为。一旦发现被骗，一定要及时止损、保存好证据、立刻报警。

涉案金额超30亿元 北京警方打掉多个非法配资团伙

近日，在公安部经侦局的统一指挥下，北京市公安局经侦总队会同上海、天津、广东、浙江、河北等地经侦部门同步开展集中打击，刑事拘留非法配资人员56人，全链条打掉非法配资App分仓平台2个，涉案金额30余亿元。

经查，涉案团伙以互联网推广、电话推销、虚假招聘等方式，吸纳投资人、诱导求职者开展非法配资活动。为吸引客户持续投资，该团伙往往在交易软件评论区、社交平台评论区等发布隐蔽性较强的广告，或在招聘平台上以招聘培训操盘手、分析师为由，诱导股民、求职者与犯罪团伙建立联系，待投资人、求职者被其话术吸引后，该团伙便利用App分仓平台，通过4至10倍高杠杆保证金模式，从中收取高额手续费、利息非法牟利。

上述团伙组织严密、分工明确，跨地域实施犯罪行为，放大市场波动，增加交易风险，严重影响资本市场健康发展。

三招防范电信网络诈骗

网络诈骗形式不断演变翻新，伪装性越来越强，群众稍有不慎便遭受经济损失。为保护广大群众合法权益，强化反诈意识、提升反诈能力，国家金融监督管理总局金融消费者权益保护局提示广大群众：

一、不盲目不轻信，不贪小利防骗局。树立科学理性的投资理财观念，提高风险防范意识和信息甄别能力，对退还费用、礼品赠送、保本高息、高价收购等“天上掉馅饼”的说辞保持警惕，避免贪图小便宜，遭受大损失。避免盲目跟风或投机心理，不轻信来路不明“小道消息”，不轻信“稳赚不赔”或“保本高收益”等说辞。在选择理财产品时，应选择正规金融机构并仔细阅读合同条款，充分评估自身的风险承受能力，选择符合自身需求的产品，提升识骗防骗能力，谨防财产遭受损失。

二、拒绝“共享屏幕”，保护信息防泄露。增强个人信息保护意识，妥善保管身份证号、银行卡号、账户密码、验证码、个人生物识别等信息。不随意点击不明链接，不随意下载陌生软件、注册陌生平台或添加陌生好友，对个人社交账户的安全状况保持警惕，拒绝陌生人“共享屏幕”要求，避免无关人员操纵本人手机、电脑等电子设备，避免因个人信息泄露造成经济损失。同时，应加强对个人信息的保护措施，定期检查账户安全设置，及时发现并处理异常情况。

三、转账汇款严把关，谨慎操作护财产。涉及转账、汇款操作时要提高警惕，防范资金被骗风险。在接到涉及要求转账汇款的电话、短信或网络信息时，及时通过官方机构核实信息的真实性，不轻信陌生人的转账要求或诱导信息，不贸然向陌生人提供的账号转账汇款，不随意向无关账户转账打款。在转账汇款前，务必认真核对对方身份和信息，确保资金是转给真正可信任的人员或机构。

四、正规渠道保权益，遭遇诈骗速报警。群众如遇经济纠纷，应依法通过正规渠道进行维权，可通过第三方调解组织进行调解、向司法机关提起诉讼。如发现自己陷入诈骗陷阱导致资金受损，或发现涉嫌违法犯罪线索，应保存好聊天记录、通话录音、交易截屏等有关证据，及时向公安机关反映。同时，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或人员，避免再次受骗。