5·15全国投资者保护宣传日：警惕虚假投资理财诈骗

今天，是以“心系投资者 携手共行动”为主题的5·15全国投资者保护宣传日。点掌投教基地，首先祝所有投资者节日快乐！

当前，非法证券期货活动点多面广，不法分子从事非法证券期货活动的手法不断翻新，具有较强的迷惑性和隐蔽性，严重损害投资者利益，扰乱资本市场秩序，影响社会和谐稳定。
近日公安部公布，刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法5种诈骗类型发案占比近80%，成为最为突出的5大高发类案。虚假投资理财类诈骗涉案金额最大，占全部涉案资金的三分之一左右。
虚假投资理财类诈骗
虚假投资理财类诈骗的受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。诈骗分子主要犯罪手法为：首先，诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。锁定受害人的方式包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。
在获得受害人信任后，诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问，或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式，引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。随后，诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，并被诈骗分子拉黑，且虚假网站、APP无法登录。
2022年4月，北京于某在某直播平台上观看炒股知识直播时，与一个自称该主播的账号私聊后添加为微信好友。对方自称“甄军”，在微信上让于某扫码进入炒股交流群。随后，该群管理员向于某发送APP安装包，让其下载安装并注册账号。一周时间里，于某按照“甄军”和该群管理员要求，先后向对方账户分10笔转账347万元，期间按照对方的“投资指导”，在APP内进行买入、卖出股票操作，并成功提现37.3万元。于某感觉这样炒股获利丰厚，便继续在APP内加大资金投入。直至4月底，于某发现APP内307万元余额已无法提现。在其询问下，“甄军”及该群管理员称平台出问题被突击检查，要求于某缴纳120余万元罚款后才能使其账户内余额提现。于某不愿交纳罚款，继续向对方索要投资本金后被对方拉黑，同时发现APP无法登录，从而发现被骗。

在投资者保护日这个特别的日子里，点掌投教基地提醒广大投资者警惕非法证券期货活动，选择合法主体，远离非法机构，坚持理性投资，做到“四个辨识”，谨防上当受骗。
警惕非法证券活动的“四个辨识”
一是辨识主体资格。按照规定，开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，属于非法机构，请您不要与这样的机构打交道。您可以通过证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）、中国证券投资基金业协会网站（www.amac.org.cn）、中国期货业协会网站（www.cfachina.org）查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。
二是辨识营销方式。不法分子往往自称“老师”、“股神”，以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”，只要跟着他做，就能赚大钱的说法吸引投资者，而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。对于这样做的人，请您不要相信。证券期货交易是有风险的，不可能稳赚不赔。
三是辨识互联网址。非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。您可通过证监会网站或中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，识别非法证券期货网站。请您不要登录非法证券期货网站，以免误入陷阱，上当受骗。
四是辨识收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求您把钱打入以个人名义开立的账户，请您果断拒绝。

悲剧！北京股民下载虚假APP炒股，被骗307万！

今年4月，北京于某在某直播平台上观看炒股知识直播时，与一个自称该主播的账号私聊后添加为微信好友。对方让于某扫码进入炒股交流群。随后，该群管理员向于某发送APP安装包，让其下载安装并注册账号。一周时间里，于某按照“甄军”和该群管理员要求，先后向对方账户转账347万元，期间按照对方的“投资指导”，在APP内进行买入、卖出股票操作，并成功提现37.3万元。于某感觉这样炒股获利丰厚，便继续在APP内加大资金投入。

直至4月底，于某发现APP内307万元余额已无法提现。在其询问下，对方及该群管理员称平台出问题被突击检查，要求于某缴纳120余万元罚款后才能使其账户内余额提现。于某不愿交纳罚款，继续向对方索要投资本金后被对方拉黑，同时发现APP无法登录，从而发现被骗。

虚假投资理财类诈骗的受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。诈骗分子主要犯罪手法为：首先，诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。锁定受害人的方式包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。

在获得受害人信任后，诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问，或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式，引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。随后，诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，并被诈骗分子拉黑，且虚假网站、APP无法登录。

点掌投教基地提醒投资者：投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、APP。

（来源：新华网）

吓傻了！女子接到“公安”电话要求转账，险失300万！

       有公安局给你打电话，告诉你涉嫌犯罪被通缉并要求转账，你害不害怕？广东东莞石龙镇一个女子就接到了这样的电话，直接吓傻了。

       “你是苏女士吗？我们这里是市公安局，你涉嫌洗钱犯罪被公安机关通缉，请马上配合我们的工作，把资金转到安全账户上，并且保密，否则后果自负。”苏女士接到电话，顿时大脑一片空白，为了力证自己的清白，她按照对方的要求“去到安静没人的地方”接受“视频询问”，并将自己账户里的300多万元操作转账。

       当天，就在苏女士接到那通诈骗电话后，石龙公安分局反诈中心接到紧急劝阻警情。反诈民警第一时间拨打苏女士的电话，无人接听。民警又多次给她发送短信，均无回复。情况紧急，警方一边申请将苏女士的手机紧急停机，一边派员赶去苏女士家中劝阻。苏女士的家人说，她接到电话后就驾车离家了。警方最终在大园北街找到她的汽车，她正坐在车内操作转账！

       “对方称自己是公安局的，让我开车去安静没人的地方进行视频询问，我当时真的很紧张，完全没有办法分辨真假……”苏女士告诉民警，她与对方在其提供的一个会议APP视频聊天近3小时，由于是第一次操作，她不熟悉，所以账户内的334万元迟迟没有转账出去。

　　好险！要不是民警想方设法锲而不舍，后果真的不堪设想！大家一定要牢记防范要点：

　　一、公检法单位不会通过网络远程办案！

　　二、公检法部门办案不会通过电话的方式进行资金审查或要求将钱款转移到其他账户，公检法部门也未设置所谓的“安全账户”！

       三、接到陌生电话、短信要及时跟家人、朋友和相关部门人员核实，绝对不要向陌生人汇款、转账！

（来源：广州日报）

诈骗团伙手段再次升级，研究生通话3小时被骗74万？

       “您好，我是京东客服，您有一京东白条未取消。”

       近日，不少市民都接到了这样一通“客服电话”。江苏一研究生小张也接到该电话，对方称小张需要注销其在校期间注册的“京东白条”，否则将影响征信。电话中“客服”还准确报出了小张个人信息，加了微信之后“客服”还给小张看了证件照和“红头文件”。至此小张深信不疑，便在之后的3个小时里陆续打入74万到对方提供的 “中间账户”，“客服”却以下班为由挂断电话。直到女友打来电话，他才发现自己上当受骗。直到警方拦截了最后一次汇款，小张意识到自己已经上当受骗了。

       无独有偶，江西省抚州市南丰县杨某接到一个自称京东客服的电话，对方说杨某的京东白条有问题，需要注销，否则会影响个人征信。还有光山县县城的王女士听说事关个人征信并牵扯法律责任，于是稀里糊涂的被骗20多万！

       如果只是一般电话里说说，可能也不会有这么多人上当，但是骗子不仅准确报出了个人信息，还出示了虚假的红头文件及“客服”证件照，同时以影响征信为借口对受害者进行恐吓。个人信息泄露是诈骗成功实施的关键因素，也是个人所面临的最大的风险。很多人都是一听到对方报出个人信息，就乱了阵脚，开始对骗子言听计从。所以保护好个人信息、财产，提高安全防范意识十分重要。

       网络贷款诈骗已成为当前高发诈骗类型，不管学问有多好，学历有多高，“反诈骗”都是社会大课堂的必修课。点掌投教基地提醒大家提高反诈意识、牢记以下三点：

       1. 接到陌生来电一定要警惕，涉及到个人问题不要慌张，以网络贷款记录影响个人征信为由指引配合注销贷款账户、清空贷款额度的，都是诈骗！

       2. 个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理，任何人无权删除或修改，如果对个人征信有疑问，可登录中国人民银行征信中心查询。

       3. 涉及钱款转账时，一定要捂住钱包，保管好个人信息，一旦受骗，及时拨通报警电话。

震惊！投资“数字货币” 被骗700多万

       现如今数字货币在很多人心中是一种新潮的货币，但是很多人在不了解的情况就贸然投资，导致被不法分子趁虚而入骗取巨额财产。

       杭州有位吴先生通过自称炒股人士的介绍进入了一个炒股群，并且在群中认识了一位炒股老师。群里不少“学员”都表示跟着老师赚了很多钱，吴先生这个时候也在群里被这些“学员”所洗脑，相信这个所谓的炒股大师。但不久后，老师表示现在股票行情不好，推荐大家炒“数字货币”。吴先生便按照老师的推荐下载了某APP，充值买卖所谓的“数字货币”，在四个月内先后充值共计19万元，两周后发现无法提现，吴先生才发现自己上当受骗。后来经过警方调查，诈骗小组共骗取钱款770万余元。

       那么到底什么是数字货币？数字货币是一种不受管制的、数字化的货币，数字金币和密码货币都是数字货币的一种，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。

       在我国数字货币交易是违法的，只有国家发行的数字人民币是合法的。但是现在国家还没有全面推行数字货币，只在一部分地区先行试点，然而骗子却已经利用数字货币对诈骗来的资金进行转移，使公安机关的侦查技术查询不到资金的流向，无法对账款进行及时冻结。

       类似的案件还有很多，投资者在进行投资活动时一定要擦亮自己的双眼，不轻易触碰不了解的投资产品，对于“数字货币”一定要注意以下三点：

       1、虚拟货币的交易在我国并不合法，而数字人民币尚且属于试点阶段，数币app的下载渠道应是官方活动的中签短信或者银行官方热线提供的下载链接。    

       2、数字人民币不会在数字人民币APP及银行APP之外要求您提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。

       3、数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价，没有收藏及炒作价值。无论何时，任何关于利用数币推广获利、返现、缴纳保证金的均为欺诈。

遭遇“杀猪盘”骗局 单身女子网恋被骗130多万

近日，广西崇左江州警方破获一起电信网络诈骗案，犯罪嫌疑人通过建立虚假的赌博网站，哄骗受害人下注，并利用“杀猪盘”的方式，诈骗受害人130多万元。

今年年初，单身的韦女士，在某交友软件上，遇到一个心仪的聊天对象。两个人经过一段时间的网络交流后，感情迅速升温，于是加了微信并发展成为男女朋友关系。

对方告诉韦女士，他掌握了一个博彩公司的漏洞，只要下注投资，就有几倍的收益。韦女士起初也有点怀疑，先下了几百元的小注，发现确实如男友所说可以提现获利。韦女士禁不住诱惑，在骗子男友的鼓吹之下，开始下重注，大到五万、十万。

后来，韦女士发现，当她下重注后，就无法提现了，理由是投注流水不够，需要加大下注金额。于是，她又加大投入，前后在这个博彩平台下注了130多万元，然后，她还是无法成功提现。这时，她这才意识到上当被骗了，马上报警求助。

崇左警方最终在陕西西安抓获了为诈骗网站提供技术支撑的嫌疑人李某，在海南海口、浙江义乌抓获了洗钱团伙9人。

崇左市公安局江州分局刑侦大队副教导员罗辑表示，这是一起组织严密的“杀猪盘”诈骗案件，他们首先会在一些交友平台或者APP上面物色一些类似的受害人，再一步步引诱受害人进行下注和投资，然后进行诈骗。经审讯，犯罪嫌疑人对实施诈骗的犯罪事实供认不讳，至今累计退出赃款50余万元，目前案件仍在进一步调查中。

点掌投教基地提醒投资者，要学会鉴别“杀猪盘”套路，千万不要向陌生个人账户转账，一旦发现被骗要及时报警。

（来源：广西新闻频道）

你真的了解比特币吗？小心“暴富”变“暴负”！

       很多人都听说过比特币，这两年价格飙升更为其蒙上了一层“神话”的色彩，也有不少人听了币圈暴富的传闻跃跃欲试。

       48岁的李某经人介绍发现了一家网站，该网站中发布了很多大佬成功投资的案例，这让李某十分心动。在线“客服”告诉她充值1000元便可持有比特币，并且转手之后可以翻倍，李某立马把钱转进了对方的银行卡上。随着账户里面持有的“比特币”在上涨，账户余额也涨了几十块钱，这让李某觉得发财的机会到了，随后便转了17笔共计三十余万元。结果，几天后想提现提却不出来，这时的李某才发觉自己上当受骗了。

       比特币是一种P2P形式的数字货币，一种特定的虚拟商品，但不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用，并且比特币自身就存在三大风险：一是较高的投机风险，比特币交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大；二是较高的洗钱风险，由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利；三是被违法犯罪分子或组织利用的风险，国际上还出现了利用比特币进行的毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。

       为防范风险，在2017年9月，中国人民银行等七部门出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》文件中，以ICO（首次代币发行）融资为代表的代币发行融资被叫停。虚拟货币交易平台的中国三大比特币交易平台火币网、OKCoin币行和比特币中国相继停止比特币交易。

       比特币可以“暴富”的传闻依旧刺激很多人的内心，为了赚钱他们依旧铤而走险，这也就给很多不法分子趁虚而入的机会。为了让投资者放心，该类骗局多在官网放上一些业界大佬的照片，以及为其站台的信息，让投资者觉得平台可信。先是通过虚假涨幅吸引投资者入场，再通过虚假跌幅让用户资金大幅缩水，更有甚者直接圈钱跑路。

       对于比特币，一直以来争议就比较大。在5月1日巴菲特的股东大会上，巴菲特也炮轰过比特币，并称拿着它没有任何用处。点掌投教基地提醒大家，对于虚拟货币一定要提高警惕，不熟悉的投资产品不要轻易上手，更不要向陌生人透露涉及个人财产等隐私信息，不要向不明来源的账户转账。坚持理性投资，防止上当受骗。

警惕！“培训贷”伸出邪恶之手 不少大学生中招！

       近日，全国学生资助管理中心发布2022年第1号预警：警惕“培训贷”骗局。

       根据公告，近期，有培训机构以提供兼职工作为由，诱导学生接受课程培训，并引导学生在网络平台填写不真实信息办理“培训贷”。学生通过贷款缴纳学费后，无法学到有价值的课程和专业技能，更无法获得前期承诺的兼职岗位，却因为退费难而背上了沉重的贷款债务。

　　据介绍，一些虚假培训机构往往和网络贷款机构进行合作，冒充招聘公司在招聘网站上发布大量虚假招聘信息，吸引求职者到公司贷款培训。很多求职大学生在“高薪待遇”“前途光明”“无需工作经验”等虚假信息的诱惑下，，未经详细了解便匆忙地签订“不平等条约”，变成了任人宰割的“绵羊”。

　　有些“培训贷”公司为逃避执法部门打击，往往会办理一些门槛要求不高的资质，甚至开连锁培训机构。这些公司真正的盈利点在于办理“培训贷”后小贷公司给予的返点、收取的高额培训费，以及发展加盟商后的利润提成。当吸引一定数量的求职者“入套”后，这些公司就会以经营困难等各种理由“卷款跑路”，以逃避责任。

　　广大学生要擦亮双眼，提高风险意识，增强辨别能力，认清骗局。不要轻易添加自称“老师”的陌生人微信，不要轻易参加打着兼职赚钱幌子的培训班，更不要轻易在陌生网页及平台上转账汇款、办理贷款。如遇到拿不准的事，一定要三思而后行，并及时与老师、家长沟通。

　　点掌投教基地提醒大家：如不慎踏入“培训贷”陷阱或者遇到疑似“培训贷”诈骗的情形，应积极收集并留存有关证据，涉嫌诈骗的，应向公安机关报案。

央视曝光“虚拟币”骗局 被骗金额最高达百万

抱着不花钱只是进群看看的心态，不少投资者都进入过陌生电话推荐的股票群。央视记者在调查中发现，一些股票群通过推荐股票取得信任后，就会推荐自行发行的虚拟数字货币，骗取投资者钱财，不少投资者损失惨重。

“虚拟币”号称100倍溢价 网站关闭卷款跑路

诱导申购虚拟币

来源：央视财经

某股票群在讲课中表示：“贝特曼是我国首家、唯一一家数字货币平台，即将上线。该平台要发行它的平台币，相当于它的股票，相当于IPO。我预计它的平台币有10到20倍的溢价，甚至有100倍的溢价。”

在暴利诱惑下，很多人买入大量“虚拟币”。然而，贝特曼虚拟货币交易平台毫无征兆地一夜关闭，股票群被解散，再也联系不到任何一个所谓的“老师”或“客服”，受害者投入的所有资金都无法提取 。

一位北京市投资者表示，4月9日凌晨1点钟，半夜醒了以后拿手机看一眼这个盘面怎么样，发现平台点不开了，所有数字都不见了，自己账号也空了，那些群都没了，所有链接都打不开了。我一共被骗了40多万元，多的被骗100多万元。

冒充正规平台做背书  自导自演数字假象

为何这种常见的诈骗套路能屡试不爽？除了打感情牌取得受害者的信任，最重要的是，这些诈骗团伙多次冒充一些大型的正规金融平台为自己背书 ，编造一些虚假的一夜暴富故事 ，引诱受害者上钩。一旦有投资者表达出疑惑，马上就会被禁言或踢出群，最后留下的都是一些没有接触过虚拟货币，缺乏金融知识的受害者 。

冒充正规平台

来源：央视财经

事后他们才反应过来，“贝特曼虚拟货币交易平台”实际上并不存在，所谓的“虚拟货币”打新和涨跌幅也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象 。

五类网络诈骗屡禁不止 如何避免被骗？

警方表示类似的诈骗案件非常多，目前公安机关发现的诈骗类型已经超过50种，其中5种主要类型案件高发多发，分别是是网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法 。

点掌投教基地在此提醒广大投资者，投资咨询一定要认准证监会监管的持牌机构。谨记“天上不会掉馅饼”，警惕超高收益的投资。一旦感觉异常，应该立即报警 。